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Fund of the Year2016ってこれから投資する方にも知ってほしい!

やっと体調が戻ってきたフェニックスです。

もうすでに多くのブログで取り上げられているので今さらですが、FOY2016に参加した感想です。

詳しくは、
第一部はrennyさんとm@さんによる、FOYの成り立ちやこれまでの10年、これからの10年というトークでした。

イートレード証券の話や当時私の証券会社で買えなかったCMAMなど、そして鳴り物入りのeMAXISなど懐かしいと思う反面、投資環境も大きく変わったなと、しみじみ思ったおっさんです。

肝心の受賞ファンドです。詳しくはスパイクさんのブログで公表されています。

感想としては、
1位の<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドです。
こちらが受賞したのは、信託報酬の見直しに尽きるのかなと思います。
受賞コメントにもあるように、運用会社の努力だけでなく販売会社の協力もあってのことだそうです。
このような気持ちで運用されているところには、今後も応援したいですが、運用乖離についても一言コメントがほしかったところです。

2位は、たわらノーロード先進国株式です。
ことらの受賞コメントでは、マザーファンドが大きいので乖離が少ない(一般的に運用額が大きいと乖離が生じにくいと言われています)という、ニッセイへの対抗心むき出し?のコメントに個人的には楽しみなファンドです。

3位はVTですが勉強不足ですが、昔から人気の低コスト全世界ETFですね。

その他今回すごいと思ったのは、大和証券のiFree8資産バランスです。
バランスファンドで衝撃の信託報酬0.28%です。
正直、最近あまり詳しくファンドのことをウォッチしていませんでした。
バランスファンドは高コストという固定概念があったためファンドの見直しもバランスはノーマークでした。
でも衝撃です・・・しかも大手証券会社がこのようなファンドとは、時代は変わっているんですね・・・

そしてもう一つが特別賞のひふみ投信です。
私もなぜか少し持っています。おそらく飲みながらブログチェックして感銘して積み立てたのでしょう、きっと・・・
でも、藤野さんの本も読んだことがありますし、運用理念と運用者の考えに共感した方が多いのかなと感心しました。

今回思ったのが、インデックスだけでなく、バランスファンド、短期テーマではないアクティブファンドなど投資の選択肢が広がりつつあるのかなと思いました。
もちろん、基本はインデックスでいいと思いますが、このようなバランスファンドや個性があって情報開示のしっかりしたアクティブファンドも増えてくるとますます投資が楽しくなってくるかと思いました。

それとともに、皆さんよく勉強されているなと、つくずく感心しました。

これから投資を始めようという方にも、こんな機会があるのかとぜひ知ってほしいイベントでした!
呑んでばかりいないで、たまにはまじめにブログを書きますので今後ともよろしくお願いします。
来年も、参加するぞー、きっと。



FOY(ファンドオブザイヤー)2016に参戦!金融庁長官から温かいコメント!!

昨日開催されましたFOY2016に行ってきました。
当日はなぜか朝4時に起きてしまい、体調不良、渋谷についた頃にはこのまま帰ろうかと思っていると、雪がちらほら・・・
でも、このままではいつもと同じだと思い勇気を振り絞って会場に無事到着。

会場には多くの個人投資家、ブロガーの方が参加されていました。
確か司会はイーノジュンイチさん、そしてm@さんとrennyさんが、この10年、これからの10年というようなテーマでお話がありました。

3人とも、私が投資を始めたころにはよく読んでいたブロガーなので、こんな方々なのかと感激!!

しかも始まるとすぐに森金融庁長官からのコメントが!!
こちら

多くのブロガーやゲストのカンさんもおっしゃっていましたが、キーワードは投資による資産形成ですね。
よく言われるように、日本人はお金は大好きだけれど、投資による儲けは汚いと感じているようです。

でも、働いて稼ぐという人的資本の活用と同じように、金融資本を通じて稼ぐのは、資産形成をしていくための1つのツールでしかありません。
おそらく「投資=儲ける」ことしか念頭(イメージ)にない方が多いのでしょうが、長期にわたってファンドに投資するというのは、金融機関に預金して金融機関から投資先にお金が回るのと基本構造は同じです。
「投資=資産形成」であり、相手をだまして儲けるとか、ギャンブルというものではないんですよね

そして、そのためにはコメントにあるように金融機関側もフィデューシャリ―・デューティーを高めていくとともに、我々個人投資家も金融リテラシーを高めていく必要があると感じました。

