バランスファンドの最終兵器登場でついにバランスファンド購入!

eMAXIS Slimが遂に本気を出しましたね!
8資産バランスなのに、信託報酬が0.22%とついに業界最低水準を突破しました。

8資産(日本・先進国・新興国の株式と債券、J-REIT、G-REIT)と幅広く、しかもこれ1本で投資してくれ、更に自分で最低コストのファンドを組み合わせるのと、私の試算ではほぼ同水準で投資できるという商品です。

私の基本の投資スタンスは、国際分散投資派です。
しかし、自分で組成したほうが低コストなので、これまでバランスファンドは持っていませんでした。
でも、さすがにこの商品が出るとなると買わざるを得ません。

私のような人間にはリバランスがめんどくさい・・・決めたことを守れない人間なのでこういうバランスファンドを待っていたんです。

これから投資を始める方であれば、これ1本という考えもありますが、日本と先進国にもう少し投資するのがいいのかな?なんて思います。

私なら、月3万円投資するとなると、eMAXISバランスに1万円、日本・先進国の株式と債券に2万円ぐらいかな、と思います。Slimシリーズに投資すると、コストは0.188%(税抜き)で、新興国やREITの割合を4%程度にしてリスクを抑えて投資できます。

balance.png

信託報酬も0.188%にして、国内・先進国の株と債券に40%、とある程度債権比率を高めて安全なアロケーションにもなります。
(日本株より先進国株がもう少しあってもいいという方もいるかと思いますが、そこは好みです)。

当初Slimシリーズが出た時は賛否両論ありましたが、これからもいい商品を作っていただきたいものです。

既存MAXISシリーズもすべて処分しているし、今持っている新興国ファンドはどうしようかな?これに乗り換えると、今持っているファンドが一気にスリムになるけど、バランスをとるのがさすがに難しいですね・・・

Slimシリーズが出た時の関連記事は、こちら

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Phoenix Fund2017年4月末の運用報告!

Phoenix Fundの2017年4月末現在の運用状況を報告させていただきます。
4月は、フランス大統領選挙、北朝鮮という大きな政治リスクがありました。
そのような中、日経平均は3月末18,909円、4月末は19,196円と287円(1.52%)高、年末の19,114円から82円(0.43%)高となりました。
S&P500は3月末2,362ドル、4月末は2,384ドルと22ドル(0.9%)高、年初来では2,238ドルから146ドル(6.52%)上昇しました。
ドル円は、3月末11.38ドル、4月末111,53ドルとほぼ変わらず、年末の116.87円からは5.34円高となっています。

Phoenix Fundについては、評価損益が13.7%のプラス、残高は6.6ポイント増加しています。
2月末から17.4ポイント減少しているのは、リート資産の一部、アクティブファンドなどの資産整理を行ったためです。

PF20170430suii.png

アセットアロケーションは、先月末からほぼ変動はありませんが、将来的には、日本株比率を10%から15%程度に減少させたいと考えています。

PF201704aa.png


日本株の積立てをかなり減少させ、先進国株比率を高めていますが、今後下落するようなことがあれば、先進国株を適宜追加購入することなどにより、アロケーションを上昇させていこうかと考えています。

なお、Phoenix Fundには、財形や現預金などは含まれていません。

5月も北朝鮮の動向、米国の政治動向なども気になりますね。
インデックス積立をメインとしていますが、アロケーションなど悩みはつきませんが、考えても仕方ないので、のんびり行こうかと思っています。

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2017年第一四半期アセットアロケーション!

暑かったですね、今日は。
北が何やらかすのか心配ですね。

ところで、毎月の運用状況は投資用口座の状況です。
今回は、四半期ということで、財形や銀行預金も含めたところの運用状況です。

20170331all.png

意外と安全運用です。
もう少しリスク資産に投資していけばよかったと思わなくもないですが、リスク管理は重要です。

今後は、積立は先進国株と新興国メインで日本株をすこしずつ下げる予定です。
その辺の理由は、今後書いていきたいと思います。

先進国株、債券を10%ほど上乗せしたいけど、高い気もするので、こんなもんですかね?

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積立体験ファンド2017年3月末運用状況のご報告!

早いもので今年も4月を迎えましたね。
少し忙しかったりしますが、なんとか生きております。

今日ぐらいが桜の見ごろかなと思っていましたが、少し寒くまだ先のようですね。
今日写真を撮りに行こうかとも思っていましたがあいにくの雨・・・
なんで去年の写真で少し気分転換です。

IMG_0379.jpg

それはともかく、まだ投資をしようかと悩んでいる方、インデックスなんてと思っている方へ少し関心を持っていただければという思いと、あと今年の各資産の動きを知りたいという個人的欲望の、積立体験ファンドの運用状況のご報告です。

rakuten270331.png

積立評価額は、積立なのでどれも違いがよく分かりませんね。

評価損益はだいぶんばらけてきました。
rakuten270331soneki.png

日本株が大きく下げていますね。
一方で、新興国株が調子いです。
バランスよく上がったり下がったりしていますが、損益は+772円(0.51%)です。

リスクをとってたったそれだけ?と思うかもしれませんが、まだ3か月で年率にすると2%、今年は個人的には悲観的ですが積立ですので長い目で見て、投資を始めるきっかけになればと思います。

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Phoenix Fund2017年2月の運用報告!

Phoenix Fund2017年2月の運用報告です。
当月の市況は、日経平均が1月末19,041円から2月末19,118(77円高)、S&P500が2,279ドルから2,364ドル(85ドル高)と堅調に推移しました。

そのような中、当ファンドにおいては毎月一定額を積み立てるという基本方針のもと、今月も少額ながら分散投資を実行しました。

アセットアロケーション及び資産の推移は以下の通りです。

20170228aearo.png
内側が目標値です。

20170228suii.png

当月は当ファンドが2010年来から保有していたeMAXISシリーズが、あろうことか既存保有者の利益を無視して、新slimシリーズにより業界最低コストを目指すという方針(積立NISA銘柄に採用されるためだけ?)を発表したため、泣く泣く売却を余儀なくされるという事態に陥りました。

なお、売却したファンドについては、一部余裕資金を追加して、同種のファンド及びETFに乗り換えを実行しています。
その他、ファンドマネージャーが酔った勢いで一部少額のアクティブファンドなどを売却するというハプニングも発生していますが、ファンドマネージャーに見る目がないということの再確認と、simple is bestとの考えのもと資産管理時間の低減に寄与するものと思われます。

アセットアロケーションについては、日本債券が目標を3ポイントほど上回っておりますが、今後相場が下落することもあるため、そのタイミングで調整を行うかどうか考えたいと思っております。

以上のような結果、資産残高は過去最高を記録し前月比3.6%増、評価損益は一部売却等を行ったこともあり17.9%(前月比1.2%減)となりました。

NISA保有名柄については、2014年の運用開始から4年目を迎えることとなりました。
これまでは売却を行ってきませんでしたが、非課税期間が5年であること及び今後の欧州の政治リスク、NYダウが高値を更新し続ける中、トランプ大統領の施策が実際に実行されるか不透明ということもあり、今後一部売却することを予定しております。

今後の投資方針については、基本スタンスは変更ありませんが、アセットアロケーションについてはいろいろと悩んでいるところであります。
私には皆さんのような知識・見識はありませんが、このような低金利時代に難しく考えなくても投資できるんだということを伝えていければと思っています。


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイア、豊かな生活を目指しています。
Phoenix Fund(将来のための自己資金)のファンドマネージャーと称して、自己資金を運用。
趣味は、Clash of Clansとお酒。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。

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