【NISA】つみたてNISA利用者の7割が40代以下、20代も15%もいるよ!さあ貴方も資産形成をしてみよう!!

今日は、春分の日ですが、各地で雪が降っているようですね。
72候では、菜虫化蝶(なむしちょうとなる)と言われますが、どうも天候不順なのか異常気象なんでしょうかね?

今回は、金融庁HPに掲載されている資料の紹介です。
「つみたてNISAの普及・利用促進を図るための金融庁の取り組み等」という資料が先日アップされています。こちら
tumiNISA.png

注目ポイントは、つみたてNISA利用者の約7割が口座の新規開設者であるということですね。
そして、つみたてNISA利用者の7割が40代以下、そして20代の方も15%もいるということです!!
意識が高い20代の方もたくさんいらっしゃるということですね。

そして、金融庁さんが職場つみたてNISAという取り組みを行っているそうです。
うちの職場であったのかどうか記憶にないですが、いずれ行われるのでしょうかね?
それはいいとして、どうしても社会人になると生活の大半が職場関係になってしまいがちになりますね。
職場で資産形成についても学ぶ機会があるというのはいいことだと思いますが、おそらく大企業だけなんでしょうね・・・
もちろん大企業に勤めている方も資産形成は大事ですが、iDeCoまで含めて考えると、多くの一般庶民が属する中小企業に勤めている方の方が、NISAとiDeCoの知識が必要だと思います。

そのような方は、是非つみたてNISA Meet Upなどのイベントに参加する、私のような人見知りで出不精の方は、ネットで情報を集めて勉強することもできます。

私が投資による資産形成を始めたのが30代になってからでした。
投資を勉強する機会も身近になく、ネット証券などもほとんどなく、そもそも証券口座を手軽に開設できない(平日しか証券会社に行けない)、投資信託も1万円からしか購入できない時代でした。

今では、ネット証券の開設も手軽にできますし、100円から投資信託を購入できます!
なんといってもつみたてNISAという資産形成に適した制度まで整備されています。
是非、20代、30代の若い方には、月1,000円からでも投資・資産形成に取り組んでみてはいかがでしょうか?

個人的には、20代から少額でもいいのでやっておけばよかったと、時間は取り戻せないということを痛感しているおっさんです。


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投信協会アンケートを見ると、20代の85%はつみたてNISAを知らない・興味がない!?

今日は寒かったですね。
というわけではないですが、月曜日から禁酒していたので今日は呑んでます!

早速本題ですが、投信協会が「投資信託に関するアンケート調査」を行った結果が発表されています。
詳しくは、皆さん見ていただければと思います。こちら
anketo.png

投資信託に投資しているのも、知識が多いのも年齢が高いという傾向にありますね。
これは仕方ないですね。
でも、おじさんからすると、ネットでこれだけ情報があふれているのに、やはり若い方ほど資産形成に興味がないせいか、投資信託に対する意識が高まらないですね。

やはり、資産形成や投資に対する意識が高まっていないというか、興味を持てないんでしょうね?
おじさんとしては、仮想通貨なんかより時間を味方にした長期投資の方がより堅実な資産形成には向いていると思うんですけどね・・・

そして気になったのが若い方ほど、投資信託は少額から分散投資できる(12P)と意識は高いですよね。そして、つみたて投資はなんと20代で58%の人が利用しているということです!!(20P)
でも、つみたてNISAに興味がない20代は85%に上っているというわけが分からない状況です・・・(32P)

ただ、投資している方は少額分散投資を理解していて、全体で見るとつみたてNISAの理解が乏しいということなんでしょうかね?

金融庁の方やブロガーのかたもいろいろと普及に努めているようですが、やはり投資の認知度を広めるというのは難しいのですね・・・

そんなことを思ったアンケート結果でした。
また、呑んでいない時にじっくり見たいと思います。

【悲報】iDeCo一括拠出の書類が戻ってきた、間違った点とは?

