Stairway to happy life（インデックス投資による幸せな生活を目指して）

おはようございます、フェニックスです。

三連休だというのに雨ですね・・・
この時期は18きっぷも使えないし、雨だと山もつい敬遠してしまうので、少し上半期の投資の状況を振り返ってみました。

昨年後半ぐらいからでしょうか、少し資産構成を高配当銘柄にも配分するようになりました（そういえば自己資産運用であるPhoenix Fundの運用方針を見直していないのに方針を変えてしまっていますね・・・反省）。

ということで、上半期の配当状況の発表です！
税抜きで20万円に届きませんでした・・・残念。

一部は決算以降に追加購入した銘柄もあるので年間だと40万円少しぐらいになりそうです。これは大きいですね！
月に約３万円というとオヤジの小遣いの額ですよね？

なんとか早く年間120万円ぐらいにしたいのですが、少しこの相場では買い辛いですよね。

高配当は現金が入ってくるというメリットはありますが、税抜きで年間40万円だと10万円が別途税金で消えてしまうというデメリットも大きいですね。

私はこれまではインデックス投資を中心に資産形成をしてきましたが、相場が軟調になるのではないかということと、セミリタイアを見据えて比較的ディフェンシブな高配当株式に移行しています。

ですので、高配当株への投資を単純にお勧めしているものではありません。
未だに資産の大半は指数連動型のファンドやETFが中心ですので、若い年代の方にはやはりインデックス中心でいいのではないかな、なんて思います。

ただし、投資をしている実感を得られるのが配当であったり優待であるのも事実でしょうから、8割はインデックス、2割が自分の好きなように投資する、ぐらいがいいのかな、なんて思っています。

私は、インデックス積立をしつつ、ボーナス資金などは高配当ETFや個別株に充てていこうと思っています。


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おはようございます、フェニックスです。

今回は、私事ながらの紹介です！
もう既に多くの方が書いていらっしゃいますが、Quick Money Worldの高瀬さんが掲載された「「インデックス投資の父」を追悼　個人投資家が集うインデックス投資ナイト」に私が書いたコメントが多くの参加者の方と一緒に掲載されました！

記事はこちらです。

高瀬さんとの面識はちょうどその前の週あたりにあった三菱UFJのブロガーミーティングで少しお話したのと、当日も少しだけお話をする機会があったので、投資ナイトの翌日にメールでコメント依頼を頂きました。

当日も名刺をもっている人には名刺をもらって、それ以外の参加者にも色々と取材されているようでした。

たしか昨年参加した時も、声をかけられることはなかったですが、後日ブログ経由でコメントを頂けないかとメールを頂いたような気がしました。

昨年は初めてのことであり、時間もなくコメントしなかったですが、今年は声をかけていただいたことと、東京に居た記念になるかな？なんて思ってコメントを返しました。



自分なりにコンパクトにまとめようと思ったのですが、ブログでもそうですがコンパクトに伝えたいことを伝えるのは難しいですね・・・
でも、記事にあるように早速マネーフォワードのアプリを入れて、家計簿までは付けていませんが、ネット証券・バンクとカードを取り込んで、資産の大まかな流れをつかむようにしました。

ちなみに、高瀬さんにお伝えしたのは、他には、多くの方が書いているように、若い方と女性が多かったこと、例のレポートに関わらずこれだけ多くの方が資産形成していることを凄いと思っているということと、地方の方も参加しやすくなればいいな、なんてことを書きました。

これでインデックス投資ナイトに参加して記事にコメントもできたし、MUKAMブロガーミーティングでただ飯も食べたし、FOYも参加したし残すはFOYの懇親会だけになりました。
もう懇親会に参加すれば東京に未練はなくなりましたね・・・

あ、ちなみに高瀬さんは記事のインデックス投資ナイトの看板の写真に反射して写っている方です！少し小柄な人のいいおじちゃんという感じの方でした！！

こんばんは、フェニックスです。

今日も残業だったので帰りのツイッターではやぶさ２の快挙をしりました。
いやー、文系の人間ですがこれはすごいことですよね。

色々と思うところはありますが、やはり理系の頭の人はロマンがあるな、というかないものねだりですけど。
詳しくは理解できていませんが、タッチダウンして噴射してりゅうぐうの物質を持ってくるんですよね？

しかもかなり遠い距離なのに・・・
それにしても、これだけの技術がありながらもう少し稼ぐ方に転用できないもんなんですかね？

ま、日本らしい快挙ですが、これからも見守りたいと思います。

今回は、昨日７月6日（土）に開催されました、インデックス投資ナイト2019に参加した記事を書きたいと思います。

昨年に引き続き２度目の参加となります。
昨年以来の渋谷駅でさっそく迷うなど、人の多さにやっぱり帰ろうかな？なんて思ったりもしましたが、プラチナチケットを持っている身とすると参加しないと申し訳ないということで行ってきました。



なんとか17時前に会場に到着すると、入口にいきなり山元さんが立っていらして、思わず二度見してしまいました。
軽く会釈して意外と人が少ないな、なんて思っていると、奥にチケット番号順の待機場所がありました。その後は開場になると席について、呑んだり雑談したりで開始を待ちます。
飴ちゃんもいただきました！ありがとうございます。

第一部は、「インデックス投資の生みの親Jhon C. Bogle氏追悼」でした。
様々なボーグル氏の名言や考えを取り込んだつみたてNISAについてや、バンガード本社訪問時の想いでなどを各氏が熱く語ってくださいました。

