【配当金・分配金】2020年11月までの状況確認！

札幌で食べたラーメン空、美味しかったです。

おはようございます、フェニックスです。
気が付けばもう11月も終わりですね・・・
コロナの影響なのか、歳のせいなのか早いものですね。

それはいいとして、残り１月ということでこれまでの配当実績の確認です。
コロナ禍後は、配当投資家には厳しい時代ですね・・・

ここ２年ほどですが、高配当への投資を行ってきましたが、コロナ禍後の株式相場の回復は高配当投資家には厳しいですね・・・
素直にインデックス投資でよかったのにと思う反面、早期リタイアを考えると株価の成長より年４％前後の配当が予測できるのもいいです。

でも、コロナはこれまでの低成長高配当銘柄には厳しい時代かもしれません。
と思いつつも、インデックスと高配当投資も続けていこうと思っています。

ということで、11月までの配当の確認です。



11月は対前年比で53.2％増でした。
そして、これまでの累計では対前年比50.3％増でした。

今年はコロナの中で高配当ETFやREITを購入し、やっと高配当ETFがトントンになり、REITは30％ほど上昇したうえに配当にも貢献してくれています。

後は12月ですが、3月決算の中間配当があるのでもう少し積み重ねることができるかと思います。

セミリタイアに向けて、生活費の6割ぐらいは配当で賄えたらいいなと考えているので、高配当銘柄もウォッチして買い増ししていければと思っています。


にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

【配当金・分配金】2020年8月までの状況確認！

おはようございます。

さて、８月分までの配当金の状況確認です。
私が高配当投資に移行しだしておよそ２年程度になりました。
コロナ禍前は高配当株への投資が人気だったような気がしましたが、コロナを機に、高配当株への投資より成長株への投資という流れに大きく変わったのかなという気がしていますが、とりあえず順調に増加しています。

８月はJTやETFなどの配当があるので月間配当金額も最高になっています！




コロナ禍を機に今後の投資スタンスに変更があるかというと、インデックスでいいのではないかと思いつつも、高配当株との併用スタンスは変わりません。

まだ数年は高配当株銘柄は厳しいと思いますが、セミリタイアを考えると高配当投資は大事な手法かと思います。
コロナの時期に仕込んだ物流系などのREITやインフラファンドに一部資金を振り向けたのもあり、全体で見ると含み益も大きくなっています。

普段はインデックスを中心に投資をして、大きく下げた時などに景気の変動をあまり受けないような高配当銘柄やREITに投資していく、そしてセミリタイアを目指すなら、分配金が出るインデックスのETFへの投資もありかなと考えています。

今後も何があるか分からないので、時間、銘柄を分散して投資することは大事ですね。


にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

【分配金】MAXIS ETFから分配金！外税も自動控除の優れた投資ツール！！

おはようございます、フェニックスです。

今年は梅雨が長引いているのか、雨が多く比較的涼しい日が多いですね。
でも、そろそろ晴れてキャンプに行ったりしたいところです。

今回はMAXISシリーズのETFから分配金をいただいたのでご報告です。
これは人気のeMAXIS Slimを運用している三菱UFJ国際投信さんが出している国内ETFです。

ちなみに、主だったETFと投信のS&P500に連動する商品は以下のようなものがあります。

国内ETF　MAXIS ETF（S＆P500）0.0858％＋α
国内ファンド　SBIバンガードS&P500　0.0938％
eMAXIS Slim S&P500 0.0968%
海外ETF　VOO　0.03％

圧倒的に低コストなのが本家バンガードのETFであるVOOですね。
ドルへの換算コストや売買手数料が割高でも、VOOは圧倒的な低コストというメリットがありますね。
たかだか0.06％の差ではありますが、100万円だと600円、運用額が多くなり1000万だと6000円、それが30年になると18万円の差が出てくる（コスト分を投資に回していたとするともっとですね）ことになります。

これをどう考えるのかは、精緻に計算されるような方にお任せしますが、つみたてに向くのはファンドですね。
少額から取引出来て手軽で、分配金が出ない分複利の効果が効くというものです。

では、なぜ私がMAXIS　ETFを買ったかというと、今となってはなんとなくですね(笑)
せっかく低コストETFを出してくれたんだから応援したいという想いだったような気が・・・
そして、もう一つの理由が最近重視している配当・分配です。
よく高配当投資VSインデックス投資みたいに語られることがありますが、インデックス＝ファンド（投信）だけではなくETFへの投資もあると思っています。

なぜかインデックス投資＝指数連動型無配当複利投資でインデックス投資家は配当を敵視？しているみたいな方もいるようですが、本家？VOOも分配金を出しているわけで、私は最近の方向性とすると、なるべく元本を減らさず適度な配当を得たいと考えているのでETFも今後の重要な投資ツールと考えています。

そして、MAXIS　ETFは自動的に外税控除を行ってくれるという、毎年の煩わしい手続きが不要です。
これだけで、0.06％のコストぐらい多く払ってもいいのでは、というぐらいのメリットがあると思います。



今回だけで公開しますが、富豪の私は30口保有して810円の配当を受けて、国内の源泉税をざっくり20％とすると160円ほど引かれるはずですが、外税相当額66円加算されているので、控除は111円で699円入金されたことになっています。

このように自動で控除計算されるという手間が省ける、若くてしっかりしているうちはいいですが、自分に何かあった時に親族は外税控除もできないだろうし、そもそも手間もかかるしなどを考えると、配当も欲しいという方には国内ETFは有効な投資ツールになるのかな、なんて思うのですがどうでしょうかね？

