積立体験ファンド2017年6月末運用状況のご報告!日本株がトップで折り返し!!

今年から始めている積立体験ファンドの6月末の運用状況です。
投資未経験者の方が見て、投資しようかな?と考えてもらえればという趣旨で始めています。


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運用状況を見てみると、なんとTOPIX積立がトップで上半期を折り返すことになりました。しかも、評価益は2,863円(4.77%)とかなりのリターンです。
年初から3か月ほど低迷していましたが、その分リターンが大きくなったところでしょうかね。

そして、教科書通りで日本債券がマイナスに沈んでいますね。
各資産に分散すると、リターンは低減してしまいますが、最初からどの資産が上昇するのかなんて分かりませんよね。

そして、いつが株式の底なのかを予見するのも、素人には困難です。
そのように考えると、やはり分散積立投資が、ベストではないかもしれませんが、最もベターな投資手法ではないかと、個人的には思っています。

貯蓄も大事ですが、30万円預金に預けても年間150円程度にしかならない時代です。
もちろん、投資ですのでマイナスになる時もありますが、給与は上がらない、社会保険料は上がり続けている、年金もどうなるのか分からない、そんな時代ですから金融資本にも効率的に働いてもらう必要があります。

働き方改革と叫ばれていますが、働き方(人的資本)も金融資本も効率的にしないと、ますます格差社会に巻き込まれてしまいます。
今は証券会社によっては100円からファンドを買うことができます。

まずは、あなたも少額から投資をしてみませんか?


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Phoenix Fund2017年6月の運用報告!

恒例の毎月末の運用報告です。
今月は、S&P500のETF売却(高コストのため)と日経400やひふみの売却などかなりリスク資産を売却いたしました。

昨日も書きましたが、よりシンプルにという考えと、少しだけ先行きに不安と、そうはいっても先なんて誰にも分からないという、メンタルのせめぎ合いです。

あとは、10年インデックス積立をやってきましたが、その間大して深く考えずに投資してきましたが、一度相場を読むというのもやってみたい気持ちが出たので・・・

ということで、アセットアロケーションなどは見られたものではありませんが、年内には一定のアロケーションに戻す予定です。

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資産額は減っていますが、こちらは証券会社に預けている分で、待機預金は含んでいませんが、6月末なので財形等も含めた総資産額もチェックすると、おかげさまで過去最高額を更新しています。

投資を始めて思うのは、節約しているのもあるのですが、10年経つとやはり投資の効果なのか、私の年収では考えられないスピードで資産額が増えている気がします。

まだまだ少ないですが、これからも続けていければいいんです。
セミリタイアは、もう少し先かな・・・

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よりシンプルな投資に!

ちょっと、お仕事でバタバタしていたので、ブログの更新が止まっていました。
ま、仕事は淡々となんとかやり過ごしているところです。

色々と通勤途中に読んでいる本もあるのですが、アップできずにいますね。
ま、投資とは無関係の本なので・・・

で、先日2本のファンドを売却してしまいました。
何の根拠があるわけでもないですが、個人的なリスクオフというのを考えていたこともあったり、よりシンプルにすべきなのかなという漠然とした思いです。

売却したのは、eMAXIS JPX日経400インデックスです。
当初は、スマートベータなんてことがはやり文句だったような気がします。
少しでも、インデックスを上回るのではないか?なんて気もありました。
でも、よく見ると実際は残念ながらそんなに上回るわけでもなく、TOPIXとほぼ変わらないんですね。ということで、売却です。

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もう一つは、話題のひふみです。
今回米国株に10%程度投資するというのも一つの判断材料ですが、メディアに取り上げられて大きくなりすぎている、というのがもう一つです。
これまでも、大きなパフォーマンスですが、もういいかな?米国の企業にどうやって訪問して、経営者の考えをとらえてこれまでのようなパフォーマンスを維持していくのか?という点に疑問が生じてしまいました。

後は、やはり個人的な思いとして日本企業の本当に頑張っている企業に投資してほしかったという、単なる感情論です。
日本人なので、やはり日本企業には頑張ってほしいんです。

色々書いていますが、ちょっとだけリスクオフにしたのと、売却資金は先進国のインデックスファンド積立に上乗せして、2年ほどかけて投資していきます。

この状況では、一括で投資するのは少し気が引けるものの、投資はしていきたい、2年ほどであれば、今後下落局面も拾えるのかななんてスケベ心ですが、どうなるのかは分かりませんので、一括で投資しておけばよかったということもあるかもしれません。

基本は、これまで投資してきたメインのインデックスファンドは継続しています。
なので、よりシンプルに、自分で管理しやすくなるのかな、と思っています。
ただ、もっとマニアックな成績の悪いアクティブファンドがあるのが悩みの種ではありますが・・・

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また、やってしまった。

また、やってしまいました。
ETFを酔った勢いで売却です。
はい、まーもともと売却して乗り換えようと思っていたんですけどね。

ETFは、1547で日興のS&P500で経費が0.1748%となっています。
同じS&P500でSPDRの1557だと0.0945%と半分とまではいきませんが、経費は安くなります。

なんで、乗り換えようと思っていたところ、酔った勢いで売却してしまいました。
反省です。

少し利益が出ていたので、乗り換えてもコストは回収できるという思惑と、高いのかな~なんていう思いと、乗り換えるなら少しでも安い時に買えればななんていう思いですね。

人間欲深いものです。
これまでも、乗り換えでしか売却してこなかったのですが、毎回タイミングを図ってしまいます。
今回は、どうなるのかなんて分かりません。

ま、でもせっかくの機会なので、少し3か月ぐらい様子見をしてみましょうかね?
タイミングを図るのが無謀なことも理解しているつもりですが、少しリスクオフにしてどうなるのか、少し様子見してみようかな?

年内には買い戻すつもりですけどね。
あまり、マネしないでくださいね。

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NEXT FUNDS 東証REIT ETFから配当をいただきました!

おはようございます。
先日、日本REITのETF(1343)から配当をいただきました。

このRTFは年4回配当があります。
今回は、1口あたり15円で、今の基準価格から見ると0.81%、年率換算で3.24%となかなかの配当利回りですね。

REIT ETF

最近の価格を見ると、今年に入って少し下落基調ですね。
ただし、金融緩和が継続なので、この辺の価格帯で上下していくのかな、なんて思っています。

これまでも書いてきましたが、ETFは配当金が出るので、少し楽しみがありますね。
経済合理的なのか?と言われると、疑問もあるのでしょうが、配当があると自分は投資家なんだな、なんて思えたりもします。

ふと思ったのですが、積立NISAはインデックスファンドがメインですよね。
ほとんどが、配当を出さないファンドなんです。

個別株投資家の多くは、配当や優待目当ての方が多いですよね。
私は投資方法は人それぞれで、自分の大事なお金を投資するのだから、利益とともに投資には楽しさも必要だと思っています。

そして、投資するといい時も悪い時もあります。
毎回成功して利益がでるなんて、分かりませんよね。

投資を根付かせるためには、成功体験も大事ですが投資の楽しさが先なのかな?なんて思ったりしました。

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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイア、豊かな生活を目指しています。
Phoenix Fund(将来のための自己資金)のファンドマネージャーと称して、自己資金を運用。
趣味は、Clash of Clansとお酒。
アイコンは、フェニックス(火の鳥)と幅広く8資産に分散投資することをイメージしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。

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