三連休に読んだ本など・・・

こんばんは。
今日も暑いですね、夕方に雨が降ったみたいですが、帰る頃にはねっとりとした湿気が・・・
今年も暑くなるのでしょうか?

ところで、三連休はまったりと過ごしていました。
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TV番組で国分寺の殿ヶ谷戸庭園の紹介がされていたので、散歩をしてきましたが、個人の別荘だったこともあってか、思ったよりはずいぶんと小ぶりの庭園でした。

それはともかく、今回読んだ本は、投資とは関係ない大沢在昌著「標的はひとり」です。
以前は、よく読んでいた著者の本です。
新宿鮫シリーズが有名な、ハードボイルド系の作家さんです。

ほぼ全て読んでいるのかと思っていましたが、最近出ていたようなので読んでみました。
でも、新装版で初版は1984年だったんですね。

もう一冊は、投資関連。
始めて読む、佐藤治彦著「普通の人が老後まで安心して暮らすためのお金の話」です。

正直、ふーんという感じの本です。
年収300~700万を対象にしていますが、本人は外資系金融機関出身。
ところどころに、価値観の違いが・・・

10円、20円の節約に走るのではなく、大きな固定費を見直すというのは賛成です。
でも、バーゲンで物を買うなや、自分のしたいこと、じゅうたんや時計に数十万を使っても問題ない?などどうなんでしょうか?

確かにバーゲンで大量に買う人はどうかと思いますが、私はバーゲンで仕事で使うYシャツやネクタイを買っています。
私服は買っても1着上下で、買ったものは5年程度は使っています。

とかなんとかで、途中でやめてしまいました。

あと1冊は、読んでいて面白いというか、ぜひ皆さんにも紹介できたらということで、また今度じっくり書きたいと思います。





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各資産別のリターン状況!

今年も上半期が終了して半月が経過しましたね。
早いものですね。ぼーっとしているとあっという間です。

今年の上半期のアセット別のリターンを見てみたいと思います。
いつもどおり、モーニングスターさんのサイトから円換算した金額で見てみます。

資産別リターン

単純平均で見ると、リターンのトップは新興国株式で1.9%、一方でマイナスは日本REITの▲1.5%でした。
金も含めた9資産平均で見ると、リターンは0.4%でした。
年初来のリターンも調べきれませんでしたが似たような結果ですね。

今年当初は、政治リスクなどを心配していましたが、意外とどの資産も安定した値動きでしたね。
でも、各国の低金利政策の政策もあってか、リターンも低く、平均で0.4%の低水準ですね。

こうしてみると、株式クラスは3資産とも上昇し、債券クラスは3資産とも下落するというセオリー通りという結果になっていますね。

日本REITが下落しているのは、なぜでしょうか?
ニッセイの月次レポートによると、長期金利の上昇と資金流出が要因だそうです。

今後、各資産がどのようになるのか分かりませんが、全体的に値動きが安定しているように見えますが、投資家は動けない状況にあるのでは、場合によっては、後半に向けてどちらかに大きく動く気もしますが、分かりませんね。

やはり今後のFRBの動向、北朝鮮などの政治リスクが気になりますね。

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たわらもバランスファンド投入!eMAXIS vs たわら!!

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写真は、麵屋武蔵のつけ麺ですが、値上げしたのかな?

三連休皆さんいかがお過ごしですか?
私は、何もせずいつもどおり洗濯や掃除、買い物や昼ご飯を食べに外に出たのですが、とにかく暑い!

毎年こんなに暑かったのか?と思うほど、年齢を重ねるごとに暑さが体に堪えますね。

もう皆さん書いているようですが、ついに、たわらも低コストバランスファンドを販売です。
いいですね。金融庁のご指導のおかげなのか、eMAXIS Slimに続いて、たわらもバランスファンドを、同じ信託報酬0.2376%で発売するようです。

バランスファンドについては、賛否あるようですが、個人的には初心者はバランスファンドもありかと思っています。
もちろん、個別のアセットの損益の変動が分かりにくい、最初は先進国や新興国の株式や債券の値動きがどう動くのか分かった方がいいという気もします。

でも、NISAなどを想定すると、自動でリバランスしてくれるバランスファンドはありかな、と思っています。

いずれにしても、たわらもeMAXISも頑張ってくれているのでうれしい限りです。
あ、eMAXIS Slimは、低コスト新興国ファンドを出したという情報もありますね。

でも、他の運用会社もそろそろどうするんですかね?

eMAXISの時の記事はこちらです。

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冷房代ケチってませんか?

