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【雑感】インデックス投資か高配当投資か?

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珍しく夜の投稿で、呑みながらつらつらと・・・

インデックス投資か高配当投資か、なんて記事があったので少しばかりの個人的な考えを整理してみようかなと思いました。

私自身も、現在はインデックス投資も高配当投資も行っている投資家のはしくれとして、感じていることを書いてみようかなと思います。

まず、現在の投資スタイルも基本はインデックスの積立てをしています。
そして、一部高配当の個別株やETFを適宜購入しています。

特に、コロナショックの頃には高配当のETFなどを追加で購入しました。
現在のPFもインデックスが4割、高配当が3割、REITやインフラファンドや債券が残りという感じです。

で、私が思うのは、正直言ってどっちでもいいということです(笑)
今回のコロナショックでも、怖くなって売却した投資家の方もいらっしゃると思います。
私も、リーマンショックの時には一部損切りが大事だなどと思って売却してしまいました。

いくら長期投資といっても、日に日に損失が拡大していくことに、耐えられる人は多くないですよね?
私も、今回は1月ほどで数百万が消えていくのを眺めながら、追加投資していたわけです。

何が言いたいかというと、長期的にはこの投資(インデックスや高配当個別株・ETF)は大丈夫だろうと信じられるのか、いずれ上がるだろうと思えるかだと思っているからです。

そのうえで思うのは、資産形成期はやはり配当による税金分だけ複利効果がそがれるので、インデックスがいいのかな、なんて思ったりしています。

資産形成は、複利効果が大事で配当にかかる20%の税金のダメージは大きいと感じています。一方で、なかなかインデックス投資だと評価額が全てで、今回のように大きな下落局面がくるとダメージが大きく感じるのも事実です。

そういった面では、下落局面でも少しでも配当があると投資を継続する効果はあるのかなと感じたりします。

そして、高配当投資は配当が継続するだろうという前提に立つと、FIREを目指しやすいということでしょうかね。
7千万円あって配当利回り5%(税抜4%)だと280万円の手取りで、その範囲で生活できるなら、資産の増減に関わらず仕事をしなくてもやっていけると思ってしまいますよね。

コロナショックでも、そんなことはないという事実が分かりましたが、一つの投資の目安にはなるわけですね。

個人的な感覚では、資産形成期はインデックス投資をメインにして資産形成しつつ、相場の流れや投資のメンタルを鍛えていく、FIREを見据えるところまで来ると高配当のETFや個別株に投資していく、そんな併用投資もありなのかな、なんて実践中です。

現在は、インデックスと高配当を併用していますが、それでいいのかななんて思っています。
今回のコロナショックで分かったのは、当たり前ですが既存の高配当銘柄もどうなるのか分からないということです。そして、これはやはり投資全般について言えることです。

そのようなリスクを減らすために分散効果のあるインデックス投資をするわけですね。
しばらくはIT、テレワークに対応するような新興企業で配当がでない企業が伸びていくことが想定されると、既存の高配当銘柄は劣勢になるわけです。

それぞれ、メリデメがある以上は、どちらが自身の考えに合うのか、という気がします。
やはり、いい時も悪い時もある投資生活、長く続けられるスタイルをそれぞれが確立することが大事かなと思います。


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【ハイキング】解除後初の高尾山ハイキングに行ってきたよ!

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おはようございます。

緊急事態宣言が解除されたということで、早速登ってきました。
まだ、県をまたぐ移動は自粛ということで、都内で行けるハイキングの定番、高尾山です!

なるべく月1ぐらいでどこか登りに行きたいと考えているので、よく行っていた山です。
今回は、そうはいってもまだまだ油断は禁物ということで朝の6:45頃に高尾山口につくようなスケジュールで出発しました。

ざっくりとのスケジュールは、
6:48ハイキング開始→7:43高尾山頂→城山8:34(食事)→高尾山頂10:04→高尾山口11:07という感じでした。

登りは好きな沢沿いの6号路で登って、山頂を超えて城山で食事、折り返して1号路で薬王院でコロナ禍が治まるようにお参りして帰ってきました。

今回行って気づいた点などをメモとして残しておきます。
コロナ対策としては、
① 早く出発する
② ソロで行く
③ マスクをする
④距離を置く

この程度でしょうか?
早く出発しましたが、着いたのは7時前だったので結構な人がいました。
駅に降りたのは肌感覚で50人ほどでしょうか?ただ、ルートがたくさんあるので、登っていると全然気にならない人数ですね。
やはり登るのが好きな人が多いのか、朝が早かったのもあってかソロの人が多かったです。

