【資産クラス別リターン】2018年6月の状況!

資産クラス別のリターンの確認、今回は2018年6月の状況です。
最近は、投資にかける時間を省力化していることもあり、自分のアセットの確認は四半期程度しかしていませんが、モーニングスターさんのインデックスサイトだけは確認するように心がけています。


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肝心の先月のアセットクラス別リターンの状況ですが、日本REITが上昇率トップの1.8%、最下位が新興国株の▲4.8%となりました。

全体的に、2018年に入ってから軟調な感じですが、特に新興国株式が下落基調ですね。
これは、よく言われるように米国の利上げ、それに伴い新興国通貨の下落、更には米中貿易戦争を懸念した中国株式の下落なんかの影響ですかね。

それにしても金も下落しているんですね。
これも米国の利上げによって、利息の付かない金の優位性がないということ、ただ政治的なリスクもあるのでもう少し上がってもいいのでは、なんて思ったりもします。

そういえば、2018年の上半期も終了していたんですね。
米中貿易戦争のリスクが心配なので、今年はあまり大きなリスクは負いたくないと考えているのですが、下半期はどうなりますかね?


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【資産クラス別リターン】2018年5月の状況!

今回は恒例の資産クラス別投資リターンの確認です。
本来であれば、自分の資産チェックをすればいいのかもしれませんが、面倒くさい(笑)ので、モーニングスターさんのインデックスサイトで、大まかな流れを確認しています。

ブロガーの方を見ていると、毎月自分の資産状況などをチェックされている方がいますが、本当に凄いな!と思います。
家計簿やら資産状況のチェックより、毎晩のお酒を呑むのが楽しみなダメ人間ですが、なんとか投資を続けることができているのが、インデックス投資なんですよね!!

あまり推奨できるわけではありませんが、こんな私でも投資ができているんだと、ちょっとでも投資を身近に感じて欲しくてくだらんブログも書いたりしています。

それはいいとして、5月の結果発表です。

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5月は、米国の利上げを受けてアルゼンチンやトルコなどの新興国の通貨の下落、それに伴って新興国株も下落するという流れでしたね。
一方で、上昇したのが先進国株式ですが0.5%と微増という感じですね。
政治リスクが懸念されますが、一方で経済指標がいいという状況ですね。

明日の米朝会談も気になりますが、どうなるのでしょうかね?
よく言われるように、終戦宣言だけで、段階的非核化、拉致は取り上げるけど後は日朝で会談してね、ていう感じなんでしょうかね。

ま、よく分かりませんが、平和的に終わってほしいですね。


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【資産クラス別リターン】2018年資産クラス別リターンの状況!

こんばんは、今日も何とか煙を断っています。
更に、なぜかお酒まで断っています。
まだ、1本レモンサワーがあったなと思って帰り際に買って帰らなかったのですが、お酒が切れていただけなんですけどね・・・

それにしても、もう1週間も経つのですが禁断症状というのは無くならないものなんですね。公式発表では、20歳になったその日から20数年たばこを吸っているので、そう簡単には禁断症状は治まらないんですね・・・困ったものです。

それはいいとして、2018年4月の資産クラス別リターンの確認です。
毎回ですが、モーニングスターさんのサイトからデータを頂いております。

201804index.png


今年は2月に若干下落相場を経ましたが、4月は順調に回復してきていますね。
先進国株式が4.5%のプラス、日本株も3.6%とほとんどの資産がプラスのリターンとなっています。

ただ、今日も米国10年利回りが3%を超えてきましたし、円安に振れている面もありますが、新興国のリスクなどがやはり気になるところですね。

昨日も書きましたが、アルゼンチンなど、今のところIMFが支援すると思われていますが、それ以外の国にもリスクの兆しが出てくると、どうなるか分からない気もします。

といっても私にはよく分からないので、株式、債券、REITなどに少額のつみたて投資を継続していくだけですね。


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【資産クラス別リターン】2018年3月の状況!

