2017年第一四半期アセットアロケーション!

暑かったですね、今日は。
北が何やらかすのか心配ですね。

ところで、毎月の運用状況は投資用口座の状況です。
今回は、四半期ということで、財形や銀行預金も含めたところの運用状況です。

20170331all.png

意外と安全運用です。
もう少しリスク資産に投資していけばよかったと思わなくもないですが、リスク管理は重要です。

今後は、積立は先進国株と新興国メインで日本株をすこしずつ下げる予定です。
その辺の理由は、今後書いていきたいと思います。

先進国株、債券を10%ほど上乗せしたいけど、高い気もするので、こんなもんですかね?

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積立体験ファンド2017年3月末運用状況のご報告!

早いもので今年も4月を迎えましたね。
少し忙しかったりしますが、なんとか生きております。

今日ぐらいが桜の見ごろかなと思っていましたが、少し寒くまだ先のようですね。
今日写真を撮りに行こうかとも思っていましたがあいにくの雨・・・
なんで去年の写真で少し気分転換です。

IMG_0379.jpg

それはともかく、まだ投資をしようかと悩んでいる方、インデックスなんてと思っている方へ少し関心を持っていただければという思いと、あと今年の各資産の動きを知りたいという個人的欲望の、積立体験ファンドの運用状況のご報告です。

rakuten270331.png

積立評価額は、積立なのでどれも違いがよく分かりませんね。

評価損益はだいぶんばらけてきました。
rakuten270331soneki.png

日本株が大きく下げていますね。
一方で、新興国株が調子いです。
バランスよく上がったり下がったりしていますが、損益は+772円(0.51%)です。

リスクをとってたったそれだけ?と思うかもしれませんが、まだ3か月で年率にすると2%、今年は個人的には悲観的ですが積立ですので長い目で見て、投資を始めるきっかけになればと思います。

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ひっそりとG-REITを一部売却!

今日も備忘録どうでもいい記事です。

仕事では、どうもおかしな雰囲気になりつつあると思っていましたが、問題が発生したため対応するように指示を受けました。
短期決戦ですが、1月ほど対応せざるを得なくなりそうです。
普段会社には8時前に入って仕事してるおかげで、6時前には帰るように心がけていますが、それでも家を6時に出ているので・・・

12時間勤務でも、会社までは約1.5時間かかるので実質15時間拘束されてしまうんですよね。
通勤時間も考慮しないと精神的ストレスは改善されないのではないかと、つくずく早くリタイヤしたいと思うフェニックスです。

で、FRBが想定どおり利上げいましたが円安ではなかったんですね?
113円ということで、年3回ペースが維持されたということが原因ですかね。

で、今更ながらグローバルREITをほんの少し売却しました。
数少ない、リーマンショック時から積み立てているファンドですが、評価益が65%近くと他を凌駕しています。

REITにとっては利上げは致命的な気もしますが、分散という点で持っておくのもありかと悩みます。
正解はないと思いつつも、利上げというマイナス面を考慮しての少額売却です。

悩ましいですが、少額積み立ては続けていますが、ぼちぼちアセットアロケーション、Phoenix Fundの運用方針も見直すべきかとも思っています。

あ、オランダ選挙は大きな波乱はなかったんですね。

それにしても、ほったらかし投資のはずが、それなりの期間を経ると悩みが出てきてしまいます。
ブロガーの方は、全然ほったらかしやなくて日々研究していると思うのは私だけですかね?


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今年2つ目の配当頂きました!

今年2つ目の配当が届きました。
はい、基本はインデックスファンドなので、配当が出ることはありません。
なんでだ?と思いつつその辺は今度調べることにします。

で、一部ETFも保有しています。
1680上場インデックスファンド海外先進国株式(MSCI-KOKUSAI) ですが、信託報酬は」0.15%となっています。
残念ながら、ETF市場は日本では盛り上がりに欠けています。
投資上級者の方のように米国ETFも興味はありますが、外国税額控除???という状況なので、しばらくは様子見です。
配当は、1口当たり50.8円、3月3日現在で基準価格が2,148円ですので2.36%です。
少しではありますが、配当をいただけけると嬉しい限りです。
配当だけで暮らせるようになりたーい、150万としても6,400万か・・・
地道に行くしかない。

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Phoenix Fund2017年2月の運用報告!

Phoenix Fund2017年2月の運用報告です。
当月の市況は、日経平均が1月末19,041円から2月末19,118(77円高)、S&P500が2,279ドルから2,364ドル(85ドル高)と堅調に推移しました。

そのような中、当ファンドにおいては毎月一定額を積み立てるという基本方針のもと、今月も少額ながら分散投資を実行しました。

アセットアロケーション及び資産の推移は以下の通りです。

20170228aearo.png
内側が目標値です。

20170228suii.png

当月は当ファンドが2010年来から保有していたeMAXISシリーズが、あろうことか既存保有者の利益を無視して、新slimシリーズにより業界最低コストを目指すという方針(積立NISA銘柄に採用されるためだけ?)を発表したため、泣く泣く売却を余儀なくされるという事態に陥りました。

なお、売却したファンドについては、一部余裕資金を追加して、同種のファンド及びETFに乗り換えを実行しています。
その他、ファンドマネージャーが酔った勢いで一部少額のアクティブファンドなどを売却するというハプニングも発生していますが、ファンドマネージャーに見る目がないということの再確認と、simple is bestとの考えのもと資産管理時間の低減に寄与するものと思われます。

アセットアロケーションについては、日本債券が目標を3ポイントほど上回っておりますが、今後相場が下落することもあるため、そのタイミングで調整を行うかどうか考えたいと思っております。

以上のような結果、資産残高は過去最高を記録し前月比3.6%増、評価損益は一部売却等を行ったこともあり17.9%(前月比1.2%減)となりました。

NISA保有名柄については、2014年の運用開始から4年目を迎えることとなりました。
これまでは売却を行ってきませんでしたが、非課税期間が5年であること及び今後の欧州の政治リスク、NYダウが高値を更新し続ける中、トランプ大統領の施策が実際に実行されるか不透明ということもあり、今後一部売却することを予定しております。

今後の投資方針については、基本スタンスは変更ありませんが、アセットアロケーションについてはいろいろと悩んでいるところであります。
私には皆さんのような知識・見識はありませんが、このような低金利時代に難しく考えなくても投資できるんだということを伝えていければと思っています。


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイア、豊かな生活を目指しています。
Phoenix Fund(将来のための自己資金)のファンドマネージャーと称して、自己資金を運用。
趣味は、Clash of Clansとお酒。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。

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