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【配当・分配金】ETF1343 NEXT FUND 東証REITから分配金を頂きました!

いよいよ今晩は、ロシアW杯セネガル戦ですね。
前回同様、格上との闘いですが何があるのか分からないということで期待しています!

人知れず、今更ながらhttps にしたのですが、カウンターが作動しなくなってしまいました。
困ったものです、IT知識のない私にはどうしたものか?1日10名訪問していただけるのか、今日は15名で多かったな、というのが更新の励みだったのですが、分からないというのは困ったものです・・・

いい方法をご存知の方は教えていただければと思います。

で、先週でしょうかね、ETFからの分配金を頂きました。
今回頂いたのは、NEXT FUND 東証REIT指数連動型上場投信(1343)です。
今回は、1口当り15円90銭、現在の価格が1871円ですので、この配当が続くとなると年4回で3.399%です。
ちなみに、前回は17円20銭、その前が15円80銭ですので、15円ちょっとという感じが続いていますね。

3.4%をどう評価するのかということですが、不動産投資の表面利回りは7%前後でしょうかね?
それを3%前後の借入や、空室リスク、管理委託料などを考えると、個人的にはREITで十分なのかな、なんて思っています。

私が購入した価格で引き直すとちょうど4%ぐらいなので、尚更という感じですが、今の価格でもそれなりという感じですね。

ただ、REITや不動産は、東京オリンピックまでという意見もあったりしますし、一方で訪日観光客が増加するという意見もあります。

REITには商業用やら住居用など様々ですが、やはり人口減少、空き家問題なども考えると、小心者の私は大きく突っ込めないんですよね・・・

ちょっと、日本の長期金利が適切な指標になっていないので何とも言えないですが、米国長期金利が3%程度まできているので、株やREITのリスク資産のリターンは本来であれば、5%前後欲しくなってきますよね。

リスクプレミアムが今ほど低いという状況で、米国や欧州の長期金利が上がってくると、一気に債券もそうですが、株式も崩壊するリスクも抱えているんですよね。

その時の安全資産が、果たして仮想通貨なのか、金などの実物資産なのか私には分かりません。
もしかすると円がやはり最強通貨だったということもありえるかも知れませんが、中国の過剰債務問題も、もしかすると米中貿易で噴火するかもしれません。
英国やら、イタリア、更にはトルコなど、ちょっとしたことでいきなりリスクオフになるのか読めない気もしますね。

相場は読めないので考えても仕方ないですが、小市民は心配してしまいますね。


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久々にETFから配当(分配金)がきました!

ちょっとしたメモです。

はい、私はETF(上場インデックスファンド日本高配当)を少し保有しています。
もう、かれこれ5年以上前に購入したものです。

おかげさまで、最近の株価の上昇もあってか、含み益も50%近くになっています。
おそらく、1年後ぐらいには下落している気もしますが、評価損が出るまでは保有するつもりです。

これだけの評価益を持っているというのは、他の資産がマイナスになった時の精神安定剤になります。
日本株にはそれほど楽観はしていませんが、悲観もしていません。
マイナス要因は、日銀がいつ売却するのか、という点でしょうかね。

いずれにしろ、今回配当をいただいて、年利で計算すると2.5%程度でしょうかね。
微々たるものですが、預金と比較すると100倍?ぐらいでしょうかね。

大きくリスクをとる必要はありませんが、無理のない範囲で少しリスク資産にも預金を振り向けてみませんか?
今週は、明日頑張ればお休みですね!

平凡な毎日ですが、もう少し頑張ってみます。

僕のETF~リレー投資編Part2~

今回は、ETF投資ブログ第5弾です。
海外株式クラスへのETFリレー投資です。

これまでのところ、失敗編が一番人気という、嬉しいような嬉しくないような複雑ですが、いろいろやってみないと、身につかないので少しでも参考になって笑っていただければ、ブログをやっている励みになります!!

で、まずは先進国株へのリレー投資、保有しているのは上場インデックスファンド海外先進国株式(MSCI-KOKUSAI)(愛称:上場MSCIコクサイ株)1680です。
信託報酬は、0.15%(税抜き)です。実質コストは0.25%です。出来高は5,320です。

新興国は、上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)(愛称:上場MSCIエマージング株)1681です。信託報酬は0.15%です。ただ、実質負担は0.27%との記載があります。
うん?どういうことなんだ・・・

私には、よく分かりませんがそれなりの低コストです。
ETFについては、正直手数料の表示がよく分からないと、SBI証券の画面で見ても、手数料がすぐに分かるわけではなく、運用会社のサイトまで調べにいかないと手数料が分からないというデメリットがあります。

sinkoukoku.png

先進国株式ファンドは、0.2%が最低コストなので、実質コストが0.25%だとETFにリレー投資する意味はないですね・・・
ただし、新興国ファンドは0.4%以上なので新興国ETFはまだメリットがあります。