さらに、バンガードの方がFOYで1位を取ったことをきっかけに確か楽天証券などから一緒にやりましょうと、そしてバンガードの普及が加速したというようなコメントがあったときに、FOYというイベントはすごいなと、ブロガーの方の力は凄いなと感じました。

そういったことを通じて、10年前とは大きく投資環境は改善してきていますし、選ぶファンドも大きく変化してきています。
Twitter「#FOY2016」を見ていただくと多くのブロガーの方が、見やすい記事、ブログを多く書いていらっしゃいます。

投資をこれから始める方は、これらを参考に勉強されるといいかと思います。
いずれにしろ運営の方、参加された方々素敵な時間をありがとうございました。
受賞ファンドなどについては、またの機会に。

本日の日経電子版にも、FOY2016が紹介されていました。「個人が選ぶベスト投信」発表、森金融庁長官も激励 」!!

公的年金国内債券により5,700億円の大損失!

1日たった3時間の残業で違反になるなんて、どうりで残業代すべてでないわけだと、今更うちもブラック企業だと気づいたフェニックスです。でも、昔はこれが当たり前のような気もしないような、時代の流れですね・・・きっと。

ところで、今日のF新聞によると、
「公的年金、国内債券により5,700億円の大損失!」との見出しで2016年10月から12月の国内債券の運用により大幅な損失を蒙ったことを掲載しています。
さらに、野党R議員のコメントとして、「国債の運用により大幅な損失を蒙るなんてありえない。国債は安全資産であり、何かの間違いである。きっとトランプショックのせいだ。」と掲載されていました。

このコメントに対して、元シルバーマン証券元支店長のF議員は「金融緩和はもうルビコン川を渡っている。いずれハイパーインフレが訪れるため、今後も公的年金の損失は加速度的に増えていくだろう。これまでの野党議員の指摘は金融リテラシーの欠如が原因で、もっと株式、ドルに投資すべきだ。」と述べています。


以上、フェニックスニュースからの引用で、全てフィクションです。

実際は、今日の日経新聞5面によると、「公的年金運用益10兆円超」との見出しで「国内株で4兆円、外国株で5兆2千億の利益を上げた」とされています。
一方で、国内債券は5,700億円の損失だそうです。

大事なのは、国内債券でもリスクがあるということを理解していただきたいのです。
何も株式だけがリスク(振れ幅)がある資産ではありません。
個人的には、金利の機能はマイナス金利と誘導策により失っていると思っていますので、過去保有分とブログ用楽天証券以外では投資せずに縮小傾向が正しいのかなと、漠然と思っています。

いずれにしろ、損失が大きくなると株式が悪いように書かれますが、株が上昇する局面では債券が下落するというセオリーがありますので、両方を見て判断する必要がありますね。

いずれにしろ、公的年金のように数十年単位で投資するのであれば、四半期は資産状況の確認であり、損益で一喜一憂するのはあまり意味がない気がしますね・・・

年金手帳ってどこだ~iDeCoへの道のりは遠い・・・

今日は、年末年始の暴飲暴食への反省から、豆腐、こんにゃくたっぷりの豚汁?で少しだけダイエット中のフェニックスです。

ところで、やるやると言っていた、iDeCoですが未だに手続きをしていません。
3連休にやっと、証券会社への申し込み書類を作成したんですが、会社にも書類を出さなきゃいけないんですね。
今日確認すると、年金番号がいるそうで???

年金手帳っていまさら言われても、そんなものおら知りませ~ん・・・
帰ってから、どこかな?確か就職したころに見たような気が・・・
いや、引っ越したからその時???

格闘すること1時間ほど、出てきました、久しぶりに見た年金手帳!!
うーん、もう少ししっかりしないといけませんね。

こんな私でもできる積立投資です。
優先順位は、iDeco>NISA>個人の積み立てですかね。
まずは、いろいろとめんどくさいですがiDeCoから投資をしてみてはいかがですか?

ギャンブラーから投機家に、そして長期投資家に!一攫千金を目指して投資を始めましたが何か?

