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【講演レポート】つみたてNISAフェスティバル2019に行ってきたよ!

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なんと、今回初めての金融庁のイベント「つみフェス2019」に行ってきました。

つみフェスって何だよという方はこちら(金融庁HP)を参照してください。
本来なら私のような投資歴10年以上の者が参加するのは年齢的にも老害以外の何物でもない気もするのですが、初回に六本木ヒルズに行ってしまうという過ち(当時は虎ノ門ヒルズ開催)を犯した、そこで忘れた何かを取り戻しに行ってきました。

そして今回は、岡本和久氏が昨年に引き続き講演されるということで、是非一度は聞いてみたいということだけでした(正直)。
でも、参加してみると、副大臣から遠藤金融庁長官から、虫取り小僧さんなど、色んな方々のお話を聞けて良かったです。

始めていく方へのアドバイスとすると、
① 駅地下から行けますが少し歩くので10分ぐらい前に駅に着いた方がいい
② 席が半分ぐらい机ありですが残りはいすだけ(私は開場5分前集合していたので机ありをゲット)
③ Twitterやっていると一人で行くのが不安になることもあるでしょうが感覚では9割が一人で来ているので安心してください
④ 年齢は20代から60代ぐらいまでぐらい、多いのは30、40代かな
⑤ 今回も間際に「something green」というお題が出ましたが実践者は3割ぐらいでしょうか?様子見の人もいたかも(私は目に付いたお茶PET、ワインボトルは危険なのでやめました)
⑥ 迷わず行けよ行けばわかるさ、ということでその踏み出した一歩が投資への道となります

実は、後輩にもこんなイベントがあるよと伝えていたのですが、もう一年近くなっても投資を始められていないのと同じく、ぼーっとしているうちに枠が埋まってしまったようです。

今回のイベントでも、私の理解では、いかに投資未経験者を投資に向かわせるかという感じの流れでした。

私は前から思っていますが、そんなものは簡単で総理大臣か厚労大臣か金融庁長官が、「今後は、年金は持たないので自助努力で資産形成してください、そして今の金利では無理なので株式投資してください」というだけだと思っています(マジ)。

当日の模様はザリガニさんが上手くまとめていらっしゃるので、こちらをご覧ください。
以下は私のメモなので、暇な人だけご覧ください。

最初は副大臣の挨拶ですが、そこは大人の挨拶でした(笑)

1 岡本和久氏基調講話
岡本和久氏の講演です!
ここは大事なところですが、私のおぼつかいない理解では、概ねこんな感じでした。
現代の人は、「今」と「自分」に凝り固まっている、そんな中時間軸と空間軸を使って投資を考える、時間軸は「長期」、空間軸は「全世界」、時間も空間も分散する、長期に継続して投資するということですね。

その他、しあわせの六角形や人生のステージ(学び、働き、遊び)、ハッピーマネー四分法(ためる、つかう、ふやす、ゆずる)などのお話がありましたが、時間が短く駆け足でしたね。

詳しくは割愛しますが、多くの方が納得していたのが、「投資は歯磨きのようなもの」、ということ、その趣旨は「当たり前のようにやるべきもので、やらないと後で後悔するもの」と私は理解しました。

あとは、投資は「投志」、私の理解では想いを持ってお金を投じて、それが社会に役立っていく、自分の中にため込むのではなく時間、空間を広く活用していくという感じかな、なんて思いました。

2 長官に聞いてみよ~!
カンさんの絶妙トークで、遠藤長官が結構ぶっちゃけているというか、意識して金融会社向けに発言されたのかは分かりませんが攻めていらっしゃいました。
是非ここは動画で証券会社や保険会社幹部にも見ていただきたい内容でした。

NISAなどについては、元財務相の主税局にもいたとかで、政治的な面もあるので実績(NISAなどが拡大しているという事実)を示すのが大事ということなので、我々の行動で結果を示さないといけない、制度を活用しなければいけないなと思いました。

そして、恒久化やスイッチングにも理解いただいているようで、今井さんなど事務方がしっかりと幹部教育にも努力されているんだなと感心しました(笑)

3 つみたて投資クリニック
著名ブロガーの方たちでしたが、皆さん上手いですね!
投資初心者?からの質問に、熟練の一般投資家が回答するという形式でしたが、皆さんの話に集中してメモを取っていませんでしたw

印象に残ったのは、多くの方が長期投資は20年以上という意見とおっしゃっていたことですね。
私も弱小投資家ながら10年以上続けていますが、投資を始めた頃から資産額は50倍近くになっています。

これは、もちろん利益だけでなく給料の増加による投資元本が増加したためでもありますが、毎月つみたてて資産形成をする、その仕組みを継続する、ただそれだけの結果ですので、続けているとなんとなく実感できますね。

4 パネルディスカッション
山崎元さん、島田さんやLINE、KDDI、ソフトバンクの方々からフィンテックを絡めてお話がありました。
勝手な憶測では、金融庁側にもLINEなどスマホ活用して若者にも金融に近づきやすい環境を作りたいという想いもあったんでしょうかね?

