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【イベント関連】今年もFOY2019へ投票しました!

foy2019.png


おはようございます。
2013年から毎年投票しているFund of the year2019に投票しました!
私自身は記念すべき7回目の投票です。
公式HPはこちら

投票の基本方針はこれまでと同様にシンプルです。

投資初心者にも分かりやすいインデックスファンドであること
各資産クラスで最低水準のコストであること

を基本に、今年の業界の状況等も考慮して4本のファンドに投票しました。

個人の備忘も兼ねて書いておくと、全世界株最低コスト1本、先進国株最低コスト1本、新興国株最低コスト1本、そして業界に驚きをもたらした米国株1本です。

同コストのものが多いですが、その辺は運用会社の想いや、これまでの努力なども考慮して主観で選んでいます。

例年日本株インデックスファンドにも投票しているのですが、日本株自体が人気がないのも理由でしょうが、海外インデックスファンドより高コストになっているという状況はよくないと思うので、今回は投票を見送りました。

今年の見どころは、eMAXIS slimとニッセイとの対決に、もしかするとSBIバンガードが割って入るのか、楽天やバンガードVT、更にはセゾンやひふみなどの順位も気になるところですね。

ちなみに結果発表・表彰式・懇親会が1月18日(土)に開催されるようです。
楽しみですね~


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【イベント】FOY2019が開催されるようです!

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(昨年の様子)

FOY(Fund of the year)2019の開催が発表されましたね。
詳細はこちら

かれこれ2007年からで今回で13回目でしょうか?

私がFOYの開催を知ったのはいつだったか定かではありませんが、私が投資を始めたのが2007年、パリバショックの後だったので、ほぼ私の投資歴と同じ期間開催されていることになります。

そして私がブログを始めたのが2012年9月、そうFOYの投票権を得るために9月にブログを開始しているという、本当にお世話になっているイベントです。

と思って2012年11月のブログを見直してみても投票していませんでした・・・
開設して1月ほどなので遠慮して2013年に初めて投票しているようです(笑)
確かそれ以降は毎年投票しているはずです。

今年は金融庁の2000万円問題があったことや、つみたてNISAのイベントなどでも若者が増えてきているし、ブロガーも多いので投票者も伸びるのかな、なんて勝手に思っています。

一方で、最近の受賞傾向を見るとインデックスファンドが上位を独占する傾向が強くなってきています。

私もあまり投資に時間を取られたくない、低コストのインデックスファンドで十分という考えがありますが、このイベントの当初の趣旨とはかけ離れてきているのかな?なんて思ったりもします。

設立にかかわっていたRennyさんやm@さんなんかはさわかみファンドや鎌倉投信などのどちらかというと想いを込めた長期のアクティブファンド派だったのかな?なんて勝手に思っていました(違ったらごめんなさい)。

そんな方々が、思いのあるファンド会社を選ぶという感じだったのが、時代の流れに沿ってなのか、インデックスファンドが主流を占めるようになり、気が付けば昨年は上位10位がインデックスファンド、人気のひふみが11位という状況でした。

おそらく今年も低コストのslimシリーズが活躍しそうですが、個性のある長期投資を目指すセゾンや鎌倉投信などもランクインするともっと活気が生まれるような気がしますね。

といいつつも私はシンプルにインデックスに投票するのかな・・・


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【感想】インデックス投資ナイト2019に行ってきたよ!

今回は、昨日7月6日(土)に開催されました、インデックス投資ナイト2019に参加した記事を書きたいと思います。

昨年に引き続き2度目の参加となります。
昨年以来の渋谷駅でさっそく迷うなど、人の多さにやっぱり帰ろうかな?なんて思ったりもしましたが、プラチナチケットを持っている身とすると参加しないと申し訳ないということで行ってきました。

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なんとか17時前に会場に到着すると、入口にいきなり山元さんが立っていらして、思わず二度見してしまいました。
軽く会釈して意外と人が少ないな、なんて思っていると、奥にチケット番号順の待機場所がありました。その後は開場になると席について、呑んだり雑談したりで開始を待ちます。
飴ちゃんもいただきました!ありがとうございます。

第一部は、「インデックス投資の生みの親Jhon C. Bogle氏追悼」でした。
様々なボーグル氏の名言や考えを取り込んだつみたてNISAについてや、バンガード本社訪問時の想いでなどを各氏が熱く語ってくださいました。

