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【雑感】コロナショックで思う投資とメンタルとつみたて投資。

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おはようございます、フェニックスです。

ちょっと投資について頭の整理というか、気持ちの整理というか、今回のコロナショックを少し振り返ろうかなという感じです。

今回のコロナウィルスというのは、人生初の体験で見えない恐怖との闘いなんですね。
そして、私の投資の経験ではリーマンショックに次ぐ経験でしょうかね?

大きな相場変動はそうですが、振り返ると米中貿易戦争、ブレグジット、東日本大震災、PIGSなどなど、さすがに10年以上投資をしていると、いろいろあるんですね・・・

そして、今回のコロナショックです。
コロナでは、NYダウが高値(2/12)の29,568ドルから安値(3/23)18,213ドルへと38%近くも下落していたんですね。そして、今は既に25,605ドルへと13%ほど下げている、安値からは40%近く上げているんですね。

今回の下落でやはり思ったのは、
① 底で買うのは無理
② 人と比較しない
③ 積立てが一番

ということでしょうかね。

今回、一部追加投資をしましたが、正確にメモ等をとっているわけではないのであれですが、2月下旬ぐらいから追加投資を始めて、結構な高い水準で追加投資をしてしまっているんですね。
そして、3月中旬ぐらいで弾切れになってしまったのと、ついに評価損益がマイナスに突入した位で、恐怖心もあって手が出なかったという感じです。


今は銘柄によっては30%近く上昇しているものもありますが、まだ含み損のものもそれなりにあったりするので、底で買うなんてことはやはり無理ということですね・・・

そして、こういう荒れた相場の時なんかはTwitterなどあまり見ない方がいいですね(笑)
私は、投資はやはり心との闘いだと思っているんですね。

今も振り返っておいてなんですが、あの時もっと我慢して買い急がなければよかった、もし我慢して当初考えていた30%下落したら買い増しするルールどおり追加投資しておいたら、なんていう、もし~、~たら、~ればなんて考えが浮かんでは消えていくんですよね。

そして、そういうことを考えてしまいがちなのが、Twitterなんかですね。
つい、今投資家の人はどうしているんだろうか、なんて思いもあって眺めてしまう、ついこの人が底で買って儲かっているのに自分はダメだった、なんて人と比較してしまい、追加投資したら損するなんてことになったりするんですね・・・

やはり、投資でも人生の生き方もそうですが、アドバイスというか周りの意見も大事かもしれませんが、最後は自己責任ですね。

そして、最後はつみたて投資がやはり一番!ということです。
これは、底(付近)で買うこともできるわけですし、人との比較も不要でメンタルの影響もなく淡々と買えばいいからなんですね。
また、リーマンショック前からつみたてしている方は、今回の下落相場でも含み損にはならなかったそうです!!

私は、これまでつみたてしていた分も一部売却(低コストファンドへの変更や軽減税率の終了時の売却など)を行っているので、少し含み損になりました。
でも、これまでの売却益や配当を考えると、メインはインデックスのつみたて投資ですが十分な利益が出ているんですね。

しかも今は毎日つみたての設定もできるんですね!
そういう意味では、私も底で買えているわけなんです(笑)

今回の下落局面はいったんは落ち着いているわけですが、米国辺りは第二派のリスクもありそうですし、旅行や飲食なんかは稼働率が60%ぐらいが1年ぐらいは続くのかな、また冬に流行するのかな、商業系のREITも賃料減額などもあるようなので、9月の四半期決算が悪いというか、想定ほど回復していないのが明らかになってくると20,000円台で横ばいなんてこともあるかな、なんて思っています。

いずれにしろ、読めないのは確かなので淡々とつみたて投資をしていこうと思います。


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【雑感】アフターコロナへの投資法!?

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こんばんは、フェニックスです。

相変わらず心落ち着かない日々ですが、少しだけ東京都の感染者数も落ち着いてきている気もします。
でも、まだまだ100名を超える水準ですね。

今週末辺りで自粛から2週間、ちょっと羽目を外したくなる時期なので、この辺が今後どう影響するのかな、なんて思ったりしています。

それはいいとして、IMFの予想ではマイナス3%で経済損失は500兆円とかいう話が出ています。
しかも大恐慌以来というのに、なぜか米国株は上昇、日本株は下げていたけどBOJの買い支えで小幅安というかんじでした。