海外ETFだとVTやVWOが0.11%、0.15%とより低コストなものがあります。

今回いろいろと調べてみると、インデックス(パッシブ)ファンドも低コスト化が進んでいることもあり、投資資金が多くない方や、私のようないいかげんな人間は、無理してETFへのリレー投資はしなくてもいいのかな?なんて思ったりもしました。

ただし、新興国は低コストメリットはまだあるのと、特定の国やフロンティアマーケットに低コストで投資できるメリットはありますね。でも、日本ETFは出来高が少ないというデメリットはほとんどのETFに当てはまりますね。
ETF市場を活性化させるには、最近でてきているOneシリーズなどのより低コストなスタンダードな商品、ファンドより低コストメリットが確保できそうなインドネシアやベトナムなどの新興国ETFが必要なのではと思いました。

GWも終わりが近づきブルーなフェニックスでした・・・

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僕のETF~リレー投資編~

今回は、ETF投資ブログ第4弾です。
昔は、ETFへのリレー投資を紹介するブログがたくさん?あった気がします。
これは、毎月ファンドへ積立投資を行い、ある程度の資金が貯まるとコストの安いETFへ乗り換えるというものです。

私も、ETFへのリレー投資としてTOPIX連動型上場投資信託 (1306)を保有しています。信託報酬を確認すると、0.24%(税抜き)と高い!!と驚きましたが現在は0.11%だそうです。
昨日紹介したモーニングスターさんのサイトを確認すると低コストファンドで0.19%ですので、ETFに軍配があがります。ホッとしました。

でも、今はもっと低コストETFがでていますね。
SBI証券で確認すると、iシェアーズ TOPIX ETF(1475)がより低コストで0.06%(税抜き)です。

低コストファンドより0.1%以上安くなっています。
日本株を対象とするETFはそれなりの売買代金もありますね。
ただし、ETFは配当がでることが多いので、少しだけうれしい反面、配当に税金がかかる分、効率的に運用できないというデメリットもあります。
ちなみに、2013年に購入しているので、評価益は26.23%となっています。

その他、上場インデックスファンド日本高配当(東証配当フォーカス100) (1698)にも投資しています。
高配当株の人気があるというので投資したETFです。信託報酬は0.28%と高いですね。
高配当100銘柄ですが、REITにも10銘柄投資しているETFです。

kouhaitou.png


しかも、TOPIXを下回っています。でも、投資したタイミングがよかったのか、私の現在の評価益は38.76%とTOPIXのETFを10ポイント上回っています。

ちなみに、アウターガイさんの乗り換えコストチェッカー(リンク先をご参照ください)でチェックすると、低コストファンドからETFへ乗り換えたとしても20年近くかかるので、ETFへのリレー投資のメリットは少なくなっているのかもしれませんね。


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僕のETF~失敗編~

さて、これまでマイナーな日本ETFの紹介をしつつ、上手くいっている銘柄を紹介してきました。
投資は、もちろん成功もあれば失敗もあります。
成功ばかりなら今頃はれてセミリタイアの道を歩んでいる?フェニックスです。

大きな失敗は、五輪を見込んだブラジルETFです。
NEXT FUNDS ブラジル株式指数・ボベスパ連動型上場投信(1325)は、五輪に向けて大きく伸びるのではないかと思ってつぎ込みました。
結果敢え無く惨敗し、30%近い損失に耐え切れずに売却してしまいました。


brazil.png

五輪という特需があるのかなと思って欲張りましたが、やはりはやりものはダメでしたね。
我慢していれば損失を抑えられたのかもしれませんが、当時は汚職などマイナス面の報道ばかりがあって、失敗です・・・

もう一つが、上場インデックスファンド米国株式(S&P500)1547です。
こちらも、国内ETFでS&P500に投資するものですが、コストは年0.1728%です。
なにを思ったのか、経費率0.0945%というSPDRS&P500(1557)があるのに1547に投資するという初歩的なミスを犯しています。

はい、酔っぱらって証券口座をいじっていたせいかも・・・
ちなみに、米国のバンガードVOOなら経費率0.05%という超低コストで投資できるんですよね。

米国ETFがいいのか日本ETFがいいのかは、低コストな分米国ETFがいいのは間違いないですよね、たぶん。
でも、横文字が苦手なのと、外税控除???なので無理なフェニックスです。

やれば簡単なのかもしれませんが、ハードルが高い外国株未経験者です。
日本ETFの規模拡大を望むのであれば、東証さんにはいかに低コストな外国ETFの日本版を導入するかにかかっている気がします。

残念ながら、バンガードやSPDRに規模で勝てる日本の運用会社はありません。
私のような投資家にいかに応えるかが、日本株ETFの生きる道ではないでしょうか?

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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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