本格的な夏到来、そういえば梅雨明けの宣言ってあったのでしょうか?
フェニックスは、朝6時頃に家を出るのですが、メタボの私は20分程歩いて駅に着くころには汗だくになってしまいます。

ところで、冷房代ケチってませんか?
よく、電気代をケチって節約、冷蔵庫の開閉時間も何秒以内などといった節約法がありますよね。
でも、それってどうなんでしょうか?

私も、20代の頃は、そもそも冷房(エアコン)を持っていなかったので、暑い夏でも扇風機で耐え忍んでいました。
当時はギャンブルにくるっていたので、5万ほどのお金がなかったというのもありますが・・・
と言っても、今ほど熱くなかったような気もします。

冷房代は、ネットで見ると月1.500円ほどなんですね。
この金額を高いとみるか、どうかということですね。

でも、月1,500円程度なら毎日100円安くすればまかなえますよね。
冷房を使っていなかった頃は、夜中に目を覚まして、アイス枕などで耐え忍んでいました。

若いころはそれでもよかったのですが、30代を過ぎると体にきつい、翌日に影響があります。
給料が下がっている身で言うのもなんですが、月1,500円なんてすぐ節約できますよね。

昔ほど、エアコンの電気料金もかからない時代です。
温暖化の影響なのか、東京はますます熱くなっている気がします。

体調管理を万全にして、仕事に打ち込んだ方がよっぽどコスパは高いはずです。
無理せず、エアコンをつけて、快適な生活を送ってくださいね。

そんなことを思った今日この頃です。
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魚を取りたいという気持ちにさせることが大事!

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今日も暑かったですね、メタボには厳しい季節の到来です。

今日の日経新聞ネタです。
15面に「東大生、卒業生と交流」として、在校生と卒業生が、働き方や生き方について対話するユニークな交流会(東大ドリームネット)があるということだそうです。
いいですね、私の頃はまだそんなものはなく(東大生でもないですが)、企業のネームで就職先を選んでいた時代です。

働き方や、人生まで様々な価値観を求める時代、何が正解かは終わってみないと分からない時代ですよね。
そういう時に、優秀な先輩と交流を持てるのはいいですね。

そこで、取り上げられていたのが、
「人のために何かをしたい」という在校生に、社会人がこう答えたそうです。

「おなかが減っている人に魚をあげるのではなく、魚の取り方を教えた方がいいという考え方があるが、それでも不十分だ」とアドバイスするそうです。

社会人経験者ならなんとなく分かるかもしれませんね。
でも、改めてそうだなと思ったアドバイスが次です。

「魚を取りたいという気持ちにさせることが大事なのではないか」です。

これって、営業の方もそうですし、社内のコンプライアンスの方、その他の方も当てはまりますよね。
難しいんですよね、人の意思、思いを変えるっていうのは・・・

そして、投資にも当てはまりますよね。
先日インデックス投資ナイトが盛大に開催され、金融庁の方も更にイベントを考えていらっしゃるようですね。

それは、素晴らしい試みだと思います。
でも、やはりその先なんですよね、NISAやiDeCoの制度や投資方法は分かっていても、そこから投資に行動を移す、そこのハードルが高いんですよね、きっと。

私は、インデックス投資はベストではないが、ベターであると言い続けています。
投資のすそ野を広めるには、目先の利益が分かりやすい、株主優待投資や、節税効果のあるiDeCoが分かりやすいと考えています。
色々と、縦割り行政の弊害もあるかもしれませんが、目先の利益が分かりやすいiDeCoを投資の入り口にするのが、いい気がするんですけどね。

そんなことを考えた、今日の記事でした。

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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイア、豊かな生活を目指しています。
Phoenix Fund(将来のための自己資金)のファンドマネージャーと称して、自己資金を運用。
趣味は、Clash of Clansとお酒。
アイコンは、フェニックス(火の鳥)と幅広く8資産に分散投資することをイメージしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。

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