つみたて体験ファンド、評価益5.45%に!

早いもので今年も9か月が経過しました。
当初は、今年は7のつく年ということで、下落基調になるかと心配していましたが、現在まで順調に株価は推移しています。

ということで、今年5資産につみたて投資したらどうなったのか?来年から始まるつみたてNISAも睨んで始めた体験シリーズ9回目の損益状況です。

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評価額の推移はほとんど違いが分かりませんね・・・
毎月つみたてすると、順調に資産が増加しています。

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気になる損益ですが、ここにきて日本株と先進国株が大きく上昇し、結果的に新興国株も含めて、どの資産もおよそ7%台後半、6,900円の評価益となりました。

ちょっとでき過ぎのような状況ですが、世界の株式に投資して、長期のリターンを得る、そんな投資方法があるということを理解していただければと思います。

ちなみに、本日金融庁が「つみたてNISA」対象ファンドをアップしています。こちら

残念ながら、EXE-iシリーズは入っていませんね・・・
理由は分かりませんが、低コストファンドがたくさんありますので悩ましいですね。

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Phoenix Fund2017年9月の運用報告!

フェニックスがファンドマネージャーを務めているPhoenix Fundの運用定例報告です。

9月は、衆議院解散があったり、トランプ政権は減税策を発表したこともあってか、FRBが資産縮小に動くことを決定しましたが、日米ともに株価は上昇に向かいました。

その他、金融庁がつみたてNISAフェスティバルを開催するなど、つみたてNISAに向けて個人投資家のすそ野も広がるのかな?と思うともに、ここに来て運用会社も低コストファンドを続々投入するなど、本当に投資環境は驚くほど改善されているなと、おじさんは思ったりしている今日この頃です。

で、肝心の9月末の運用状況です。
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※実現損益は含んでいません。

投資資産は、前月末比23.3ポイント増加しています。
これは、ちょっとだけ北朝鮮リスクに備えた投資を行ったためですが、現在は完全に裏目に出ています。保険料みたいなものだと思っていますが、次に何か起こったら衝撃が激しそうなので・・・

評価益も、前月末比0.9%上昇と今年は順調に上昇しています。

20170930aa.png
※内側が目標アセットアロケーションです。

アセットアロケーションは、目標よりも、日本債券クラスが大きく先進国株は小さくなっています。
これも、先進国株が上がりすぎているのではないかということで、タイミングを計っていたのですが、完全に失敗ですね。

結局、タイミング投資は機能しないということを実践できたわけですが、ここまできたら年末の財政の崖がどうなるのか?減税策がどうなるのか?FRBが利上げに動いたらどうなるのか?を見極めて投資しようと考えています。

いずれにしろ、今月もなんとか人的資本を使って得た対価を金融資本に変換し、それなりのリターンを得ることができています。

今後は、新たなファンドの出現状況も見つつ、徐々に理想とするアセットアロケーションの方向を年末までには考えていきたいと考えています。

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月別資産別リターン、新興国株がトップをキープ!

先月はさぼっていたようですが、モーニングスターさんが世界の株や債券の月別の変動率を公開してくれています。

私も、日本株だけでなく、先進国から新興国の株式まで主にインデックスメインで投資をしています。
巷では、アメリカ株だけでいいという方もいますし、過去の実績を見ればその通りだと思っています。

でも、過去の実績と将来の実績は無関係なのも事実なんですね!
もちろん、今の世界を見てみるとアメリカ企業が世界を引っ張っていく気もしますが、10年、20年後は分かりませんよね。

ということで、今年の月別の変動率を見てみます。
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前振り通りで申し訳ないですが、新興国株が調子いいですね。
一方で、日本REITがイマイチです。

アパートローンなどが増加しているという記事もありますが、意外とそうでもないんですかね、思ったほどというより大きく下落しています。
個人的には、日本REITは東京五輪までかな?なんて漠然と思っていますが、当初の設定アセットアロケーションを守るのか悩みますね。

いずれにしろ、こういった便利なサイトを公開していただいているのはありがたいことです。

これだけで分散投資の効果が語れるわけではありませんが、毎月・毎年の変動率を見て参考にするのもありなんでしょうかね。

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積立体験ファンド2017年8月末の運用状況!

こんばんは、恒例の積立体験ファンドの8月末の運用状況のご報告です。
これは、積立投資をしようかな?なんて迷っているそこの貴方!
今年から積立を行っていたらどうなっているのかを、実際に5資産に均等積立を行ってお示すするシリーズです。

後は、個人的に今年は魔の7がつく年ということで、一部マイナス圏に突入することもあるのかな、どの資産か分かればということもありました。

8月末の状況ですが、トータルで見ると3.75%の評価益ということで、北朝鮮やトランプリスクを考えると十分な評価益ですかね。

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その中でも、トップを走っているのが新興国ファンドです。
7.64%と先進国株をダブルスコアで上回っています。
2位が日本株、そして3位が外国債券という状況です。

ま、これだけをもって新興国株式クラスが投資先としていいというわけではありませんが、分散投資という観点で言うとそれなりのリターンを生み出してくれていますね。

それよりもお伝えしたいのは、リスクをとって投資しているため、普通預金0.001%の3,750倍ものリターン(未実現ですが)になっているということです。

もちろん、上下に変動するリスクはありますが、少しだけでも株式などのリスク資産に投資することも考えてみてはいかがでしょうか?

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Phoenix Fund2017年8月の運用報告!

こんばんは、フェニックスです。
ちょっと、短期の出張があったり、18きっぷの旅をしたりとバタバタ?していたので遅くなりましたが、8月末の運用状況のご報告です。

といっても、9月に入って一気に北朝鮮リスクが高まって日経平均も大きく下げているみたいですね。
この辺のリスクは私のような個人ではどうしようもないですね。
ただ、平和的な解決であってほしいです。

ということで、今回はとりあえず数字をまとめただけです。
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相変わらず日本債券比率が高めですが、今年は少しリスクオフモードにしているということだけです。
いずれ先進国株クラスを買い増す予定ですが、もう少し様子見モードです。

タイミングを計っていますが、全体で見ると大した金額でもないので、悩んだり相場を見る時間を考えると正直無理しなくてもよかったのかな?素直にリレー投資しておけばよかったのかなと思ってもいますが、ここまで着たらという感じです。

いずれにしろ、積立は続けていけているので、今月もよかったです。

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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイアを目指しています。
軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)を楽しみつつ、少し投資して資産形成を中心に、日々のくらしを記載しています。

なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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