今後どうするのか、なかなか悩ましい展開ですね。
いわゆる2番底なるものもある気がします。

一方で、各国の財政出動が激しいので、現金の価値の下落、つまりはインフレへの懸念も考慮すべきのような気もします。

正直どうすべきなのか、素人にはよく分かりません・・・
インフレへの懸念ということであれば、理屈では株式や不動産(REITなど)、金などへの投資が考えられるのでしょうか。

ただし、株式もそもそも経済活動が止まっている状況での選択肢となるのか微妙です。
また、不動産も現物や住居用などはありなのかもしれませんが、ホテル、商業系などのREITは難しいですね。

そして金ですが、リスクヘッジとしてはありのような気もします。
一方で、私の場合は金の上昇もあり、リスク資産の7%ぐらいを占めるほどになっています。

やはり、素人にはどうすべきなのかよく分かりません・・・
下落局面で、これまで手薄だったREIT系を仕込んでいますがホテル系なども含まれているため、どうなるのかななんて思ったりしているところです。

ということで、しばらくは様子見ですかね(笑)
本当によく分からないので、株式、RIET、そして余裕があれば金などに幅広く分散する、そして日本だけでなく海外資産へも分散するということでしょうかね。

また、新興国はやはりリスクが高いので、あまり多く持たない、全世界型のファンドぐらいであればいいのでしょうが、このような局面ではリスクが大きいので、ちょっと少ないぐらいでもいいかもしれません。

今は、どの国もコロナの封じ込めの対応で大わらわですが、治まった時にこのバラまいたお金をどう回収するのか、真っ先に影響を受けるのが新興国であり、その次の次の次ぐらいに日本になるのかもしれません。

結局のところ、よく分からないので、分散、分散、時間も分散して投資を続けていきます!
そして、本当にコロナが治まって1年ぐらいしたらリタイアしようかな・・・


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【市況】この下げが続くとセミリタイアを諦めて働くしかないか・・・

ちょっと、コロナショックを甘く見ていました・・・
本日は日経平均が1050.99円安の19,698.76円、先物では19,000円を割れるという所まで来ています。

高値が24,000円ぐらい、19,000円だと5,000円近く下げなので、20%近くの下げですね。
ちなみに、NYダウは24,500ドル、高値が30,000ドル近かったので、やはり20%近くの下げですね。

経験則というか、通常の下げであれば後10%ぐらいで収まるのでしょうけど、景気後退まで見据えると、40%近い下落もあるんでしょうかね?

ざっくりと、日経14,500円、ダウは18,000ドルでしょうか?
少しナンピン買いをしてしまいましたが、焦り過ぎだったようです。

まだ、資金的には定期預金やら財形などがあるので、追加購入できますが、最近の楽観的な相場が続いていたので、ちょっと冷静になる必要がありますね。

と言っても、ここにきてREITなども含めて調整局面なので、ちょっとづつですが拾えるものは拾っていこうと思っています。

含み益はほとんどなくなっている状態ですが、比較的安定的な通信銘柄や医療関係に資金を気持ち多めに資金を投じていたのが、精神安定剤になっています。

ただ、楽観的な高配当銘柄は散々な結果なので、久々にやばいなという状況まで追い込まれています。

この状態が仮に続くとなると、取るべき手段は1つですね。
セミリタイアを諦めて、この損失に耐えられるまで働くということです・・・

笑い事ではありません。死活問題ですが、現状で収まれば1年追加で働けば耐えられます。
40%まで下落すると、2年近くになってしまうかもしれません。

何が言いたいかというと、長期投資の方は退場しないでください。
理由なき米国株崇拝というか、爆上げでリスクを取り過ぎている人が多いのではないでしょうか?

ダウの変動も、為替リスクまで織り込むと25%近く減少している方もいるかもしれません。
しかし、いずれきっとまた上昇する局面も来るはずです。
もちろん、今から20%近く下落する局面もあるかもしれません。

でもそれが投資をするということではないかと思います。
もちろん、それ以上の下落のリスクもあるので、やはり投資は自己責任でお願いしますね。


【市況】ちょこっと買い増し!

