エコノミストで知る、積立NISAにバランスファンドはいらないの?

こんばんは、フェニックスです。
普段は、エコノミストなんて雑誌は読まないですが、時間があったのと「今から始める長期投資」というテーマだったので、思わず購入しました。

たまには、こういう雑誌を読んで、最新情報?も一応取り入れるようにしていますが、ブロガーの方が早かったりしますので、参考程度ですね。

今回は、著名ブロガーの水瀬ケンイチさんが載っていました。
私のリンクにも勝手に張っていますが、梅屋敷商店街のランダムウォーカーを運営されている方です。
私も、一応10年近く投資していますが、初期のころから参考にさせていただいています。
私なんかの呑兵衛ブログとは違い、大変参考になるので、投資を始める方は参考にしてくださいね。

ま、それはともかく、先日eMAXIが低コストバランスファンドを発表したこともあって、積立NISAで採用されるもんだと思って記事を読んでいました。
これまで、バランスファンドはあまり気にかけていませんでしたが、NISAにはバランスファンドが向いているという記事もよく見かけます。

ということもあって、バランスファンドが積立NISAの対象になっているもんだと思っていたんですが、入っていない・・・
WGの報告書を読んでもバランスファンドを排除しているようには私には読めないのですが・・・

本当なんでしょうか?

久々に、金融庁のHPを見るとNISAのサイトが開設されています
そこでは、ターゲットイヤーファンドも勧めているようにみえますが、ターゲットイヤーファンドも対象外なのでしょうか?

たしか、今後金融庁の方が個人投資家と意見交換する機会があった気がしますが、その辺万が一私のブログを見ている方がいれば、確認いただければありがたい限りです。

より多くの資産に分散したほうが、リスクを減らせるのは確かな気がします。
また、なんかで読んだ気がするのですが、米国ではターゲットイヤータイプがデフォルトになっているという記事もあった気がします。

いずれも、そこまで手数料が高いわけでもなく、私みたいに本当にほったらかしの人間にはあった方がいいファンドのような気がします。

ま、私は現行NISAがある限りは現行NISA派なのでいいですが、言っていることとやっていることが違うんでないか?なんて思ったりもします。
まだ間に合うなら、投資家の自由度もある程度確保しないと、おもろない制度になってしまいますよね・・・



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iDeCo顧客争奪戦!SBI証券VS楽天証券!!

こんばんは、辞めたいモードMAXのフェニックスです。
まー、金曜なのでいいか?いや、ダメですね。こんな仕事漬けの生活は望んじゃいないんです。

ワークライフバランスって何なんだろうと思いつつ、うちも意外と残業している人がいるんですね。
これまで、さっさと帰っていたのですが、残業している人は固定メンバーなんですね。
なんか、仕事が遅いのか、残業代目当てなのか、そういうと私もそのメンバーに入っているんです・・・

今までは11時ぐらいに寝て、5時に起きるという生活スタイルだったんですけど、帰って2時間ぐらいは寝れませんよね・・・
愚痴はこのへんにして、iDeco顧客争奪戦勃発ですね。

私はすでに、楽天証券で開設しましたが、SBI証券が条件なしで口座管理手数料などを無料にしました。
すると、楽天証券もすぐさま追随
ですね。

楽天証券は1年間は無料で10万円超えれば無料という、月1万積み立てれば実質無料で、楽天証券を選んだのですが、SBI証券やりますね。
確か、SBIの方が少し選択肢(選べるファンド)が多かった気がします。
これから、始めようと考えている方は、この2証券で決まりですね。

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遅咲きの桜咲く!iDeCo不備軍卒業!!