私が気になったのは、Stay the courseという考え方。ボーグル氏の最後の著書のタイトルにもなっているとのことでしたが、意味を調べると「最後までやり遂げる」という意味だそうです。
それ以外のボーグル氏の投資哲学まで踏まえると、「正しい道にブレずにとどまり進み続ける」つまりは、「インデックス投資をどんなときも継続する」という感じなのかな、なんて思いました。

ちなみに私が個人的に好きなのは、ボ―グル氏のEnoughという本に出ていた、
「コスト」より「価値」を
「投機」より「投資」を
「複雑さ」より「シンプルさ」
という言葉です。
なかなか、広く分散されたインデックスファンドで十分と思いつつも、私もダメな人間なのでつい他の投資に手を出してしまします。
改めて投資の基本を思い起こすいい機会になりました。

第二部は「投信ブロガー座談会「若手投信ブロガーさん、集まれ！！」でした。
４名の若手ブロガーさんですが、凄いですね。
みなさん若いのに考えて投資をされている方だけあって、頭もいいし受け答えもしっかりしているし、更には若い方はコスプレにも抵抗がないのか、本格的なコスプレ時代に入ったのかな？なんて思ってしまいました。
これは、次回以降登壇されるブロガーのハードルが高まったかもしれませんね(笑)

若いのに投資されているのは、やはり自分で考えて納得していろいろやってみてインデックスやその他の投資をされているということですね。
そして、皆さん結婚されて家計を夫婦で共有化、その際はアプリを効率的に活用されているという、今どきの夫婦像というのを垣間見ることができました。

一方で、パートナーの方は投資に理解を示しているようですが、自ら投資している方は少ないのも興味深いですね。
ただ、皆さん仰っていましたが投資ナイトは女性の参加率も非常に高く、おそらく何事にも積極的にチャレンジする女性が投資するのかな？なんて思いながら楽しめました。

第三部は、「なぜインデックス投資は広まらないのか？」というテーマで虫取り小僧さん、山元さん、柴山さん（ウェルスナビ）が参加されていたので、インデックス界隈ではいつ殴り合いが始まるのか、みなさん釘付け状態でした。

結果的には人間臭く新たな顧問先を見つけたいという金に流された山元さんが歩み寄るというまさかの展開に・・・
それは冗談ですが、終始爽やかに受け答えする柴山さんに根負けした感じでしょうか？

ウェルスナビの１％の手数料は高いとしかいいようがありませんが、おそらく対象とする顧客はあまり投資のことについて考えたくない、難しいことは分からないけど効率的に運用したいという顧客層で、独立したFPさんに頼んだりしたらこれぐらいはとるでしょう、というのが事業の基にあるような気がしました。

虫取り小僧さんも確かおっしゃっていましたが、山元さんのような経済効率的な投資行動をとれる人ばかりでなく、私を含めて多くの方は感情に流されたりすることも多く、そのような余計な行動をしないための仕組みづくりの手数料という感じなんでしょうね。

インデックス投資の普及については、やはり教育しかないような気がします。
ボーグル氏も大学卒論が投資信託についてだったそうですが、日本の大学生で卒論に投資の世界について書いている学生がどれぐらいいるのでしょうか？私の頃は少なくともそんなひとは皆無に近かった気がします。
日本の社会的に義務教育に組み込むとなると反発が大きすぎるでしょうから、まずは大学あたりから経済学部には必ず投資関連の講座を設けるということですかね？もちろん知名度の向上も大事ですが、そんな感じがしました。




懇親会では、ウェルスナビのリサーチ＆クオンツグループ執行役員の牛山さんという方に少しお話しする機会がありましたが、我々のような自分でインデックス投資にたどり着く方は、質問に答えて提供されたポートフォリオを参考にするだけで利用されなくてもいいです、というニュアンスのことをおっしゃっていました（あくまで私の受け止めです）。

後は、私の最近の想いである、認知症になっても元気なうちに考えた投資方針に沿って運用できるようなシステムがあれば、手数料を払ってもいいですよということで、お願いしている最中に柴山さんのプレゼントタイムになって時間切れになってしまいました。

メモも取らずにハイボールとビールを呑みまくっていましたのでウル覚えですが楽しいインデックス投資ナイト2019でした。

お会いしたかったはるかさんやmuzさん、ひめだかさん、ぱーささん、バカオヤジさん、nekoroさんなどなど、意外と時間がないのであいさつ程度しかお話できませんでしたが、ありがとうございました。

そして、毎度のことながら運営の方あっての投資ナイトです、ありがとうございました！！


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こんばんは、いつも通りの泥酔フェニックスです。

それはいいとして、この時期恒例のあの「投信協会」さんから待望の2019年版ガイドブックが刊行されました！！



はい、世のインデックス投資家の多くが待ちに待っていた、ガイドブックです！

私クラスの投資家になると、余計な投資本を買うよりはそのお金でインデックスファンドを買うので、無料で頂けるガイドブックはありがたいですね。

三菱UFJ投信さんからレオスさん、楽天さんまで、こんな会社から巻き上げた会費？で作っている傑作の資料です。

真面目に書くと、それなりの投資本をたくさん読んで勉強されている方は不要かもしれませんが、これから投資を始めようかな、ランダムウォーカーのような分厚い本は読みたくないけどファンドやREITを勉強したいな、なんか2000万貯めなあかんしな、どうしようかな、なんて思っている方に是非読んで欲しいガイドブックです。

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