積立体験ファンド2017年6月末運用状況のご報告!日本株がトップで折り返し!!

今年から始めている積立体験ファンドの6月末の運用状況です。
投資未経験者の方が見て、投資しようかな?と考えてもらえればという趣旨で始めています。


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運用状況を見てみると、なんとTOPIX積立がトップで上半期を折り返すことになりました。しかも、評価益は2,863円(4.77%)とかなりのリターンです。
年初から3か月ほど低迷していましたが、その分リターンが大きくなったところでしょうかね。

そして、教科書通りで日本債券がマイナスに沈んでいますね。
各資産に分散すると、リターンは低減してしまいますが、最初からどの資産が上昇するのかなんて分かりませんよね。

そして、いつが株式の底なのかを予見するのも、素人には困難です。
そのように考えると、やはり分散積立投資が、ベストではないかもしれませんが、最もベターな投資手法ではないかと、個人的には思っています。

貯蓄も大事ですが、30万円預金に預けても年間150円程度にしかならない時代です。
もちろん、投資ですのでマイナスになる時もありますが、給与は上がらない、社会保険料は上がり続けている、年金もどうなるのか分からない、そんな時代ですから金融資本にも効率的に働いてもらう必要があります。

働き方改革と叫ばれていますが、働き方(人的資本)も金融資本も効率的にしないと、ますます格差社会に巻き込まれてしまいます。
今は証券会社によっては100円からファンドを買うことができます。

まずは、あなたも少額から投資をしてみませんか?


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Phoenix Fund2017年6月の運用報告!

恒例の毎月末の運用報告です。
今月は、S&P500のETF売却(高コストのため)と日経400やひふみの売却などかなりリスク資産を売却いたしました。

昨日も書きましたが、よりシンプルにという考えと、少しだけ先行きに不安と、そうはいっても先なんて誰にも分からないという、メンタルのせめぎ合いです。

あとは、10年インデックス積立をやってきましたが、その間大して深く考えずに投資してきましたが、一度相場を読むというのもやってみたい気持ちが出たので・・・

ということで、アセットアロケーションなどは見られたものではありませんが、年内には一定のアロケーションに戻す予定です。

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資産額は減っていますが、こちらは証券会社に預けている分で、待機預金は含んでいませんが、6月末なので財形等も含めた総資産額もチェックすると、おかげさまで過去最高額を更新しています。

投資を始めて思うのは、節約しているのもあるのですが、10年経つとやはり投資の効果なのか、私の年収では考えられないスピードで資産額が増えている気がします。

まだまだ少ないですが、これからも続けていければいいんです。
セミリタイアは、もう少し先かな・・・

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よりシンプルな投資に!

ちょっと、お仕事でバタバタしていたので、ブログの更新が止まっていました。
ま、仕事は淡々となんとかやり過ごしているところです。

色々と通勤途中に読んでいる本もあるのですが、アップできずにいますね。
ま、投資とは無関係の本なので・・・

で、先日2本のファンドを売却してしまいました。
何の根拠があるわけでもないですが、個人的なリスクオフというのを考えていたこともあったり、よりシンプルにすべきなのかなという漠然とした思いです。

売却したのは、eMAXIS JPX日経400インデックスです。
当初は、スマートベータなんてことがはやり文句だったような気がします。
少しでも、インデックスを上回るのではないか?なんて気もありました。
でも、よく見ると実際は残念ながらそんなに上回るわけでもなく、TOPIXとほぼ変わらないんですね。ということで、売却です。

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もう一つは、話題のひふみです。
今回米国株に10%程度投資するというのも一つの判断材料ですが、メディアに取り上げられて大きくなりすぎている、というのがもう一つです。
これまでも、大きなパフォーマンスですが、もういいかな?米国の企業にどうやって訪問して、経営者の考えをとらえてこれまでのようなパフォーマンスを維持していくのか?という点に疑問が生じてしまいました。

後は、やはり個人的な思いとして日本企業の本当に頑張っている企業に投資してほしかったという、単なる感情論です。
日本人なので、やはり日本企業には頑張ってほしいんです。