こんばんは。
今日は、比較的早く帰れたのですが、呑んだくれているフェニックスです。

昨日は、スーパーで久々に40%オフのお弁当でしたが、早く帰った今日は自炊です。
お弁当だと300円ぐらいですが、自炊だと今日は150円程度でしょうかね。
収入が増えない以上は、少しでも節約するしかないですね、巷では2%程度は上がるそうですが、うちはどうなっているのでしょうか・・・

今回は恒例の、資産クラス別リターンの確認です。
index201803.png


結果は、先進国債券が0.8%のプラスと上昇率トップ。
下落率トップは、日本株の▲2.9%でした。
2月ほどではありませんでしたが、株式クラスが低調な月でしたね。

振り返ってみると、なんだかんだ、それほど大きな下落でもなかったな、という感じでしょうかね。
やはり、来年ぐらいまでは景気はいいというのが、大方の意見のようですので、そこまで下げませんね。

いずれにしろ、色んな資産が上がったり下がったりしていますが、長い目で資産を分散して投資していこうと思っています。


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【資産クラス別リターン】なんと2008年、2011年以来の日本債券トップ!どうなる株式相場!?

おはようございます。
昨日は朝早く起きて洗濯していたのに、まさか夜帰る頃に土砂降りとなってしまい、今朝は朝から洗濯のやり直しをしています。
午前中はゆっくりと掃除やゲームなどをして午後からどこか桜でも見に行こうかな、なんて考えています。

株価は、米国が行った対中国制裁による貿易戦争への懸念からか、NYダウも日経平均も大きく下げましたね。
あっさりと21,000円を割り込んで、ピークの24,000円からだと6%ぐらい下げていますかね?
色々と批判もあるようですが、中国の知財への取り組みは国家ぐるみによる知財の搾取(先進国企業に対する無理な知財供与の強要)、さらには中国規格の強制適用による中国企業へのロイヤルティ支払いの供与を求めているという事実がありますね。

長い目で見ると、そのような国家政策の中で、日米企業の競争力を奪っていくという側面もあるわけで、なかなか難しい問題のような気がします。

やっと本題ですが、3月も下旬になってからで申し訳ないですが、2月の資産別リターンの状況の確認です。
2月はなんと日本債券クラスがトップで0.4%のリターン、先進国REITが▲6.0%と最下位でした。

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ここから何を読み解くか?ということですが、やはり債券は大事、アセットの分散が大事!ということと為替の影響が大きいということでしょうか。
なぜかというと、2月のリターンを見ても株式クラスが軒並み4%近くの下落の中で日本債券はプラスです。
また、日本株より先進国などの株式のリターンが低いのは、おそらく為替の影響かと思われます。

当たり前のことですが、株式はリスク(振れ幅)が高いので、30%ぐらいの上下は想定内ですから、その辛さ(からさではありません)に耐えられる、マイルドでクリーミーな味わいにしてくれるのが日本債券だと思っています。

どうもTwitterなどを見ると資産形成に刺激とリスクを求めている方が多いような気がしますが、資産形成は長い道のりです。
色んな資産を組み合わせて、自分なりのリスク許容度を見つけて、できるだけ長期にわたって投資ライフを送りたいものです。

ちなみに、年間で日本債券がトップにたったのは、リーマンショックの2008年と東日本大震災や米国債ショックのあった2011年以来ですね。
まだ今年は2月だけなので分かりませんが、この様子だと3月も同じような感じになるかも知れませんね。

リーマンまでは行かない気もしますが、中国への影響がどのように出るのか?中国は理財商品というサブプライムのような爆弾を抱えています。
過度に悲観的になる必要はないですが、日本はバブル期の不良債権、米国などはよく分からないサブプライムローン、そして中国の理財商品と考えると懸念はありますね。

チキンの私は、早々にNISAの新興国株などは売却したし、まだ今年のNISA枠は使っていないですが、どうなるのでしょうかね?
想定通り、今年中に大きな調整・下落があればNISAの購入も考えるのですが、今回の制裁の影響が分かりそうな9月以降でしょうか・・・

あ、ちなみに私の予想は当たらないので、参考にしないでくださいね。
もちろん、つみたても続けています!


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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