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【資産クラス別リターン】2018年7月の状況!

さて、投資に興味がなくなってきたといいつつも、資産クラス別リターンはチェックです。
なんとなく相場観と、あれ意外と先月イメージと違うな、なんてことの確認程度ですけどね。
7月はまさしくそんな感じで、上昇率トップは新興国株、新興国債券もプラスだったんですね・・・

index201807.png

ただ、新興国株はこれまでの下落の反動という面が強い気がしますね。
ますます、トルコだけでなく不安定な新興国出てくる気もします。

一方で、珍しくリターンの最下位は金ですね。
これまで、年率で見ても金はトップも最下位もない資産だったので、どういうことなんでしょうかね?

セオリー通りだと、やはり金利が上昇する局面では金利の付かない金が敬遠されるということなんでしょうかね?

いずれにしても、やはり先進国株(米国株)が強いですね。

まあ、ここまで書いておいてなんですが、このシリーズも面白くないですね・・・
結局、何が上下するのか分からないという確認でしかないです。

ということで、来月の上昇・下落率トップ予想を行います。
上昇率は先進国株、下落率は新興国株ですかね。
ちょっとぐらい面白くなりますかね・・・


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【雑感】デフレ脱却できないのは金利が上昇しないからなのではないのか?

お久しぶりです。
なんか、最近夏バテなのかお疲れモードです。
そうは言っても、もう少しで夏休みですよね。頑張ります!!

ところで、昨日ですかね、日銀の政策決定会合ですか、行われましたね。
ほとんど予想通りでしたが、金融緩和は継続するけど金利の幅は持たせる、という感じの結果でしたね。

個人的には金利は大事だと思っていて、長期金利が上昇しない中では、リスクをとって投資をしないと、老後に備えるということは無理なんですよね。
そして、マイナス金利などの低金利は借金を抱えている国家には有利なんですが、我々小市民から金利収入を奪い、その結果ますます消費が進まないという、ほぼ国家が借金をするための政策ではないかと思っています。

これだけ継続しても物価が上昇しないのは、ネット通販などもあるのかもしれませんが、とにもかくにも、金融資産の確か大半を保有している高齢者が不安を抱えて消費しない(消費者が値上げを受け入れない)からなのではないでしょうか。

大半が預金やタンスにため込まれていて、金利も付かないので消費に回せないというのが実態ではないでしょうか?
なんて思うのは私だけなんでしょうかね?
(前提として、企業側は消費が伸びないのでこれ以上設備投資する必要がない状況まで来ているということですけど・・・)

もちろん、偉い学者さんやリフレ政策を唱える方は、こんなことがデフレの原因だなんて、自分の政策と正反対で言えないのでしょうが、違うんですかね。

いずれにしろ、このまま低金利政策を維持するのでしょうが、長期金利は0.1%を超えているようです、果たして市場は今後も本当に日銀が金利をコントロールできると考えるのでしょうか、ますます先が読めなくなっている気がします。

あくまで、個人的感想で経済学の知識もないので、個人的な戯言ですが、果たしてこのまま進んでいっていいのかな、という思いで書いています。

【雑感】長期金利が動揺していますね!

おはようございます。
今日はこれから台風が来るそうなので、大人しく旅に出ずにいます。

さて、今週は久しぶりに長期金利が0.1%に達したということで、日銀が国債の引き受けを行ったそうです。
今月末の日銀会合で、日銀も金融緩和について副作用も含めて政策の点検を行うのでは?という期待・懸念からでしょうか。

個人的には、政策変更はあり得ないし、あくまで物価上昇が起きない理由の整理とともに、米国向けに金融緩和は物価対策であって為替政策じゃないよと、中欧の政策が為替政策とするトランプ砲への備えではないのかな、なんて思っています。

ただ、長期金利の動向にはやはり注意が必要ですね。
世間で言われているように、副作用へのマグマが貯まりに貯まっているのは間違いありません。

低金利のお金が日本中に出回っている中、金利が上昇すると不採算の事業やアパートローン、カードローンなど、ちょっと問題があるところへの貸し付けが焦げ付きだし始めると問題が大きくなってくる気がしますね。