今日は暖かい日でしたね。
桜の見納めと、電車で本を読むのが好きなので、千鳥ヶ淵まで遠足です。
で、何を迷ったか、人につられて東御苑に初めて入ってきました。

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江戸城の跡地で天守台があるんですね。
更に、赤穂浪士の松の廊下の跡地もあるんです。

20年近く東京に住んでいながら、こんなところがあるの知らなかった・・・
来場者の7割ぐらいは外国人という感じでした。

周りは高層ビルなのに、自然にあふれたいい場所で、しかも無料で見れるんですね、少し仕事に疲れていたのでいい癒しになりました。

で、iDeCo申請してから、誤記入もあったせいか、1月に申請してやっと口座開設の連絡がきました。

IMG_0821 (5)_LI

仕事が忙しかったのもあり、朝新聞をとるだけで中をよく見ていなかったのですが、10日付でお知らせが来ていたようです。
はい、何事も周回遅れのフェニックスです。
ま、焦る必要はないです。結果的には、この下落局面から始めるというチャンスかもしれません。

まだ申請していない方も、無理に始める必要はないですが、資産形成、ご自身の老後資金について考えるきっかけにしてはいかがでしょうか?


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iDeCoを理解するならiDeCoナビ!今なら田村正之氏の本が抽選で当たる!?

どうでもいいことですが、土曜日の午後にカレーを作りました。
牛肉は食べ慣れないのでチキンカレーが好きです。野菜類が高騰中のままですが、気分転換もかねて料理しました。
独り身なので、一度作ると延々とカレー地獄です。何とか今日の夜ご飯でカレー5食目に終止符を打つことができたフェニックスです。

今日の朝刊(日経)で、「若年層マネー引き込む」としてiDeCoが取り上げられていました。
記事の内容はふーんということでおいておいて、iDeCoナビというNPO法人、厚労事務次官辻 哲夫さんが天下っている?団体ですが、日経記者田村正之さんの本が抽選でプレゼントということなのでお知らせです。

サイトは、こちらです。
田村さんは著名な方で、本を読むのもアリですが、「本のツボ」を読むだけでも十分かと思います。

著名ブロガーの方が、節税年金イデコー(宇宙戦艦ヤマト風)とおっしゃってましたが、iDeCoにしろNISAにしろ、横文字が多すぎて私もついて行けません。

もっと、メリットが分かりやすい愛称にすべきでしたよね。
でも私は、NISA愛称募集でマル秘口座(へそくり用)、マル非口座(非課税)と冴えないことを書いていました・・・反省。

あ、投資マニアの方は不要なので応募しないでくださいね。

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社会主義化する証券市場!?

やっと水曜日、無事今週も半ばまで乗り越えることができてほっとしているフェニックスです。
先日手取り20万円台と書いてましたが、財形を含めると30万円になっていました、すいません。

給料が入ると、家賃を除く生活費10万を別口座、それ以外を証券口座に預けています。
ですので、あまりきっちり管理していないんですよね、まこれで回っているのでいいかと思っています。

ところで、今日の日経新聞(未だに紙で読んでいます)に気になる記事が2つ載っていました。
1つ目は「運用商品数の上限焦点」として、確定拠出年金の商品数に上限を設けるというものです。

2つ目は、「短期売買制限論の弊害」として、「市場の短期志向中長期的な企業価値の向上の妨げになる」という意見が多いようです。
それ以外にも積立NISAについても、条件方式や厳選方式という議論があるようです。

なんかおかしくなっていませんか?
精神論かもしれませんが、投資=資産形成は正しいと思います。
でも、投資する方の中には、短期で儲けたい、アクティブファンドで儲けたいという方はいくらでもいます。

私は、そういった方や投資手法を批判していません。
私もギャンブル好き、投資を始めたのも新興国ファンドで大儲けしようと考えて高い手数料を払った上に、リーマンショックで大損しました。

その後勉強して、ベストではないかもしれないが、ベターなインデックス積立投資にたどり着いています。
投資は選択肢が多いほど楽しいもので、インデックスしかないと、正しい市場は形成されません。
インデックス投資をしていると、今であれば東芝まで持っているわけです。
アクティブファンドであれば、間違いなく売却すべき投資先ですよね・・・

何が言いたいかというと、時間がかかっても投資教育が大事であって、政府の規制によって投資先を制限するというのは、投資家の思考停止を招くだけです。

金融庁様の大きな方針は歓迎しますが、インデックスだけだと監視機能の低下、ただでさえBOJが大きく買い進めているのですから、健全な市場形成に疑問符が出てきます=社会主義化ですよね。

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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイア、豊かな生活を目指しています。
Phoenix Fund(将来のための自己資金)のファンドマネージャーと称して、自己資金を運用。
趣味は、Clash of Clansとお酒。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。

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