私が気になったのは、Stay the courseという考え方。ボーグル氏の最後の著書のタイトルにもなっているとのことでしたが、意味を調べると「最後までやり遂げる」という意味だそうです。
それ以外のボーグル氏の投資哲学まで踏まえると、「正しい道にブレずにとどまり進み続ける」つまりは、「インデックス投資をどんなときも継続する」という感じなのかな、なんて思いました。

ちなみに私が個人的に好きなのは、ボ―グル氏のEnoughという本に出ていた、
「コスト」より「価値」を
「投機」より「投資」を
「複雑さ」より「シンプルさ」
という言葉です。
なかなか、広く分散されたインデックスファンドで十分と思いつつも、私もダメな人間なのでつい他の投資に手を出してしまします。
改めて投資の基本を思い起こすいい機会になりました。

第二部は「投信ブロガー座談会「若手投信ブロガーさん、集まれ!!」でした。
4名の若手ブロガーさんですが、凄いですね。
みなさん若いのに考えて投資をされている方だけあって、頭もいいし受け答えもしっかりしているし、更には若い方はコスプレにも抵抗がないのか、本格的なコスプレ時代に入ったのかな?なんて思ってしまいました。
これは、次回以降登壇されるブロガーのハードルが高まったかもしれませんね(笑)

若いのに投資されているのは、やはり自分で考えて納得していろいろやってみてインデックスやその他の投資をされているということですね。
そして、皆さん結婚されて家計を夫婦で共有化、その際はアプリを効率的に活用されているという、今どきの夫婦像というのを垣間見ることができました。

一方で、パートナーの方は投資に理解を示しているようですが、自ら投資している方は少ないのも興味深いですね。
ただ、皆さん仰っていましたが投資ナイトは女性の参加率も非常に高く、おそらく何事にも積極的にチャレンジする女性が投資するのかな?なんて思いながら楽しめました。

第三部は、「なぜインデックス投資は広まらないのか?」というテーマで虫取り小僧さん、山元さん、柴山さん(ウェルスナビ)が参加されていたので、インデックス界隈ではいつ殴り合いが始まるのか、みなさん釘付け状態でした。

結果的には人間臭く新たな顧問先を見つけたいという金に流された山元さんが歩み寄るというまさかの展開に・・・
それは冗談ですが、終始爽やかに受け答えする柴山さんに根負けした感じでしょうか?

ウェルスナビの1%の手数料は高いとしかいいようがありませんが、おそらく対象とする顧客はあまり投資のことについて考えたくない、難しいことは分からないけど効率的に運用したいという顧客層で、独立したFPさんに頼んだりしたらこれぐらいはとるでしょう、というのが事業の基にあるような気がしました。

虫取り小僧さんも確かおっしゃっていましたが、山元さんのような経済効率的な投資行動をとれる人ばかりでなく、私を含めて多くの方は感情に流されたりすることも多く、そのような余計な行動をしないための仕組みづくりの手数料という感じなんでしょうね。

インデックス投資の普及については、やはり教育しかないような気がします。
ボーグル氏も大学卒論が投資信託についてだったそうですが、日本の大学生で卒論に投資の世界について書いている学生がどれぐらいいるのでしょうか?私の頃は少なくともそんなひとは皆無に近かった気がします。
日本の社会的に義務教育に組み込むとなると反発が大きすぎるでしょうから、まずは大学あたりから経済学部には必ず投資関連の講座を設けるということですかね?もちろん知名度の向上も大事ですが、そんな感じがしました。

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懇親会では、ウェルスナビのリサーチ&クオンツグループ執行役員の牛山さんという方に少しお話しする機会がありましたが、我々のような自分でインデックス投資にたどり着く方は、質問に答えて提供されたポートフォリオを参考にするだけで利用されなくてもいいです、というニュアンスのことをおっしゃっていました(あくまで私の受け止めです)。

後は、私の最近の想いである、認知症になっても元気なうちに考えた投資方針に沿って運用できるようなシステムがあれば、手数料を払ってもいいですよということで、お願いしている最中に柴山さんのプレゼントタイムになって時間切れになってしまいました。

メモも取らずにハイボールとビールを呑みまくっていましたのでウル覚えですが楽しいインデックス投資ナイト2019でした。

お会いしたかったはるかさんやmuzさん、ひめだかさん、ぱーささん、バカオヤジさん、nekoroさんなどなど、意外と時間がないのであいさつ程度しかお話できませんでしたが、ありがとうございました。

そして、毎度のことながら運営の方あっての投資ナイトです、ありがとうございました!!