今日は成人式でしたね。
今住んでいるところでも、成人式が盛大に行われていたようです。
失われた10年という言葉がむなしくなるくらい、今は失われた25年という時代です。
そんな中でも、晴れ晴れとした表情の若者を見ていると、明るい未来を築いてほしいと思うフェニックスです。

ところで、気が付けば投資を始めて10年目になるので、改めてなぜ投資を始めたのか振り返ってみました。
これまで書いてきたように、20代のころの私は、ダメダメ人間で貯蓄なんてせずに仕事が忙しいことを理由に、ストレス解消と称してパチンコ、スロット三昧、今でもそうですが酒におぼれて、女にだけは縁がなくて・・・

そんなところ、今では考えられないですが、うちは残業が比較的付く部署とつかない部署があって、気が付けば100万ぐらい普通預金に貯まっていました。もちろん、土日も出勤していたので、疲れてギャンブルどころではなかったのもあります。
(今のご時世なら200万ぐらいたまっていたかも・・・)。

よくよく振り返ると、私はその当時定期預金とかではなく、いきなり新興国株ファンドに行っています(財形はしてましたが)。
確か、同期が結婚して、自宅も購入したのに、俺には何もないと、女もいない、金もないと気が付いた時でした・・・
もともと、ギャンブラーでこれまで貯蓄していないのを取り返してやろうと、スロットから投機に走っていたわけです。
そして、投機の半分近くを失ったわけです・・・

でも、そこから勉強しました。
投資の雑誌を見たり、今ほど多くないインデックスブロガーの記事を読んだり、名著と呼ばれるものを週末ファミレスでよく読んだ記憶があります。
投機家ではなく、長期投資家になったんですね!

一攫千金が理由でも、気が付けばインデックス投資になっている、もちろん一攫千金を成し遂げた方もいますけど、
ま、私を見習う必要なんて一切ないですが、この低金利時代に投資をしないのはもったいないというのは断言できるかも?です。

ということで、来週のFund of theYear2016初参戦ですが、楽しみにしています。

今朝見た、TEDでも幸せを求める人は富と名誉を求めているが、実際は良い人間関係に尽きるというものがありました。

これは私も前から感じていることで、後輩には仕事が大変でも周りが良ければ耐えられるといっています。
時代にはあっていないですが、夜2時、3時まで仕事しようが、同僚が嫌な部長に一矢報いようと団結したりしていると耐えられたりするものです。

ま、ともかく今年は少しは外に出て人間関係を築く年にしようかと、引きこもりから脱しようかと思うフェニックスです。

今年は楽天証券で5資産積立投資を開始!

毎年たいした目標を立てることもなく、のうのうとなんとか生きているフェニックスです。
今年は、フェニックスにちなんだ酉年ということもあり?投資歴10年を迎えたこともあって何かしら新しいことにチャレンジしようかなと目論んでいます。

FOY2016に初参戦することもそうですが、開設して1年ほどほっておいた楽天証券で積み立てを行います。
楽天

とりあえず、分かりやすく5資産(日本株、先進国株、新興国株、日本債券、先進国債券)という分類で、同額を積み立てます。
長年SBI証券を利用してきましたが、楽天証券は投信あしあとなどや資産残高の推移などのサービスと意外と使いやすいのかなと思っている今日この頃です。

あとは、ブログのネタということもあります。
今の保有資産はいろいろありすぎて、実際にこれから投資をしようとする方には分かりづらいということもあります。
そして、もう一つが今年の相場は荒れそうだということで、年初から各資産がどの程度変動しているのか、積み立ての状況を把握したいという思いもあります。

ということで、できれば今年は楽天証券の月末(頃)の損益状況をアップできればと思っています。
あくまで、長期投資目的なので、長い目で見ていただければと思います。

いまさら聞けない投資のこと!ポートフォリオとアセットアロケーション?

今日はいい天気で、いい三連休を迎えられそうです。
普段から早起きのフェニックスは、土曜日の朝はおかずのクッキングを見ております。
密かな久富アナのエプロン姿のファンです。

ところで、年末も行いましたが、四半期程度ですが投資の状況確認を行い、ブログにもアップしています。
皆さんのブログを見ていると、私はポートフォリオの確認と書いていますがアセットアロケーションの確認が正しいのではないかと思い、投資経験10年目を迎えて今更ですが調べてみました。

JPX(日本取引所グループ)の用語集によるとアセットアロケーションは、
アセット(資産)のアロケーション(配分)という言葉のとおり、リスクを抑えつつ安定したリターンを獲得するために、運用資産を配分することをいいます。主な運用対象としては、「国内株式」・「国内債券」・「海外証券」・「不動産」・「現金等価資産」などがあり、これらの配分を決定した後に、運用対象ごとに銘柄の選定を行うのが一般的です。」

一方で、ポートフォリオは、
「元々(様々な証券の入った)"書類カバン"といった意味なのですが、資産運用の世界では、様々な資産ないし、銘柄の組み合わせのことであり、投資家の保有証券リストといった意味として使われています。」