いずれにしろ、まだ今は純資産が43億円しかないのが残念でなりません。
もっと規模が大きくなれば、より低コストになるかも知れないのにと思った、土曜日の雨の朝でした。


にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

【配当金・分配金】2020年6月までの確認！

おはようございます、フェニックスです。

早くも６月の終わりが見えてきて、今年も半分が終わろうとしていますね。
今年はコロナ禍という前代未聞の状況で、まさかの自宅待機というかテレワークがあって1月近く監禁生活？でした。
その間もコロナショックで大きく株価が下がったと思ったら、奇跡のリバウンドでどういうことなのか正直理解が追い付いていません。

そんな中、多くの３月決算の会社から配当を頂くことができました。
6月分は対前年比で204.5％、ほぼ倍増しています。



こうして見ると５月も多かったんですが、米国や国内高配当ETFのおかげですね・・・

私がリタイアを目論んで高配当投資（連続増配投資）に移行して、かれこれ２年近く、コロナショックで買い増した3月決算株やREIT銘柄の一部の貢献もあって順調に増加しています。

そして、対前年との進捗で見ると昨年の全体の81.1％に達しています。
つまり前年100とすると半年で81配当金を頂いている状況です。

正直、今のところは順調ですがRDSB（シェル）や一部REITの減配を想定すると、おそらく中間配当（9月中間決算）で減配も想定されますね。

ただし、私はある程度幅広く銘柄を分散しているのと、比較的安定的？な通信、医薬品、食品、連続増配などに少額（ほとんどが100株）と、REITも今回は物流系を中心に買い増して分散しているおかげか、全体では含み益状態ではあります。

私は高配当株投資銘柄については、やはり収入・インカムゲインがある程度読みやすいという点を重視して値上がりを求めるものではないと思っています。
景気に左右されにくい銘柄と連続増配を中心に、一部景気敏感を含めて４％前後の利回りを得られればと考えています。

いずれにしろ、現状では生活費（家賃や遊興費を除く）程度の配当収入が見込めそうなレベルまで達しつつあります（自炊と質素生活で新卒の頃より生活水準は低下しています）。

ま、今後もインデックス積立をしつつ、大きく下げた時に高配当銘柄などを購入して資産形成を続けたいと思います。

あと、やはり移住をそろそろ本気で考えようかと思っています（かれこれ何度も言っていますが・・・）。
今はこういう状況ですが、移住相談会もオンラインでの開催が増えてきたようで、色々と参加したいなと考えています。


にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

【雑感】インデックス投資か高配当投資か？

珍しく夜の投稿で、呑みながらつらつらと・・・

インデックス投資か高配当投資か、なんて記事があったので少しばかりの個人的な考えを整理してみようかなと思いました。

私自身も、現在はインデックス投資も高配当投資も行っている投資家のはしくれとして、感じていることを書いてみようかなと思います。

まず、現在の投資スタイルも基本はインデックスの積立てをしています。
そして、一部高配当の個別株やETFを適宜購入しています。

特に、コロナショックの頃には高配当のETFなどを追加で購入しました。
現在のPFもインデックスが４割、高配当が３割、REITやインフラファンドや債券が残りという感じです。

で、私が思うのは、正直言ってどっちでもいいということです(笑)
今回のコロナショックでも、怖くなって売却した投資家の方もいらっしゃると思います。
私も、リーマンショックの時には一部損切りが大事だなどと思って売却してしまいました。

いくら長期投資といっても、日に日に損失が拡大していくことに、耐えられる人は多くないですよね？
私も、今回は１月ほどで数百万が消えていくのを眺めながら、追加投資していたわけです。

何が言いたいかというと、長期的にはこの投資（インデックスや高配当個別株・ETF）は大丈夫だろうと信じられるのか、いずれ上がるだろうと思えるかだと思っているからです。

そのうえで思うのは、資産形成期はやはり配当による税金分だけ複利効果がそがれるので、インデックスがいいのかな、なんて思ったりしています。

資産形成は、複利効果が大事で配当にかかる20％の税金のダメージは大きいと感じています。一方で、なかなかインデックス投資だと評価額が全てで、今回のように大きな下落局面がくるとダメージが大きく感じるのも事実です。

そういった面では、下落局面でも少しでも配当があると投資を継続する効果はあるのかなと感じたりします。

そして、高配当投資は配当が継続するだろうという前提に立つと、FIREを目指しやすいということでしょうかね。
7千万円あって配当利回り５％（税抜４％）だと280万円の手取りで、その範囲で生活できるなら、資産の増減に関わらず仕事をしなくてもやっていけると思ってしまいますよね。

コロナショックでも、そんなことはないという事実が分かりましたが、一つの投資の目安にはなるわけですね。

個人的な感覚では、資産形成期はインデックス投資をメインにして資産形成しつつ、相場の流れや投資のメンタルを鍛えていく、FIREを見据えるところまで来ると高配当のETFや個別株に投資していく、そんな併用投資もありなのかな、なんて実践中です。

現在は、インデックスと高配当を併用していますが、それでいいのかななんて思っています。
今回のコロナショックで分かったのは、当たり前ですが既存の高配当銘柄もどうなるのか分からないということです。そして、これはやはり投資全般について言えることです。

そのようなリスクを減らすために分散効果のあるインデックス投資をするわけですね。
しばらくはIT、テレワークに対応するような新興企業で配当がでない企業が伸びていくことが想定されると、既存の高配当銘柄は劣勢になるわけです。

それぞれ、メリデメがある以上は、どちらが自身の考えに合うのか、という気がします。
やはり、いい時も悪い時もある投資生活、長く続けられるスタイルをそれぞれが確立することが大事かなと思います。


にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村