東京都・厚労省・金融庁がタッグを組んでセミナーを開催!@新宿「わたしにもできるかな?iDeCo・つみたてNISA 入門セミナー」!!

気が付けば、乃東生(なつかれくさしょうず)という季節ですね。
夏枯草というのは、冬至の頃に芽が出るという植物だそうです。
もう今年も1週間ちょっとになってしまいましたね。

さて、来年の話で申し訳ないですが、ついに東京都も金融教育、セミナーを開催するようですので、ご紹介です。

その名も、「わたしにもできるかな?iDeCo・つみたてNISA 入門セミナー」です!
申し込みはこちら
tokyo nisa


東京都主催?ですが、なんと厚労省の室長と金融庁の監理官というきっと偉い方が講演されるそうです。
更に、この界隈では大人気の大江加代さんによるセミナーです。

1月24日(水)の18時30分から@新宿の都民ホールです。
参加資格は、都民だけでなく、東京に勤務されている方も対象だそうです!

まだ、投資をしたことがない方、これはチャンスですよ!!
個人的には、つみたてNISAという制度もいいですが、iDeCoもいい制度なんです。
ですので、ぜひとも厚労省と金融庁で開催してほしいと切望していましたが、東京都がセミナーを開催してくれるんですね。

なかなか、会社帰りだし、面倒くさいな、と思う気持ちも分かりますが、意外と若い方が多かったり、みなさん真剣に聞いていたりとすると、不安な老後になんかしないといけないのかな?なんて考えるきっかけにもなるかもしれませんね。

投資に興味のある方、ちょっと老後が心配かなと考えている方、つみたてNISA・iDeCoってなんやろうと思った方、この機会に参加してみてはいかがですか?




にほんブログ村
にほんブログ村 アウトドアブログへ
にほんブログ村
にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ
にほんブログ村
スポンサーサイト

「未来につむぐ 投資信託つみたてBook」が無料で貰えるよ!!

IMG_2596.jpg

寒くなってきましたね。
そうです、72候では熊蟄穴(くまあなにこもる)です。
はい、もうそんな時期なんですね。

年末の18きっぷの旅に向けて色々と調べているのですが、プランがまだまとまりません。
いわて銀河鉄道・青い森鉄道のフリー切符は土日のみということなので、もろ年末なのでちょっと使いづらいです。
また、休みもそれほどとれなさそうなので、実家方面への帰省にどこか使う感じですかね。
冬の東北方面も行ってみたかったのですが・・・

前置きはこのへんで、投資信託協会さんが新たな冊子を作ってくださったようです。
そう、その名も「未来をつむぐ 投資信託つみたてBook」!!
しかも、申し込めばこれまでも発行していたものと合わせて6種類が送られてくるそうです!

応募はこちら

以前、私は残りの5つを送付していただきましたが、下手な投資本を読むよりもコンパクトに分かりやすくまとまっています。

そして、今回は更に、投信総合検索ライブラリーに、つみたてNIISA用のサイトもアップされたそうです。

これから、投資しようかな、つみたてNISAって最近よく聞くよな、来年は投資デビューしよう!と考えている方は、今申し込めば年末じっくり読んで考えることができるかもしれませんね・・・


にほんブログ村
にほんブログ村 アウトドアブログへ
にほんブログ村
にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ
にほんブログ村

NISAをどっちにしようか悩んだけど、大事なのは継続できるかのような気がしてきた。

IMG_2664.jpg

おはようございます。
そろそろ、つみたてNISAにするのか、現行NISAにするのか考えないといけませんね。

正直、どちらでもよかったんですが、現行NISAでいくことにしました。
一応検討したのは、以下の点です。

1. セミリタイア後、年40万円の投資額を確保できるのかどうか
2. 数年以内に制度が改善されるのではないか
3. もう新規ファンドが出ないのかどうか

という点を検討して、来年1年間は様子見で、現行制度を利用しようというのが現在の結論です。

1は、まだ不確定ですが、できれば50までにはリタイアして、新たな働き方をできればと考えています。最低限の生活費ぐらいは何らかの方法で手当てできればという感じなので、そうなると年間40万の投資額を確保できるのか?なんてことも考えています。
(10年程度はつみたてNISAを利用できない可能性がある)。

2は、楽観的かもしれませんが、現行NISAの制度がなくなる?頃までに、統合した制度ができるのでは、なんて夢を見ています。

3は、つみたてNISA用ファンドがここにきて、大量に新規設定されています。もう出てこない気もしますが、新たにETFなども出てくるのかな?なんて考えています。

こうしてみると、どれも不確定要素ばかりですね。
あまり参考になりませんが、それぞれのライフプランに合わせてということでしょうかね。

後は、私もそうですが、どちらを選ぶのか?ということよりも、非課税期間の間、長期にわたって株価の上下に踊らされずに、しっかりと続けられるのかどうかが一番大事な気がします。

書いている間に、そんな気がしてきました。
ということで、面倒くさいし、考えてもよく分からないので、現行NISAのままいきまーす(笑)


にほんブログ村
にほんブログ村 アウトドアブログへ
にほんブログ村
にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ
にほんブログ村


相場の変動に一喜一憂!?そんな時は毎日つみたてにしてみよう!

