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僕のETF~失敗編~

さて、これまでマイナーな日本ETFの紹介をしつつ、上手くいっている銘柄を紹介してきました。
投資は、もちろん成功もあれば失敗もあります。
成功ばかりなら今頃はれてセミリタイアの道を歩んでいる?フェニックスです。

大きな失敗は、五輪を見込んだブラジルETFです。
NEXT FUNDS ブラジル株式指数・ボベスパ連動型上場投信(1325)は、五輪に向けて大きく伸びるのではないかと思ってつぎ込みました。
結果敢え無く惨敗し、30%近い損失に耐え切れずに売却してしまいました。


brazil.png

五輪という特需があるのかなと思って欲張りましたが、やはりはやりものはダメでしたね。
我慢していれば損失を抑えられたのかもしれませんが、当時は汚職などマイナス面の報道ばかりがあって、失敗です・・・

もう一つが、上場インデックスファンド米国株式(S&P500)1547です。
こちらも、国内ETFでS&P500に投資するものですが、コストは年0.1728%です。
なにを思ったのか、経費率0.0945%というSPDRS&P500(1557)があるのに1547に投資するという初歩的なミスを犯しています。

はい、酔っぱらって証券口座をいじっていたせいかも・・・
ちなみに、米国のバンガードVOOなら経費率0.05%という超低コストで投資できるんですよね。

米国ETFがいいのか日本ETFがいいのかは、低コストな分米国ETFがいいのは間違いないですよね、たぶん。
でも、横文字が苦手なのと、外税控除???なので無理なフェニックスです。

やれば簡単なのかもしれませんが、ハードルが高い外国株未経験者です。
日本ETFの規模拡大を望むのであれば、東証さんにはいかに低コストな外国ETFの日本版を導入するかにかかっている気がします。

残念ながら、バンガードやSPDRに規模で勝てる日本の運用会社はありません。
私のような投資家にいかに応えるかが、日本株ETFの生きる道ではないでしょうか?

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僕のETF~ゴールド編~

愛称「金の果実(1540)」を保有しています。
信託報酬は、税抜き0.49%、5/2現在の出来高は31,285で価格は4,390円です。

jyunkin.png

金を保有しているのは、資産分散と通貨リスクに備えるという観点です。
金は、なんら配当を生み出すものではないので、必要ないという投資家の方もいらっしゃるでしょう。
でも、これだけどの国も金融緩和を行っており、通貨の価値というのは下落するのではという漠然とした不安から投資しています。

世界の金ETFには、SPDR GOLD SHARE (GLD)がありますので、見てみましょう。
信託報酬は0.4%と0.09%低いです。
出来高は、10,307,679と圧倒的なボリュームです。
手数料も出来高も海外ETFに軍配があがっています。
こちらは、国内上場(1326)として円でも購入できますね。

金の果実を保有している理由は、手数料は高くなっていますが現物として引き取ることができるという点です。
ま、引き取ることを考えているわけではありませんが、なんかあった時にという感じですね。
ただ、引き取るときにそれなりのコストがかかります。
1Kgで約30,000円の手数料がとられてしまいますので・・・

純金への投資としては、純金積み立てがありますがこちらでもいいと思っています。
ただし、手数料が高めなのとスプレッドがありますのでその注意が必要ですね。
SBIネット銀行なら1,000円で手数料25円、スプレッドが85円ということのようです。

もう一つの注意点は、消費寄託か特定保管かということです。特定保管は、会社の資産と区別して管理されますが、消費寄託は会社になんかあると全て返ってこないリスクがあります。

私が投資したのは2011年と2014年に購入しています。
現在の評価損益は11.45%です。
定期的にウォッチしているので思うのは、円との逆相関が強いのではということです。
投資家がリスクオフになる時にゴールドが上がる傾向にありますが、その時は安全資産とされる円も強くなります。

goldyen.png

ゴールドと円の関係を見てみると、ゴールドが上がると円が強くなっていますよね。
なので、よくゴールドの価格が上昇していると騒がれていても、円建てで見るとそこまで上がっていないということがありますので、注意が必要ですね。
あくまで、保険ということで、資産の5%程度とよく言われていますが、私も4%程度です。

