Phoenix Fund2017年9月の運用報告!

フェニックスがファンドマネージャーを務めているPhoenix Fundの運用定例報告です。

9月は、衆議院解散があったり、トランプ政権は減税策を発表したこともあってか、FRBが資産縮小に動くことを決定しましたが、日米ともに株価は上昇に向かいました。

その他、金融庁がつみたてNISAフェスティバルを開催するなど、つみたてNISAに向けて個人投資家のすそ野も広がるのかな?と思うともに、ここに来て運用会社も低コストファンドを続々投入するなど、本当に投資環境は驚くほど改善されているなと、おじさんは思ったりしている今日この頃です。

で、肝心の9月末の運用状況です。
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※実現損益は含んでいません。

投資資産は、前月末比23.3ポイント増加しています。
これは、ちょっとだけ北朝鮮リスクに備えた投資を行ったためですが、現在は完全に裏目に出ています。保険料みたいなものだと思っていますが、次に何か起こったら衝撃が激しそうなので・・・

評価益も、前月末比0.9%上昇と今年は順調に上昇しています。

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※内側が目標アセットアロケーションです。

アセットアロケーションは、目標よりも、日本債券クラスが大きく先進国株は小さくなっています。
これも、先進国株が上がりすぎているのではないかということで、タイミングを計っていたのですが、完全に失敗ですね。

結局、タイミング投資は機能しないということを実践できたわけですが、ここまできたら年末の財政の崖がどうなるのか?減税策がどうなるのか?FRBが利上げに動いたらどうなるのか?を見極めて投資しようと考えています。

いずれにしろ、今月もなんとか人的資本を使って得た対価を金融資本に変換し、それなりのリターンを得ることができています。

今後は、新たなファンドの出現状況も見つつ、徐々に理想とするアセットアロケーションの方向を年末までには考えていきたいと考えています。

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積立体験ファンド2017年8月末の運用状況!

こんばんは、恒例の積立体験ファンドの8月末の運用状況のご報告です。
これは、積立投資をしようかな?なんて迷っているそこの貴方!
今年から積立を行っていたらどうなっているのかを、実際に5資産に均等積立を行ってお示すするシリーズです。

後は、個人的に今年は魔の7がつく年ということで、一部マイナス圏に突入することもあるのかな、どの資産か分かればということもありました。

8月末の状況ですが、トータルで見ると3.75%の評価益ということで、北朝鮮やトランプリスクを考えると十分な評価益ですかね。

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その中でも、トップを走っているのが新興国ファンドです。
7.64%と先進国株をダブルスコアで上回っています。
2位が日本株、そして3位が外国債券という状況です。

ま、これだけをもって新興国株式クラスが投資先としていいというわけではありませんが、分散投資という観点で言うとそれなりのリターンを生み出してくれていますね。

それよりもお伝えしたいのは、リスクをとって投資しているため、普通預金0.001%の3,750倍ものリターン(未実現ですが)になっているということです。

もちろん、上下に変動するリスクはありますが、少しだけでも株式などのリスク資産に投資することも考えてみてはいかがでしょうか?

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Phoenix Fund2017年8月の運用報告!

こんばんは、フェニックスです。
ちょっと、短期の出張があったり、18きっぷの旅をしたりとバタバタ?していたので遅くなりましたが、8月末の運用状況のご報告です。

といっても、9月に入って一気に北朝鮮リスクが高まって日経平均も大きく下げているみたいですね。
この辺のリスクは私のような個人ではどうしようもないですね。
ただ、平和的な解決であってほしいです。

ということで、今回はとりあえず数字をまとめただけです。
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相変わらず日本債券比率が高めですが、今年は少しリスクオフモードにしているということだけです。
いずれ先進国株クラスを買い増す予定ですが、もう少し様子見モードです。

タイミングを計っていますが、全体で見ると大した金額でもないので、悩んだり相場を見る時間を考えると正直無理しなくてもよかったのかな?素直にリレー投資しておけばよかったのかなと思ってもいますが、ここまで着たらという感じです。

いずれにしろ、積立は続けていけているので、今月もよかったです。

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Phoenix Fund2017年7月の運用報告!

おはようございます。
最近ますます投資をほったらかしていますが、定期的な観測は必要ですね。
ということで、メインファンドである、Phoenix Fundの7月末の運用状況です。

2017年7月の日経平均は20,005.80円から19,925.18円と80.62円安、S&P500は、2,429.01ドルから2,470.3ドルと41.29ドル高、ドル円は112.22円から110.35円1.87円高となりました。

当ファンドは、7月は運用方針に大きな変更はなく、毎月の一定額の積立てを行ったのみとなりました。
資産は、前月末比で1.7ポイントのプラス、評価損益は16.2%と前月と変わらずという結果でした。

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アセットアロケーションは、先進国株式クラスは目標から6%ほど低く、その分日本債券クラスが大きくなっています。

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これは、少し米国株が割高で調整局面がくるのではないかという考えのもとでしたが、現時点では失敗だったのかもしれません。

ただ、もう少しこの方針を基に、買い直しは控えていきたいと考えています。
トランプ大統領と北朝鮮リスクはなお大きいです。
また、米欧の金融緩和の終了が近づきつつある中、年末もしくは来年まで様子見となるかもしれません。

いずれにしろ、毎月の積立はしっかりと積み立てて資産形成を行っていきます。

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積立体験ファンド2017年6月末運用状況のご報告!日本株がトップで折り返し!!

今年から始めている積立体験ファンドの6月末の運用状況です。
投資未経験者の方が見て、投資しようかな?と考えてもらえればという趣旨で始めています。


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運用状況を見てみると、なんとTOPIX積立がトップで上半期を折り返すことになりました。しかも、評価益は2,863円(4.77%)とかなりのリターンです。
年初から3か月ほど低迷していましたが、その分リターンが大きくなったところでしょうかね。

そして、教科書通りで日本債券がマイナスに沈んでいますね。
各資産に分散すると、リターンは低減してしまいますが、最初からどの資産が上昇するのかなんて分かりませんよね。

そして、いつが株式の底なのかを予見するのも、素人には困難です。
そのように考えると、やはり分散積立投資が、ベストではないかもしれませんが、最もベターな投資手法ではないかと、個人的には思っています。

貯蓄も大事ですが、30万円預金に預けても年間150円程度にしかならない時代です。
もちろん、投資ですのでマイナスになる時もありますが、給与は上がらない、社会保険料は上がり続けている、年金もどうなるのか分からない、そんな時代ですから金融資本にも効率的に働いてもらう必要があります。

働き方改革と叫ばれていますが、働き方(人的資本)も金融資本も効率的にしないと、ますます格差社会に巻き込まれてしまいます。
今は証券会社によっては100円からファンドを買うことができます。

まずは、あなたも少額から投資をしてみませんか?


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイアを目指しています。
軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)を楽しみつつ、少し投資して資産形成を中心に、日々のくらしを記載しています。

なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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