IMG_1897.jpg


今日は、天気が悪いのかな?なんて思っていましたが、外はいい天気です。
こんなことなら、どこか山に出かければよかったな、なんて思いながら洗濯しています。

それにしても最近は株価の動きが激しくなってきていますね。
でも、一喜一憂する必要はありません。
なぜかって?

そうなんです、毎日つみたての設定にしているからです!!

いい時代になりましたね。ファンドを毎日少額でも買える時代になったんですね!
おじさんが投資を始めた頃は、ファンドのつみたては1万円からでないとできない時代でした。しかも、積立設定日も月1で固定されていたような気がします。
それが、今では100円から毎日つみたてを設定してファンドが買える時代なんですね。

1 運用成績はよくなるの?
 残念ながら、運用成績は、つみたて頻度は毎月でも毎日でも大差はありません。
以前日経の記事「積立投資に驚きの結果 購入頻度でリターンに大差なし」というものがありました。こちら
この記事によると、毎日でも毎月でも運用成績に大きな差はないということでした。
少し驚きましたが、記事によると『「調和平均」という数式を使って平均購入単価を計算するのだが、考え方としては「ランダムに変動する価格の平均購入単価は、その購入間隔の影響はそれほど受けず、一定の値に収束する」』ということのようです。
難しいことは分かりませんが、残念ながら運用成績には今のように大きく変動していても、長期のつみたて投資家にはあまり関係なく、ドンと構えていればいいということですね!

2 毎日つみたてになぜするの?
  運用成績はそれほど変わりませんが、特に投資を始めたばかりの初心者の方にはメリットがあると思っています。
  私が投資を始めた頃も、サブプライムローンからリーマンショックに向かう時期で、今以上に株価の変動が激しかった気がします。
  投資を始めた頃は、特に今日は上がった、下がったというのが気になります。
  大きく下がった時につみたて日が設定されていないと、なんだか損をした気になっていました。

  でも、まいにち積立にしておくと、そういった余計な邪念は持たずに大きく下がった日にも購入できます(当然、高値になった時も購入しているんですが・・・)。
そういった意味では、毎日つみたてには精神安定剤のような役割があるのではないかな・・・なんて思っています。
  
 後は、先ほどの記事も、よく見てみると毎日つみたての方が、運用成績が0.1%程度上回っているがファンドが多い気がします。今や運用会社さんは0.01%の低コストに努力している時代です。
  そう考えると、5年で0.1%の差でも毎日つみたてを設定する価値はあるかな?なんて個人的には思っています。

 気休めですが、最近の相場変動が気になってしまう方は、まいにち積立にしてみてはいかがでしょうか?

にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ
にほんブログ村
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村

投資信託ランキング
にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ
にほんブログ村

つみたてNISA×ロボアドもありなのかな?と感じた講演

IMG_2337.jpg

この記事を書こうと思っていたら、著名ブロガーの方が全否定していたので、参考程度の記事です・・・

先日、とあるFintech企業の取締役の方のお話を聞く機会がありました。
私のような人間には無縁の世界ではありますが、色々と勉強したいということで聞きに行ってきました。

AIどころか、ITの知識もほとんどない、会社でもアクセスを使っての業務効率改善は、後輩にお任せしているフェニックスです。

で、思ったのはつみたてNISA×ロボアドバイザーのコラボみたいなのもありなのかな?なんてことです。
いわゆるミレニアル世代?というのは、生活がスマホなんですね!

そこではやはり、アクセスの良さ、手軽さ、分かりやすさが求められるんですね。
ロボアドバイザーなども投資額を少額にして手軽に始められるようにしたところ、若年層の投資が増加したそうです。


そう考えると、つみたてNISAでも、もっと活用する余地はある気がしてきました。
もちろん、低コストという面ではロボアドを使用すると余分に1%ほどの手数料が取られるようですので、個人的には無駄なコストだと感じてしまいます。

あくまで、投資の入り口というだけですが、コスト(勉強する時間など)とアクセスのしやすさ、ロボアドによる投資対象選択のコストや安心感を比べてどうかということだと思います。

でも、それなりの数のミレニアル世代がロボアドを利用して投資を始めていると考えると、より低コストも大事ですが、よりアクセスしやすい、利用しやすいというためのコストと考えるのもありなのかな?なんて思ってしまいました。

個人的には、つみたてNISAはいいと思いますが、いかんせん対象となるファンドが多すぎる、という気がしています。

これから投資を始める若いミレニアル世代と言われる方には、もしかすると適切な商品を提供してくれる、つみたてNISA×ロボアドなどのサービスがあるのもありなのかな?なんて思った次第です。

それにしてもFintechってすごい気もしますが、正直ついていけませんね・・・
こんな私のような人間ほど投資をして将来に備える時代になっているな、ということだけは感じたお話でした。

にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ
にほんブログ村
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村

投資信託ランキング
にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ
にほんブログ村
プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイアを目指しています。
軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)を楽しみつつ、少し投資して資産形成を中心に、日々のくらしを記載しています。

なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

最新記事
最新コメント
最新トラックバック
月別アーカイブ
カテゴリ
カウンター
フリーエリア
メールフォーム

名前:
メール:
件名:
本文:

カテゴリ
カテゴリ
メールフォーム

名前:
メール:
件名:
本文:

検索フォーム
RSSリンクの表示
リンク
ブロとも申請フォーム

この人とブロともになる

QRコード
QR