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沢沿いのルートでそれほど暑くはないのですが、登りながらのマスクは正直キツイです・・・
途中からあごにかけながら登っていましたが、距離は十分とっているので気にならないですね。

今回は、やはり好きな人が多いのか、城山を目指す方も多いイメージでした。
普段は、奥高尾に足を延ばす方は1割ぐらいのような気がしますが、多かった(といっても混んでいるわけではないです)。
山頂も20、30人ぐらいしかいなかったし、城山の茶屋も20人もいなかったような気がします。

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帰りは、やはり登ってくる人が多くすれ違うことも多くなり、家族連れや若者のグループも多くなってきました。
気になる人出は、普段の3程度でしょうか?
NHKなどは、2割程度と言っていましたが、確かにリフトなどの利用者は少なかったですが、それなりの人はいましたね・・・


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1号路は参道というか広く整備されているので、距離を保ちながら降りていきました。
ま、外なのでどこまで気にするのか悩ましいところですね。

私は基本、日帰りハイキング程度なので問題ない気もしますが、リスク(難度)が高い山や泊りは厳しいですかね?

移動制限がなくなれば、低山のテント泊ぐらいはしたいけどどうなんでしょうかね?
私は普段通勤で電車で70分程は乗っているので、それに比べればハイキングはリスクが少ない気がするので、あまり問題ないのかな?なんて思っていますが、この辺りは個人の判断でしょうかね。


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【雑感】緊急事態宣言解除!

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こんばんは、フェニックスです。

ついに緊急事態宣言が解除されましたね!
やっとという感じでしょうかね。

今回のコロナ禍では色んなことを考えさせられました。
働く業種であったり、地域であったり、働き方であったり・・・

個人的には、自粛生活は1月ぐらいが限度ではないかと思います。
私のような孤独耐性?の強い人間でも、どこにも行けない(近所のウォーキングはずっと行っていましたが)のは想定以上に辛かったです。

そんな中、おそらく第二波の足音も近づいているような気もします。
既に、GW明けの気のゆるみもでていた気もするので、どうなんでしょうかね?

それはいいとして、日経は、ここに来て20,741円なんて大きく戻しましたね。
私も、全然底に行く前に球が尽きてしまい、買い場を逃してしまいましたが、それでも含み益にはなっているので、とりあえずいいとしますかね。

2番底なるものがあるのか分かりませんが、この程度で落ち着いてくれるなら、落ち着いたら本格的にセミリタイア生活を見据えた活動を開始しようかとも思います。


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【雑感】目がテンを見て理想のライフスタイルを考えてみた。

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おはようございます、フェニックスです。
今日も朝から、いつものように遠くへ行きたい、所さんの目がテンを見たりしつつ、洗濯したり朝食を食べたり、のんびり過ごしております。

最近は、そこにYoutubeでライブを見ることも多くなって、今朝はSuperflyですね。
聴きながらブログを書いています。

さて、今日の所さんの目がテンは、所さんの普段の自粛生活というか、普段の生活が放送されていました。
朝早く起きて日の出を迎え朝日を浴びる、そして畑仕事をしたり、趣味に没頭したりと、本当に自由人というか、気ままにしたいことをするという感じでしょうか?

共感したのは、朝日を見るとこの騒ぎを忘れるぐらいいい天気なんだというニュアンスの発言でしょうかね。私も比較的早く起きる、普段は4時台から5時半の間ぐらいには起きるようにしています。
最近、テレワークの時は、6時過ぎには近所の公園まで30分ほど歩いて公園でも歩いて合計90分ほど歩くようにしていますが、本当に天気がいいと気持ちいいんですよね!

それはいいとして、今回のことを機に改めて本来あるべきというか、こうありたい、こう生活したいという理想の生活はどんな感じでしょうかね?