私が四半期ごとに確認しているのは、個別のファンドを確認して、日本株、先進国株などの割合をブログにアップしています。
ですので、やはり正確にはアセットアロケーションの確認を行っているということのようです。

ポートフォリオの確認というのであれば、ニッセイTOPIXファンドやニッセイ外国株のリストをアップするということになるんですね。
投資をするときには「アセットアロケーションの決定→ポートフォリオの決定」ということなんでしょうね。

意外とこんがらがっている方も多いかと思いますが、その理由はポートフォリオ理論という考えによるのかなと思ったりします。

ポートフォリオ理論とは、
「ポートフォリオ理論と言えば、所与としての資金を、いかなる資産ないし銘柄で持ち、かついかなる割合で保有することが投資家の期待効用にとって最適な姿であるかを、期待リターンと同リスクとの組み合わせの中で実現させるかを工夫する方法論のことになります。」

これを読むと、ポートフォリオ理論ではなくてアセットアロケーション理論というべきなのでは?と思ったりしますよね。
まー、なんとなく意味が分かればいいかと思う、フェニックスでした。

日経平均479円上昇!投資するなら今?もう遅い?

今年の大発会は479.79円高の1万9594円16銭と大きく上昇しましたね。
なぜ上がったのかよく理解できませんが、トランプ相場が続くということですかね?

今年から、頑張って投資しよう!と目標を立て方もいるかと思います。
もっと早く投資しておけばよかった、まだまだこれから上がるかもと思ってドンと投資する方もいるかと思います。
どうしようかな、損すると怖いし、専門家もトランプさん就任後にドル安誘導に動くかもといっているし・・・
やっぱ、投資は怖いかなと思う方もいるかと思います。

私の答えは、そんな小さなことを考えずに、とりあえずやってみなはれということです。
積立投資は、よく言われるようにドルコスト平均法があります、そして資産分散をしっかりすれば恐れることはありません。

仮に、ドル安政策に傾くと、新興国はドル建て債務が縮小して潤いますし、米国の輸出も伸びます。
もちろん、日本株は下落する可能性が高いですが、違う資産がカバーしてくれます。
そして、長期目線で見ると、10年先の株価なんて誰も読めません。

とりあえず、今年投資を始めようと思った方は、まずは月に数千円でもいいので、投資してみてはいいかと思います。
もしかすると、大きく下落して数万円の損失を蒙ることもあるかもしれません。
でも、下落した時も続けていると、数年後に上昇した時に大きな果実を得られるかもしれません。


昨日の記事を見ていただいてもわかるように、私の資産も減少した後に大きく伸びています。
せっかく、投資をしようと思った方は、まずはやってみてください。

といっても、短期に大きく儲けたいという方は、参考にしないでください。
あと、投資に絶対はないので・・・

2011年から投資残高は4倍に!継続は力なり!!

あけましておめでとうございます。
無事に2017年を迎えることができました。

年末は、長期休暇を利用して資産の見直しを行いました。
ポートフォリオの確認と思っていましたが、実家に帰ると過去のデータがあったので備忘録です。

あくまで、SBI証券の投資資産の残高と損益(評価損益)の画面からの推移ですので、国債や現預金は入っていません。
また、配当や売却済みの損益は入っていないので、その点は留意が必要です。

投資残高推移

残高は2011年末を100として、%が評価損益です。
先進国株が大きく増加しているのは、当初はあまり投資していなかったためで、確か軽減税率の廃止に合わせて日本株を売却した際に、一部リバランスして増加しています。なので、2013年の日本株の損益も低くなっています。
新興国債権は、一時期積み立てていましたが数年前からやめていますので、その影響かマイナスに沈んでいますが、全体の1%未満ですのであまり影響はありません。

2011年はまだ、リーマンショックの影響なのか、全体でもマイナスだったんですね・・・
損益は、年度や資産によってまちまちで、積立額も当初より増額している影響もありますが、2011年から残高は4倍になっています。

2017年もどうなるか、専門家は日経平均が22,000円台にという方もいますが、長く続けていると専門家といわれる方の意見は参考程度で、当たることはないと思っています。

今年も愚直に積立を行っていこうと思っています。
継続は力なり!手間もかからないので、続けていこうと思います。

今年もなるべくブログも更新しますので、よろしくお願いいたします。
プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
 40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をしならが、高配当株にも手を出したりして、資産形成・セミリタイアを目指しています。
 投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
 なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。

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