いずれにしろ、私が投資を始めた頃はインフレ懸念からでした。
今となってはあり得ないと思ったりもしますが、リーマンショック前には中国が爆食すると言って、エネルギーから大豆、とうもろこしまで値上がりするという状況で、物価が上がっていく(円の価値が低下する)と本気で思っていました。

なので、今の若い方のように投資で儲けようというスタンスよりも、投資で資産を保全したい(株でインフレリスクを減らしたい)というのが元々の考えなんですね。

何がいいたいのかというと、金利はやはり大事で、今は日銀が介入しているせいで、適正な金利水準が分からない、金利による警報機能が完全に崩壊しているんですね・・・
ただ、これまで0.03%ぐらいだった長期金利が一気に0.1%(と言っても十分低いですが)まで上昇しているので、今後も注意が必要ですね。

そしてやはり、日銀が本当にこれからも金利を適正な水準に管理し続けることができるのか?というのは懸念材料ですよね。




【資産クラス別リターン】2018年6月の状況!

資産クラス別のリターンの確認、今回は2018年6月の状況です。
最近は、投資にかける時間を省力化していることもあり、自分のアセットの確認は四半期程度しかしていませんが、モーニングスターさんのインデックスサイトだけは確認するように心がけています。


asset201806.png

肝心の先月のアセットクラス別リターンの状況ですが、日本REITが上昇率トップの1.8%、最下位が新興国株の▲4.8%となりました。

全体的に、2018年に入ってから軟調な感じですが、特に新興国株式が下落基調ですね。
これは、よく言われるように米国の利上げ、それに伴い新興国通貨の下落、更には米中貿易戦争を懸念した中国株式の下落なんかの影響ですかね。

それにしても金も下落しているんですね。
これも米国の利上げによって、利息の付かない金の優位性がないということ、ただ政治的なリスクもあるのでもう少し上がってもいいのでは、なんて思ったりもします。

そういえば、2018年の上半期も終了していたんですね。
米中貿易戦争のリスクが心配なので、今年はあまり大きなリスクは負いたくないと考えているのですが、下半期はどうなりますかね?


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【周知】投資信託協会さんから2018年版ガイドブックをプレゼント!!

こんばんは、フェニックスです。
今回は、真面目に投資のお話をしようと思います。

今回は、毎年恒例の投資信託協会さんが鋭意作成されている、2018年版のガイドブックが完成したそうです!!


ガイドブック

毎年思うのですが、せっかくいい物を作成しているのに、HPを見てもTwitterなどを利用して周知するわけでもなく、やる気があるのかないのか分からない、このゆるーい感じが好きな協会さんです。

ま、会員企業さんが大手の投信販売会社、ひふみんからセゾン、ニッセイなどなどですので、きっと潤沢な資金があるんでしょうね(笑)

それはいいとして、「投資信託ガイド」や「REITガイド」更にはiDeCoやらつみたてNISAのガイドブック等々、なんど7冊!のガイドブックがしかも無料!!で頂くことができるそうです。
昨年にはなかったつみたてNISAのガイドブック「つみたてBook」が増えているように思います。

申し込みは、こちら

ま、既に投資関連の本をたくさん読んでいる方は、わざわざ見る必要はないかもしれませんが、これから投資をしようかな、そう言えばiDeCoやNISAって聞いたことがあるけど、よく分からんな?という方には、是非無料なので読んでみてはいかがでしょうか??

最近は、株価もちょっと調整局面で来年以降下落するかもしれませんが、投資のゴールを20年、30年先に考えるのであれば、始めるにはいい時期かもしれません。

歌丸師匠も言っていますね、「楽をしたいから苦労する」、これって、楽をしたいから勉強する、リターンが欲しいからリスクを取るって感じではないでしょうか?

いずれにしろ、せっかくの機会ですので興味がある方は申請してみてはいかがでしょうか?


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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