個人的には、私のようなすぐ感情に流されて売買する人を、自動で冷静にしてくれるサービスが欲しいですね。
これは、ファイナンシャルジェロントロジーにも通じるというか、私のような独男は痴ほう症になることを今から心配するわけです。
頭が元気なうちに、ライフプランを設定しておく(年齢に応じた投資プラン、生活費などの設定)、そしてそれを外れる投資行動、金融行動をとったら冷静になるメッセージが表示される、更に予め設定した親族やFPに連絡して相談させるという、信託銀行のような仕組みを月3000円ぐらいでできないかな、と思っています。

正直、スマホで投資実績を毎日確認できるなんて機能はいりません。利益が出ている時はいいですが、リーマンの時には死にたくなるだけです(笑)

金融庁主催というお堅いイメージでしたが、カンさん、ブロガーの方々などの話術で楽しく投資について理解を深めることができました。
まだまだ、投資、NISAも活用されていない状況ですが、このような機会を利用して投資に対する恐怖心を打ち消して、一歩踏み出してみるのもいいかもしれないですね。

個人的には、これでほとんどのイベント(FOYや投資ナイト)にも参加できたのでリタイアして東京を離れる心づもりがどんどん加速しています。
あとは、ブロガーミーティングでただ飯を食いたいけど、ベンチマークがどうとか全然興味ないしどうしようかな?

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【レポート紹介】フィデリティ証券から「高齢者の金融リテラシー」についてレポートが発表されています!

fd退職

今日は、フィデリティ投信の野尻さんのレポートのご紹介です。詳細はこちら
外資系の証券会社なのにというと失礼かもですが、老後の資産形成の重要性を本やレポートで紹介されていらっしゃいますね!

今回は、「高齢者の金融リテラシー」ということで、50ページ近いレポートです。
おそらく、資産形成をしている理由は人それぞれでしょうが、現役世代の大半は老後への不安が最大の理由ではないでしょうか?

そういった意味では、このような高齢者の方の現状というか、生活の実感、投資への考え方というのは、我々世代の資産形成の目標(年間生活費や、退職後の仕事、資産形成額など)の参考になるものではないでしょうか。

最初のポイントを見ると、年収300万円を超えると満足度が高い、退職時の保有資産は2000万円程度、毎月分配への需要が高い、金融リテラシーの自信過剰な人が詐欺に遭いやすいというところが興味があるところですね。

なかなかおもしろくて、年収300万円ということは、独り世帯だと200万円程度になるのでしょうかね?
ツイッタラーやブロガーを見ていると金銭感覚がおかしくなることがありますが、毎月25万円あれば十分ですよね。

独身の私が気になったのは10ページですね。
年間生活費の中央値は179万円、月15万円ですね、たまたまこの前月15万円ぐらいの生活ができないかな、なんてつぶやきましたが、まさにその額で多くの方が生活をしているという現実ですね。

そして面白いのが、レポートでは独身者の生活が厳しいということが書かれていますが、一方で夫婦のみが病気・介護リスクへの不安が高いということです。
当たり前ですが、2人だと病気・介護リスクは2倍になるわけで、そういった意味では果たして独身が忌み嫌われていますが、そうでもない気もしてきますね(やせ我慢です)。

その他、最近政府は人生100年時代と盛んに言っていますが、年金だけで生活している人の方が満足度は高い→実は働きたくないのではないかor年金だけでやっていける人は高所得者なのか、どっちなんだろうという感じですね(20ページ)。

いずれにしても、これらの高齢者(65歳以上)の感想ですので、我々がリタイアする頃には年金ももっと減っている?のかもしれないですが、これを参考に今後の資産形成を考える助けになるかもしれませんね。

最近は、資産形成よりも健康が一番の資産形成ではないかな、なんて思いつつハイキングやら運動するように心がけていますが、お酒だけは呑んでしまいますね、ウェーイ!!


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【NISAの日】色んな投資イベントが開催されますよ!

