つみたて体験ファンド、評価益5.45%に!

早いもので今年も9か月が経過しました。
当初は、今年は7のつく年ということで、下落基調になるかと心配していましたが、現在まで順調に株価は推移しています。

ということで、今年5資産につみたて投資したらどうなったのか?来年から始まるつみたてNISAも睨んで始めた体験シリーズ9回目の損益状況です。

rakusuii0930.png

評価額の推移はほとんど違いが分かりませんね・・・
毎月つみたてすると、順調に資産が増加しています。

rakusoneki0930.png

気になる損益ですが、ここにきて日本株と先進国株が大きく上昇し、結果的に新興国株も含めて、どの資産もおよそ7%台後半、6,900円の評価益となりました。

ちょっとでき過ぎのような状況ですが、世界の株式に投資して、長期のリターンを得る、そんな投資方法があるということを理解していただければと思います。

ちなみに、本日金融庁が「つみたてNISA」対象ファンドをアップしています。こちら

残念ながら、EXE-iシリーズは入っていませんね・・・
理由は分かりませんが、低コストファンドがたくさんありますので悩ましいですね。

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月別資産別リターン、新興国株がトップをキープ!

先月はさぼっていたようですが、モーニングスターさんが世界の株や債券の月別の変動率を公開してくれています。

私も、日本株だけでなく、先進国から新興国の株式まで主にインデックスメインで投資をしています。
巷では、アメリカ株だけでいいという方もいますし、過去の実績を見ればその通りだと思っています。

でも、過去の実績と将来の実績は無関係なのも事実なんですね!
もちろん、今の世界を見てみるとアメリカ企業が世界を引っ張っていく気もしますが、10年、20年後は分かりませんよね。

ということで、今年の月別の変動率を見てみます。
20170831index.png

前振り通りで申し訳ないですが、新興国株が調子いいですね。
一方で、日本REITがイマイチです。

アパートローンなどが増加しているという記事もありますが、意外とそうでもないんですかね、思ったほどというより大きく下落しています。
個人的には、日本REITは東京五輪までかな?なんて漠然と思っていますが、当初の設定アセットアロケーションを守るのか悩みますね。

いずれにしろ、こういった便利なサイトを公開していただいているのはありがたいことです。

これだけで分散投資の効果が語れるわけではありませんが、毎月・毎年の変動率を見て参考にするのもありなんでしょうかね。

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積立投資体験版~うん?なるほど!積立投資編~

こんばんは、フェニックスです。
もう、気が付けば夏休みシーズンが近づいてきましたね。

ところで、今年は楽天口座を活用して、これから投資を始める、もしくは始めようかと思っている方向けに、勝手に5資産に積立投資を行って、損益がどうなるのかを見ている、人気シリーズです(勝手に私がそう思っているだけで、アクセスは一向に伸びていませんが・・・)。

それはともかく、7月末の状況です。

rakutensuii0731.png

残高推移は、ほとんど変わりありませんね。
で、次は、損益の推移です。

rakutensoneki0731.png

これを見て、どう思いますか?

私は、先進国、特に米国は高値を更新しているので、一番損益がいいのかな?なんて思っていました。
でも、積立だと違うんですね!

見ていただくと分かると思いますが、新興国はずっとリターンは低かったんですね。
でも、ここにきて大きく上昇したこともあって一気に損益トップにたっています。

一方で、前半いまいちだった日本株も、ここにきて盛り返しているので、損益2番手にたっています。

外国株式も、ずっと調子がいいのですが、毎月高値で買っているため、積立で見るといまいちの結果となっています。
こういうのが積立の面白いところですね。

積立は、高値だと少数しか買わず、下落局面で多く変えるというドルコストと言われる投資法になります。
私も、長期的にみると米国株が成長期待が高いと思っています。

でも、積立投資を行うのなら、意外と今回の新興国株のように、低迷相場が長く続くものを我慢して、将来の上昇に期待するほうがリターンはいいかもしれませんね。

ま、7か月なので今後どうなるか分かりませんが、積立は長期に上昇するクラスよりも、変動がある方がリターンが良かったりするので、分散、分散のような気がしました。


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また、やってしまった。

また、やってしまいました。
ETFを酔った勢いで売却です。
はい、まーもともと売却して乗り換えようと思っていたんですけどね。

ETFは、1547で日興のS&P500で経費が0.1748%となっています。
同じS&P500でSPDRの1557だと0.0945%と半分とまではいきませんが、経費は安くなります。

なんで、乗り換えようと思っていたところ、酔った勢いで売却してしまいました。
反省です。

少し利益が出ていたので、乗り換えてもコストは回収できるという思惑と、高いのかな~なんていう思いと、乗り換えるなら少しでも安い時に買えればななんていう思いですね。

人間欲深いものです。
これまでも、乗り換えでしか売却してこなかったのですが、毎回タイミングを図ってしまいます。
今回は、どうなるのかなんて分かりません。

ま、でもせっかくの機会なので、少し3か月ぐらい様子見をしてみましょうかね?
タイミングを図るのが無謀なことも理解しているつもりですが、少しリスクオフにしてどうなるのか、少し様子見してみようかな?

年内には買い戻すつもりですけどね。
あまり、マネしないでくださいね。

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NEXT FUNDS 東証REIT ETFから配当をいただきました!

おはようございます。
先日、日本REITのETF(1343)から配当をいただきました。

このRTFは年4回配当があります。
今回は、1口あたり15円で、今の基準価格から見ると0.81%、年率換算で3.24%となかなかの配当利回りですね。

REIT ETF

最近の価格を見ると、今年に入って少し下落基調ですね。
ただし、金融緩和が継続なので、この辺の価格帯で上下していくのかな、なんて思っています。

これまでも書いてきましたが、ETFは配当金が出るので、少し楽しみがありますね。
経済合理的なのか?と言われると、疑問もあるのでしょうが、配当があると自分は投資家なんだな、なんて思えたりもします。

ふと思ったのですが、積立NISAはインデックスファンドがメインですよね。
ほとんどが、配当を出さないファンドなんです。

個別株投資家の多くは、配当や優待目当ての方が多いですよね。
私は投資方法は人それぞれで、自分の大事なお金を投資するのだから、利益とともに投資には楽しさも必要だと思っています。

そして、投資するといい時も悪い時もあります。
毎回成功して利益がでるなんて、分かりませんよね。

投資を根付かせるためには、成功体験も大事ですが投資の楽しさが先なのかな?なんて思ったりしました。

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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、しがないリーマン個人投資家が、インデックス投資を通じて、早期リタイアを目指しています。
軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)を楽しみつつ、少し投資して資産形成を中心に、日々のくらしを記載しています。

なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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