何もないのが一番ですが、国債の長期金利の値が付かない、北朝鮮リスクも考えると選択肢の一つかと思います。

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僕のETF~インド編~

おはようございます。
GW突入で5連休です、やったー!という感じです。
今回は、何の予定もない、無趣味なフェニックスです。

で、今回は保有するETFの紹介です。
今は、国内ETFがほとんど話題にならない気がするので、GWを機にチェックです。

国内ETFは、投資信託の信託報酬の低下が著しいのと、海外ETFが特定口座扱いになったということもあって、低コスト海外ETFに人気が移り、国内ETFの話題に乏しい感じですね。

今回紹介するのは、国内上場の新興国ETFです。
新興国株については、投資信託でも保有していますが、様々な国に分散できるメリットはありますが、あまり好きでない国も含まれていたりします。
で、学生時代に旅をしたことのある好きな国インドのETFを保有しています。

保有しているのは、上場インデックスファンドNifty50先物(インド株式) (1549)です。
信託報酬は0.55%(税抜き)で、さらに諸費用0.1%がかかります。
意外とかかっていますね。今は新興国株の信託報酬が0.3%台からありますので、ここでもETFの優位性はなくなっているんですかね?

ただ、インドといった特定の国へのファンドはなかなか見当たらないようなので、特定の国への投資をしたいという方には合っているのかもしれません。
ドイチェインド株ファンドなどもあるようですが、こちらは信託報酬が1.95%と高額なので論外です。
SBI証券の外国ETFで見ても、3本ほどインドETFがありますが、0.9%と高めですね。

ただし、日本のETFは売買が活発でないというデメリットがあります。
出来高が2,180と非常に少ないということで、売却したいときに適正価格で売却できないというデメリットがあります。

nifty50.png

私が投資したのは2011年ともう6年も前ですね。どうしてこのタイミングだったのかは正直もう覚えていません。
ただ、パフォーマンスは私の保有資産の中でもトップクラスの48.16%と、結果的には良かったようです。

ETF nifty

海外ETFが人気のようですが、国内ETFにも頑張ってほしいと思います。

ちなみに、インドでIT人材が豊富なのは、カースト制度が理由の一つのようです。
カースト制では、カーストによって就ける職業が決まっていますが、新しい職業であるIT業界については、カーストの制限がないため、カーストに関わらず優秀な人材がIT業界に流れているそうです。

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MSコクサイETFの半分を売却

売却しようと思っていた国際ETFのおよそ半分を売却しました。
これが正しいというものではありませんが、一度売却しました。

いろんな国際機関が世界経済の減速についてアナウンスしています。
少し遅かった気もしますが、本日約定してしまいました・・・

ただ、積立は続けています。半年ほど世界経済の状況を見て、落ち着いたらまた参戦しようと思います。
米国は順調のように見えますが、緩和終了と欧州リスクは依然くすぶっています。

振れ幅が大きい時は、下落した時の方がリスクは大きい気がしています。
あっという間に底が抜けます。
どうなるのかわ神のみぞ知る感じですね。

リーマンほどのショックが来るとは思いませんが・・・

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上場配当ETFが効率的なのかな?

昨日、上場配当ETFから配当が出たことをブログにアップしました。
私の保有ETFでも高配当の方が現在含み益の状況でして、TOPIX連動ETFはマイナスの状況です。
このような状況なんで、高配当やJPXがいいのかなと、よく考えずに漠然と思っていました。
正直、単なるインデックスより実績がより成績が良ければ皆さんにもサテライト的な投資として高配当などもありかと思っていました。
でも、高配当はTOPIXを下回っているようです。
原因は私の知識では正直分かりません。

配当したのが原因か分かりませんが、良かれと思っていたのとは違う結果になっています。
こちらです。
jyoujyouhaitou.png

うーん、配当性向はTOPIXを上回っていますけど、これでいいのか検討する必要がありそうです。
アベノミクスでなんでもかんでも上がっていたのが原因ですかね?

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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
Phoenix Fund(自分用リタイアファンド)のファンドマネージャーとして運用方針を悩みながら投資生活を送る。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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