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今回は、真面目に?投資のお話です。
といってもNISAの日(2/13)が近いというので、色々な協会さんがイベントを行うそうです。

本来であれば、これらの人たちがもう少しまじめに広報してくれていればいいのでしょうが、いかんせんこういう中の人はくそ真面目で奥ゆかしい方が多いせいか、自己アピールが苦手です。

そう、引きこもりの私のようですので、微力ながらブログにアップします。
もともとは、私も投資になじみのない方に少しでも投資を知ってほしいと思っていたので、呑んだくれつつ記事にしているところです。

ということで、投信協会さんは、福岡であの!山崎俊輔氏と元プロ野球選手なぞを読んでセミナーだそうです!!
詳細は、こちら

そして、証券業協会では色んなイベントをやっているそうです!!
こちら

はじめての資産運用講座は、名古屋から仙台、大阪、札幌、宇都宮なんかでやっているそうなので、興味のある方は行ってみるといいかもですね。
詳細は、こちら

それにしても、とうしくんの中の人のつみGさんはいつ広報してくれるんですかね?


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【雑感】戦後最長の景気拡大らしいけど!?

こんばんは。
今日は何を書こうかな、なんて思う日も少なくなってきて、ブログ更新が減少しています。

呑みだすと面倒くさくなって書くのを諦めてしまうんですよね・・・
本当に、ダメ人間です・・・

そうは言ってもということで、少しメモ程度に最近の話題。
サンバイオなるベンチャーの製薬会社の株価が大きく下がっているというか、ストップ安でマザーズが大きく下げているようです。

この辺は投資をしていないのでよく分からないですが、ベンチャーの製薬会社は当たれば大きいですが、外れると怖い、当たり前ですね。

そして昨日でしょうか、戦後最長の景気拡大、いざなみ景気を超えたそうです。
もう、驚きしかありませんね(笑)

この状況で景気拡大なんてどこをどう見たらそんな見解になるんだよと、突っ込みたくなりますが、一方で人手不足は確かなようなので、リーマンの頃のような悲観的な雰囲気はないのは確かですかね。

それにしても、働けど働けど我が暮らし楽にならず、というか相変わらずの節約生活です。
独り身だからまだなんとかやっていますが、よほど理解のある相方でも見つけないとダメなんですよね・・・

個人的には、都会は苦手なので田舎の方で二人で30万(手取り一人15万ずつ)ぐらいで生活できる人がいればいいんですけど、そんな人いないですかね?

なんて柄にもなく思った夜でした。

【追悼】ボーグル氏、コストより価値を、投機より投資を、複雑さよりシンプルさを!

今朝は驚きのニュースが入ってきましたね。
かのバンガードの創設者でインデックス・ファンドの先駆者と言われるジョン・ボーグル氏が亡くなりました。

私もそれほど詳しいわけではありませんが、以前モーニングスターさんから頂いたボーグル氏の「Enough」という本で考えを知りました。

最近は投資の本やら勉強から遠ざかっていますが、改めて以前読んだ時の感想を自分自身のブログ(日記)から発見しました。

2017年4月23日に、我ながらいいことを書いています(笑)
ま、本を引用しているので私の言葉ではないですね・・・

「コスト」より「価値」を
「投機」より「投資」を
「複雑さ」より「シンプルさ」
だそうです。

そして、私のようにバカなのにタイミングを図ろうとしている投資家に対してこんなことをおっしゃっていますね、ある意味今の相場にはぴったりですかね?

ボーグルさんは、「タイミングを探る危険性」として以下のように述べていらっしゃいます。

「市場に出入りするタイミングを見定めるとする動機が、欲望だろうと、恐れだろうと、それ以外の何かだろうと、投資家全体を考えてみれば、市場にタイミングなどというものはけっして存在しない。」とされています。

そして、「もしも、あなたが正しいタイミングであらゆる取引を行って、大成功を収めたとしても、それは、哀れな私が、まちがったタイミングであらゆる取引を行うという失敗を繰り返しているだけのことだ、このことを忘れないでほしい。生涯をこの業界で費やした私の経験からいえば、市場のタイミングを見極める戦略を含め、あらゆる形態の投機に対しては非常に懐疑的にならざるを得ない。」

氏の言葉を胸に、のんびりと投資を続けていきたいと思います。

それにしても、この前軽々しく日本のバンガードを目指すとのたまわっていたところがいたような・・・気のせいですよね、きっと。

いずれにしても、ボーグル氏が亡くなられたことは残念ですが、ご冥福をお祈りいたします。


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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