東京圏の人だと、だいたい1時間近く、もしくはそれ以上の通勤時間、勤務時間が最低8時間、普通は10時間ぐらい?そうすると1日の半分が会社で消えていくわけですね。
そこで8時間睡眠だと残り4時間、昼の1時間の休憩、朝晩の食事で1時間、ちょっとのんびりTVを見たり新聞や雑誌を見るともう終わりですね・・・
睡眠時間を6時間ぐらいにすると、少しのんびり呑んだり、ちょっと趣味に充てることができる程度ですね。

仮に、通勤時間2時間がなくなると、私のように朝のんびりウォーキングやランニングできるかもしれませんね、2時間だと庭いじりが好きな人は、そういう時間でもいいですね。結構、通勤というストレスがなく好きな時間に充てられる、それだけでテレワークの効果絶大ですね!

私の理想は、朝はやはり早く起きて、庭のある家に住めれば所さんのように1時間ほど庭いじり(家庭菜園)、そしてのんびりウォーキングとか水泳、早めに昼ごはんと昼寝して、午後は4、5時間ぐらいのバイト、そして呑んで寝る、そんな生活でしょうかね?

それでは生活していけないですけど、個人的には、1つの仕事に集中できる時間って4時間ぐらいじゃないの?と思っています。
そう考えると、2つぐらいの仕事というか、肉体労働と接客業とか、企業に属する時間と個人事業主というかフリーというか、そんなことが本格的にテレワークが普及すると可能になるのかなと思ったりしています。
つまり、移動する必要がないわけで、その時間がないと1日の中で2つの仕事をかけ持つのも可能ではないでしょうか?

まだ、テレワークしている方は、せっかくの機会です、ちょっと監視がない時間にでも、仕事を抜きにして、自分のあるべきライフスタイル、お金も加味したワークスタイルを考えてみる、それを目指して資産形成も含めて、トータルのライフスタイルを考える時間に充ててみてはいかがでしょうか?そんなことを考えた朝でした。


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【配当金・分配金】NEXT FUND50から分配金がキター

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おはようございます。
インヴィンシブル投資法人のダメージから、気持ちだけは立ち直ってきたフェニックスです。

さて、投資をしているといい時もあれば悪い時もあるわけですが、なんだかんだで今月の配当金がたくさん届きましたので、自分の気持ちを高めるためにもブログを書いています。

気が付けば、今月分は普通のお父さんのお小遣い程度になっていました!
届いたのは、AT&T(通信)、QQQ(ETF)、MO(たばこ)からと、日本の高配当ETF(NF50、NF70)などです。

米国株なんかは金額が少しなのでいいのですが、今回は日本の高配当ETFの分配金の情報をチェックです。

まずは、NEXT FUND50です。
1口当り569円、年4回配当で直近1年分だと1,317円、現在の株価が26,070円なので5.05%の利回で十分高い利回りですね。

ただし、今回の分配金は前年同月が604円から569円と5.79%減少しています・・・
仕方ないですね。
ちなみに、構成銘柄TOP5は、ドコモ、武田、野村、伊藤忠、KDDIと大型株で安定しているイメージですね。もちろん、野村、伊藤忠などの景気敏感株も含まれているので、コロナが長引けばどうなるかは分かりませんね。

そして、もう一つが同じシリーズのNEXT FUND70です。
こちらも今回は397円、直近4回合計が829円、現在の株価が17,440円なので4.75%の利回りですね。
こちらは前年からどうなったのかと思ってみたら、前年同月は377円だったので、まさかの20円も多くなっています???

どういうことなんでしょうかね?てっきり下がっているのかな、と思っていたんですけど・・・
20銘柄多い分少し減少幅が小さいかなと思ったんですが、ちなみに前年1年間は768円だったので829円と61円も増えていますね。

こちらのTOP5は、清水建設、ドコモ、ソフトバンク、KDDI、中国電力と安定増配傾向の強い通信が多いのが効いたんでしょうかね?

NF50をもう一度確認して見ると、前年1年分が1,132円185円増えているんですね。
肝心の3月決算は、最近決算発表が続いているので、その辺りの影響が今後出てくるんでしょうか。

現在のポートフォリオの主力銘柄の1つが高配当ETFですので、キャピタルゲインというよりも、そこそこ安定して配当が出るということを重視している投資です。

両方合わせて4%を超えていれば十分と考えているので、大きく配当水準が低下しない限りは保有していこうと考えています。


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
Phoenix Fund(自分用リタイアファンド)のファンドマネージャーとして運用方針を悩みながら投資生活を送る。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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