色々書いていますが、ちょっとだけリスクオフにしたのと、売却資金は先進国のインデックスファンド積立に上乗せして、2年ほどかけて投資していきます。

この状況では、一括で投資するのは少し気が引けるものの、投資はしていきたい、2年ほどであれば、今後下落局面も拾えるのかななんてスケベ心ですが、どうなるのかは分かりませんので、一括で投資しておけばよかったということもあるかもしれません。

基本は、これまで投資してきたメインのインデックスファンドは継続しています。
なので、よりシンプルに、自分で管理しやすくなるのかな、と思っています。
ただ、もっとマニアックな成績の悪いアクティブファンドがあるのが悩みの種ではありますが・・・

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チキンなので日本株積み立てを中止します!

気が付けば日経平均が2万円台を突破していましたね。
およそ1年半ぶりとのことです。

日本株にも投資している身とすると嬉しい限りですが、いったん日本株の積立てを停止しようと思います。
色んな情報を見ていると、これだけの円高?の状況で、まだ日本株は上昇するという意見もあります。
市場がどうなるのかなんて誰にも読めません。
でも、私はチキンなのでとりあえず積み立てを停止することにします。

保有株の売却も考えないでもありませんが、人間の心理はブレるんですね。
何が正しいのかは分かりません、10年投資をしていますが、相場観なんてほとんど当たったためしがありません。

私の今回の判断の前提は、現在アセアロに占める日本株比率20%が若干多いと思っていること、確かに企業の意識改革が進みつつあることや、前回ほどの円安局面ではないものの、日銀の官製相場の様相があること、これまで書いてきたように10年サイクルで下落局面にあると想定されること、eMAXISのバランスファンドの積立てを設定したので一部日本株にも投資していること、米国の消費に陰りがみられること、個人的にセミリタイアをここ数年のうちに行いたいと考えていることがあります。

正解なんて、私のような個人投資家には分かりませんが、いったんお休みさせていただきます。広い意味でのリバランスの一環といったところでしょうか?

これは、あくまで私の個人的な判断です。
バランスファンドの積立てにより、既存積立ての1/4程度はカバーしていますので、その辺もご理解いただければと思います。

日本で生活する身とするとドンドン上がってほしいと思いますが、フェニックスだけにチキン野郎な投資家です。

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Phoenix Fund2017年5月の運用報告!

2017年5月末のPhoenix Fundの運用状況のご報告です。
ブログを更新する今日に、日経平均が2万円の大台を突破という状況です。

これまで書いてきたように、日本株については比率を下げるつもりで積立額を大幅に減らしていますが、いかんせん10年にもわたる積立効果のおかげか、前月からは大きな変化はありませんでした。

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先進国株比率が0.1ポイント増加しているだけという悲しい状況ですが、今日の日経新聞でも、株式時価総額が最高を更新しているという状況なので、少しずつ積立額の増加分だけでリバランスを図っていくとともに、日本株が大きく上昇したら、一部売却も考える時期かと思ったりしています。

資産も2011年末から4.4倍、評価損益も15%とまずまずの状況です。
今年2月に、一部NISA口座の売却やeMaxisなどの売却を行ったため、資産残高の最高額の更新はなっていませんが、売却資金は預金口座等に眠っています。

Phoenix Fundの毎月の運用状況は、証券口座(SBI証券)の残高のみの表示ですので、財形や生活防衛資金、現在行っているSBI銀行の外貨積立てなどの資産は含まれていません。

なお、当ファンドには暴落に備えた投資予備資金を備えています。
これは、おぞましい、リーマンショック時についた投資したくても資金がなかったという経験によるものです。
ですので、生活防衛資金だけでなく、大きく下落した時に備えて準備しています。

なにもなければ、ほとんど有効活用できていない資金ですが、リーマンショックを経験した身とすると、あれから10年も、これから10年も・・・

渡辺美里でした・・・


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイア、豊かな生活を目指しています。
Phoenix Fund(将来のための自己資金)のファンドマネージャーと称して、自己資金を運用。
趣味は、Clash of Clansとお酒。
アイコンは、フェニックス(火の鳥)と幅広く8資産に分散投資することをイメージしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。

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