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【参考】去年インデックス投資ナイトに初参加、服装から食事までどうしたの?

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今回は、来週にせまったインデックス投資ナイト2019について、昨年初めて参加した時思ったことを振り返りながら、今年始めていく方の参考になればと思い、記事にしておきます。

今年のイベントは、こちら

1 服装
私も最初にどうしようと考えたのが服装です。
正直万年同じような服しか持っていないので、確かユニクロで新調した気がします。
渋谷に集まる投資家集団なのでオシャレさんばかりだとどうかななんて思っていましたが、意外とカジュアルな方が多く、ポロシャツ、ジーパンなどで問題ないかと思います。
たまに、ジャケットを着ている方もいた気がしましたが、業界の方でしょうかね?という程度です。
 女性の方も、正直よく分からないですが、ちょっとおしゃれな丸の内辺りに勤める女性ならこんな感じで出社しているのかな、というカジュアル過ぎず、おしゃれ過ぎず、なんて感じだったような気が・・・

2 開場
  去年は、時間通り17:00開場でした。その際は、チケットの番号順に入場でした。
  おそらく、それ以降は着いた人順に入場されたと想像されます。
  座席は早く入った人から好きに選ぶことができました。

3 食事
  イベントは18時からなので食事をどうしようという方もいると思いますが、開場は飲食可能(食事、アルコールあり)ですので、会場で注文することもできます。
  ただ、清算はテーブルごとのようなので、清算方法は事前にテーブルで話しておいた方がいいかもですね。
私のところは、カレーなどの単品、アルコールは個人清算、つまみのようなみんなで食べるものは割り勘という感じでした。
 ただ、イベントが始まるとどうしても面白いのでそちらに集中してしまうので、余裕のある方は事前に軽く食事しておいた方がいいかもしれません。

4 名刺など
  ブロガーやツィッターやっている人の中では名刺を作成されている方も多い気がします。でも、昨年行った時の感覚では持っていていた人は2、3割ぐらいな感じでした。
  なくても問題ないと思いますが、話すきっかけのアイテムと考えてもいいかもです。

5 二次会
  イベント終了後の二次会も、そこそこ参加される方がいます。
  もちろん遠方から来ている方などは無理ですが、半分以上?参加されていたような気がします。
  去年参加して思ったのが、著名ブロガーや運営の方が気を使っていただいたためか、意外と山元さんや今井さん(金融庁)の方とかとすぐ近くでお話する機会とかがありました。
  よくしゃべる方は別ですが、そうでない方はもし何か聞きたいこととかがあれば、事前に考えておいた方がいいと思います。
  お酒も入っているし、いきなり山元さんとかが近くにいるとおおー、となって考えがまとまらなくなることもありますので。

私も初めて参加した時は、早めについて一人ゼロ次会をして勇気を振り絞って参加しましたが、イベント中は見ているのが中心なので人見知り、しゃべるのが苦手な人も大丈夫かと思います。
せっかくのプラチナチケットなので、初めて参加される方もそれほど気負わず参加すれば楽しめるのではないかな、なんて単なる部外者ですがそんなことを思いました。


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【MUKAMブロガーミーティング】工場見学会に初参加!

おはようございます、フェニックスです。

今回は初めてMUKAM ブロガーミーディング 工場見学編に参加してきました。

普段は他人のブログを見て参考にしているだけですが、今回は運用現場を見学できるという貴重な機会なので、重い腰を上げて初参加です。
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参加した感想とすると、お寿司やサンドイッチを持ち帰るタッパを持っていけばよかった、という感じでしょうか・・・
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当日の詳しい内容は青井ノボルさんにお任せして、こういうところに行くのは苦手だけど少しは興味あるな、という方が一人でも参加できるように、雰囲気をお伝えしたいと思います。
ブログはこちら

1 会場の雰囲気(服装、開場時間や年齢層など)
人見知り小心者の人は、だいたい何を持って行けばいいんだろうか、服装はどんな感じがいいのだろうか、開場時間書いていないけど何時に入ればいいんだろうか・・・などなど余計なことを考えているうちに胃が痛くなってきて、着くころには心神喪失でぐったりということもあると思うので、ブログに残しておきます。

MUKAM(三菱UFJ国際投信)ブロガーミーティングは、新有楽町ビルの4階にある本社で開催され、開場へは有楽町駅から降りて5分ちょっとぐらいでしょうか、比較的すぐに着くことができます。
4階につくと受付ではハンドルネームを言うと会場まで案内していただけました。
一応メールを用意していたのですが、いらなかったようです。