こんばんは。
今日も大きく下げましたね!
542.83円安の21,181.64円でした。

いい感じですね、今年はボックス相場、年末あたりから下げるのかな?なんて勝手に思っていますが、どうなるのでしょうか。
世界的に経済指標がいい中、米国の金利上昇、それにつれて欧州も正常化、そしてBOJも物価上昇2%に達すれば正常化に向かうという発言があったので、投資家もリスクオフに揺れている状況でしょうかね。

本格的な下落は、世界的な経済指標に悪材料が出てからだと思っていますが、それが今年なのか来年なのかは分かりませんよね。
でも、今は世界的に絶好調なので、金融引き締めに対する懸念だけで揺れている気がします。

なので、これまでと同じつみたて投資を継続しつつ、年後半から来年にかけて余裕資金を投下するスタンスです。

本題は、iDeCoの一括拠出の注意点です。
先日一括拠出の手続きを行ったのですが、書類が記載不備で戻ってきました・・・

一括拠出する制度ですが、毎月拠出ではなく特定月にまとめて拠出できるというものです。
これによって、①毎月拠出が経済的に厳しい方はボーナス払いもできる、②拠出手数料103円(月額)かかるため年間1,236円が1回にまとめると103円で済む、ということです。
もちろん、ドルコスト平均のメリットはなくなってしまいますが、長い目で見ると確実にメリットがある一括拠出を選びました。

私の間違った点は、年初に一括拠出しようとした点です。
どうやら、拠出額相当額が貯まった分を後の月にまとめて拠出することはできるが、前の月に繰り戻す?ことはできないようです。

毎月1万円拠出だと、1月に12万円という拠出はできない。
年間一括払いだと、12月に12万円まとめて拠出する。
ボーナスなどを利用する場合は、6月に6万円、12月に6万円という感じですね。

送られてきた資料はこちら(楽天証券の場合)ですので、考えている方は参考にしてください。

IMG_3292.jpg

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うーん、写真が反転できないですが、なんとなくイメージをつかんでいただけると嬉しいです。
スイマセン・・・


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東京都・厚労省・金融庁がタッグを組んでセミナーを開催!@新宿「わたしにもできるかな?iDeCo・つみたてNISA 入門セミナー」!!

気が付けば、乃東生(なつかれくさしょうず)という季節ですね。
夏枯草というのは、冬至の頃に芽が出るという植物だそうです。
もう今年も1週間ちょっとになってしまいましたね。

さて、来年の話で申し訳ないですが、ついに東京都も金融教育、セミナーを開催するようですので、ご紹介です。

その名も、「わたしにもできるかな?iDeCo・つみたてNISA 入門セミナー」です!
申し込みはこちら
tokyo nisa


東京都主催?ですが、なんと厚労省の室長と金融庁の監理官というきっと偉い方が講演されるそうです。
更に、この界隈では大人気の大江加代さんによるセミナーです。

1月24日(水)の18時30分から@新宿の都民ホールです。
参加資格は、都民だけでなく、東京に勤務されている方も対象だそうです!

まだ、投資をしたことがない方、これはチャンスですよ!!
個人的には、つみたてNISAという制度もいいですが、iDeCoもいい制度なんです。
ですので、ぜひとも厚労省と金融庁で開催してほしいと切望していましたが、東京都がセミナーを開催してくれるんですね。

なかなか、会社帰りだし、面倒くさいな、と思う気持ちも分かりますが、意外と若い方が多かったり、みなさん真剣に聞いていたりとすると、不安な老後になんかしないといけないのかな?なんて考えるきっかけにもなるかもしれませんね。

投資に興味のある方、ちょっと老後が心配かなと考えている方、つみたてNISA・iDeCoってなんやろうと思った方、この機会に参加してみてはいかがですか?




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「未来につむぐ 投資信託つみたてBook」が無料で貰えるよ!!

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寒くなってきましたね。
そうです、72候では熊蟄穴(くまあなにこもる)です。
はい、もうそんな時期なんですね。

年末の18きっぷの旅に向けて色々と調べているのですが、プランがまだまとまりません。
いわて銀河鉄道・青い森鉄道のフリー切符は土日のみということなので、もろ年末なのでちょっと使いづらいです。
また、休みもそれほどとれなさそうなので、実家方面への帰省にどこか使う感じですかね。
冬の東北方面も行ってみたかったのですが・・・

前置きはこのへんで、投資信託協会さんが新たな冊子を作ってくださったようです。
そう、その名も「未来をつむぐ 投資信託つみたてBook」!!
しかも、申し込めばこれまでも発行していたものと合わせて6種類が送られてくるそうです!

応募はこちら

以前、私は残りの5つを送付していただきましたが、下手な投資本を読むよりもコンパクトに分かりやすくまとまっています。

そして、今回は更に、投信総合検索ライブラリーに、つみたてNIISA用のサイトもアップされたそうです。

これから、投資しようかな、つみたてNISAって最近よく聞くよな、来年は投資デビューしよう!と考えている方は、今申し込めば年末じっくり読んで考えることができるかもしれませんね・・・


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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