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こんばんは、フェニックスです。
珍しく、夜の更新です

最近は、お酒に呑まれることも多くなり、夜の更新は少なくなっているのですが、こういう荒れた相場は好きなんですね、根っからのギャンブラーです・・・

それはいいですが、ちょっと戻しましたね。
フェニックスは、投資信託で積立てしつつ、所々でETFの指値で買い増しなどしています。

今日も、買いたかった高配当50やらREITが刺さったようです。
あくまで少しずつです。

今日の日銀は想定内で、本格的に下落に転じると、日銀は打つ手がないのが現状です。
これ以上の金利低下はなく、株価の買い支えしかないのですが、化けの皮がはがれた時のリスクは怖いですね。

ということで、3%刻みぐらいのイメージで、海外ETF、REIT、日本株を指しています。
買えなくても、焦る必要はありませんし、上手くコロナショックが3月、4月で収まれば、そこまで厳しい状況にはならい気もしています。

一方で、こういう時に日経は15,000円台にという記事も出てきますが、あると言えばある気もしますが、ないと言えばない気もします。

つまりは誰にも分からない世界です。

15,000円は、およそ6000円安、30%下落ということなので、3%で10回買い増し、5%で6回買い増しできるようなイメージで、考えておけばいいのかなという気もしますね。

底値で拾えればうれしいですが、そんなのは無理ですよ!
ちょこちょこ買い増すしかありません。

普段は積立て、下落相場はちょこちょこ買い、そんな感じですかね。
株価は、通常の下落は30%ぐらい、厳しくなると60%と心つもりしておくと、どうってことはないですね?えっ、そうでもないですか?

私もやせ我慢ですけど、投資は我慢料って誰か言ってましたね!


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【市況】コロナショック!?投資は継続が大事ですね!!

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おはようございます、フェニックスです。

コロナショックの到来ですね。
日経平均が1/17高値24,115から今が21,142円と12.3%安、NYダウは2/12の29,568ドルから今が25,409ドルの14.1%安となっています。

私の含み益も11%台まで大幅に低下してきました。
金額にするとボーナス2回分ぐらいが吹き飛んでしまっています・・・

まだ、私の場合は10年以上の積立て投資による時間の効果でプラスを保っています。
そして、私もここ最近の高値の警戒から、一部利確をしていたり個別の比較的ディフェンシブな通信などの高配当銘柄にシフトしていたおかげもあるのか、トータルではプラスを維持できています。

今後の戦略ですが、どうしていくのか?

① 積立額を増加して積立を続けます。
私の場合は、現金(定期や国債含む)比率が50%近くあるのと、積立額を少し減らしていたので、積み増す(ざっくり3倍)にしようと思っています。
② 今後3年程度積み立てられる余裕資金で積み立てる
③ 欲しかった個別株は購入する(高配当銘柄)


というイメージです。

昨年の2000万円問題、つみたてNISAを機に投資を始めた方は、今が踏ん張り時です!
若い方は、今後20年、30年先を見据えて投資を始めているはずです。
どうか短期の損失に惑わされずに、長期目線で投資を続けてください。

私もリーマンショックの頃に、2008年末に▲40%だったのが2009年末に+7%になっており、その後もプラスになったりマイナスになることもありましたが、利確したり配当を得たりと、トータルでは大幅なプラスです。

コロナショックについては、個人的には株価にはいいのかなと思っています。
ずっと、高値が続きすぎていると、これ以上低金利の株高が続きすぎると、底が深くなりすぎるのかな、と感じていたところでした。

ただし、気を付けるのは米国への感染リスクと実体経済への影響がどこまでなのかということでしょうかね?

中国のPMIが相当悪かったようですし、日本の消費も増税後低迷したままです。
そう考えると、今は目に見えない恐怖から、そしてそれが数字に表れてくる局面に変わりつつあります。

そして、経済の本拠地、米国への影響により更なる下落もあるのかな、なんて考えています。
そう考えると、今後1年ぐらいはだらだらと下落する、下落相場入りへの転換点ということも考えられるので、あせらずに少し多めに積み立てて行ければと思っています。

あと、大きなお世話かもですが、フルポジは止めましょうね。
特に生活防衛資金の少ない方、年収の低い方は大きな下落相場ではいっきにメンタルに悪影響を受けます。

私もリーマンで続けられたのは、財形に防衛資金があったからです。
今は雇用環境に大きな影響は出ていませんが、景気後退は20%ぐらい年収が減少する、最悪よくない方のFIREもあります。
年収の高い方、能力の高い方はフルポジもありかもしれませんが、投資は継続が大事です!
投資は人それぞれでいいと思いますが、退場だけはないように私も含めて頑張っていきましょう!!


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
Phoenix Fund(自分用リタイアファンド)のファンドマネージャーとして運用方針を悩みながら投資生活を送る。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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