会場は写真を撮り忘れましたが、1テーブル3人ぐらいのいすやソファなどがあって、広めの会場でゆったりできるいい雰囲気で、好きな席を選ぶ感じでした。

開場時間は、私は少し早めの18:30頃に会場に着きましたが、既に10名近くでしょうか、参加者の方がコーヒーを飲んだりとくつろいでいらっしゃいました。

気になる服装ですが、お堅い仕事場だろうからとスーツの上も着て行ったのですが、参加者のほとんどの方は普通の仕事帰りなので、クールビズの上着なしの方でした。

ちなみに、女性の参加比率は目測で3割超えているぐらいでしょうか、意外と多かった感じでしょうか(MUKAMの女性の方も数名いらっしゃるので、女性も参加しやすいかもしれません)。

年齢層も30代、40代が中心のような気もしますが、20代から50代ぐらいまでという感じでした。

2 持ち物や食事
会場には当日の資料、お茶、タマゴサンド、バタークッキー、メモ帳、ボールペンが置いてあり、セルフのコーヒーなども用意され、何も持って行かなくても問題ありませんでした!
また、毎回なのか分かりませんが、タマゴサンドがあったので食事せずに早めに会場に着けばお腹も満たされます(ブログやツィッターなどを見ると毎回軽食が出されていた気がします)。

私の場合は、プログラム開始までや懇親会はこんな感じでした。

私はもちろん知り合いなんていないので、ぽつんと誰もいない席に荷物を置いて確保してコーヒーを淹れて席に戻ろうとしたら、知らないおじさんが座っていました・・・〇〇さんでした。

〇〇さんはREITなどにも詳しく、REITの世界でもESGやらSDGsなどが投資の判断基準になっているなど、勉強になるお話を聞くことができました。
その間に食事をとっている間にプログラム開始の時間になりました。

懇親会でも、知り合いがいないのでがんばってお寿司をたくさん食べていたら、優しいお姉さんに話しかけていただいたり、たまにお伺いするブログの方とお話したり、少しだけですがカンさんや会社の方とお話してたくさん呑んで過ごすことができました。

ただ、お寿司やサンドイッチが余っていたので、タッパを持って行けばよかったと、つい先日「食品ロス削減推進法」が成立したばかりなのにと反省しました・・・

3 肝心の工場見学
運用報告書のデザイン変更などは大事なことですがここでは省略しますが、素敵女子の方が一生懸命説明して下さいました。
こういうコツコツとした取り組みをしてくださる方がいるので、見やすくなってるんですね(反省してもう少しがんばって読みます)。

運用のあれこれも、他によくまとめていただいている方に譲るとして、気になったのは次のとおりでした。
司会は安定のカンさん、ファンドマネージャーのいかにも金融やり手イケメンな方が上手く説明してくださいました。
① 低コスト競争や運用の効率化のため最適化法などを活用している(それ以外の理由もあるでしょうけど)
② 配当入金までのタイムラグ解消のため先物なども活用する
③ コスト改善のため貸株なども活用
④ 運用報告書に現れない隠れコストがある
などが興味深い点でした。

そして、工場見学ですが、
① 意外とエクセルシートのようなアナログっぽいシステム(見た目はそうですが、持っていない銘柄は売却できないなど誤発注を防止するなどの機能が満載のよう)
② 海外株はマーケットが開く前に発注などが終わっている?
のような説明があったような気がしましたが、なかなか理解が追い付かない状況でした。
次回は、これだけで1つのテーマになるのではと思いつつも、自分が運用するわけでもないので、とりあえずいいかと思いました。

4 感想など
アクティブファンドであれば、特に独立系のファンドを中心に運用報告会などでファンドマネージャーさんなどと交流を深めるという機会がありますが、インデックスだとなかなか交流する機会がないと思うのでいい機会だったなと、運用のアートの部分の一部を垣間見れた気もしました。

あと、たくさん食べたのに残っていたお寿司が心残りでタッパを持って行けばよかったと心から反省しております。
お寿司を少なくして持ち帰りやすいサンドイッチやピザなどにしてもいいのかな、なんてお金も出していないのに思った貧乏性なインデックス投資家でした。

あ、ちなみにお寿司はわさび抜きになっていました・・・


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
Phoenix Fund(自分用リタイアファンド)のファンドマネージャーとして運用方針を悩みながら投資生活を送る。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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