【資産クラス別リターン】2018年6月の状況!

資産クラス別のリターンの確認、今回は2018年6月の状況です。
最近は、投資にかける時間を省力化していることもあり、自分のアセットの確認は四半期程度しかしていませんが、モーニングスターさんのインデックスサイトだけは確認するように心がけています。


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肝心の先月のアセットクラス別リターンの状況ですが、日本REITが上昇率トップの1.8%、最下位が新興国株の▲4.8%となりました。

全体的に、2018年に入ってから軟調な感じですが、特に新興国株式が下落基調ですね。
これは、よく言われるように米国の利上げ、それに伴い新興国通貨の下落、更には米中貿易戦争を懸念した中国株式の下落なんかの影響ですかね。

それにしても金も下落しているんですね。
これも米国の利上げによって、利息の付かない金の優位性がないということ、ただ政治的なリスクもあるのでもう少し上がってもいいのでは、なんて思ったりもします。

そういえば、2018年の上半期も終了していたんですね。
米中貿易戦争のリスクが心配なので、今年はあまり大きなリスクは負いたくないと考えているのですが、下半期はどうなりますかね?


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【雑感】18きっぷの旅を考えて、今回の災害と地方都市と・・・

こんばんは。フェニックスです。

インデックス投資ナイトなる盛大なイベントが終わると、気が付けば18きっぷのシーズンですね。
さて、今年はどうしようかな、やっぱり北海道に行きたいな!なんて思っているのですが、休みの予定がなかなか決まらないんですよね・・・

しかも、うちは親戚一同が未だに田舎で会うというしきたりがあるので(と言っても、関東圏にいるのは私だけなんですけど)、それだけで2日は休みを取られてしまうんですよね。
やはり、北海道への18きっぷの旅はなかなか厳しいですね。

それにしても、今回の大雨の被害もどうなんでしょうかね?
自然災害の猛威に、人間の力で立ち向かうのはしょせん無理だと私は思っていますが、想像以上に被害が大きいですね。

こんな時に、こんな話をすると人でなしと言われるのでしょうが、災害が起きるたびに、そこを捨てて別の安住の地を探せばいいのでは?なんて思ってしまいます。

人口減少時代、多数の都市が消滅すると言われている中で、災害に弱い都市は消滅する(今後も維持費が多くかかる)のではないでしょうか?
ただ、日本の良さというキーワードで再生するとは思っていますが、結局は、この辺のドラスティックさが、日本企業の経営効率の悪さにもつながっているのかな?なんて思っています。

ま、そういいながら、私もさっさと田舎に住みたいと考えているのですが、やはり田舎も持続可能な都市、若者が住みたくなる都市、仕事があって活力がある都市でないと、今後は続かないわけで、単純に人口が減る以上は都市の数は減っていかざるを得ないんですよね。
おそらくそれが現実なんですよね・・・


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【備忘録】人見知り投資家が、インデックス投資ナイト2018に初参戦!

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おはようございます。
さて、今回は昨日初参加した「インデックス投資ナイト」についてです。

私の投資を開始した時とほぼ同時に開催されているイベントということで、一度は参加してみたいけど、人見知りの私にはなかなか参加するハードルの高いイベントです。

で、仕事もろくにできない人見知りの人間は、つい余計なことばかり心配しませんか?
こういうオフ会って早く行った方がいいんだろうか、飲食できるようだけどどいうシステムなのか、二次会ってどうすればいいのだろう・・・という余計なことを考えて、もう会場に着く前から頭の中はカオスで、プレミアムチケットだというのになぜか後悔するという、訳の分からない状態に陥っているのは私だけでしょうか?

ということで、座談会の内容は他の優秀なブロガーに譲るとして、心の準備を整理してみましょう。

0 呑まれる前に呑んでしまえ!
人見知りの身からすると、当日になってやっぱりやめようかな?何を話せばいいのか分からないし、大して投資のこと知っているわけでもないしという思いが出てきます。

でも、それだとこれまでと変わらない、と思い景気付けできる店を探しにブラブラですが、渋谷はよく分かりません・・・
高級イタリアンを探しますが、3時過ぎだというのに人が並んでいるようなので、一件め酒場で、ビール、ハイボールで勢いをつけて参加しようというスタンスです。
少々呑んでも暴れない自信がある方は、呑んで気分を高めてから行きましょう!
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1 入場方法って?
  私は開場前に現地に到着しました。既に10名ほど並んでいらっしゃいますが、最初は整理番号順に入場ですので、あまり早く行きすぎる必要はなくて開場と同時でも十分ということです。
  その後は、確認していませんが、おそらく到着の順番で入場という感じのようです。
  最初、席は整理番号で決まっているのかな?と思っていましたが自由席なので、早めに行った方がいい場所を取ることができる感じでしょうか?

2 食事や飲み物は?
  渋谷カルチャーカルチャーって、飲食できるイベント会場ってなっているけど、どういうシステムなんだろう?登壇される方もいる中、あまり飲食できないのでは、18時開始だけど、その前にご飯を食べておいた方がいいのかな、という心配をしませんか?
  システムとすると、各人で清算又はテーブルごとで清算する感じです(最後に一斉に清算するので、時間が少しかかります)。
  うちのテーブルは、まとめて清算して食事は割り勘、飲み物は私一人アルコールを飲んでいたので、飲み物は各人負担という感じですが、そこはテーブルによる(相談して決める)ようです。
  肝心の食事ですが、うちのテーブルはポテト、から揚げなどなど、おつまみがメインでしたが、他のテーブルでは、途中でカレーを食べているという方もいました。
200人ぐらいのイベントなので、その辺はあまり気にすることなく自由に注文できる雰囲気でした。

3 名刺なんかは?
  Twitterなどをやっている方、人脈を広げたい方なんかはあった方がいいですね。
  というか、初対面の人と話すのに、なんかきっかけがあった方がいいというアイテムの一つという感じで考えるといいかもですね。
  うちのテーブルはあまりTwitterなんかをされているという方も少なかったので私だけでしたが、Twitterやブログをしている方、人脈を広げたい方は、やはりあった方がいいのかなと思いました。
  なかなか、本名などをさらす場ではないと思うので、Twitterアカウントがなくても、コードネーム(ニックネーム)みたいなのはあった方が話しやすいのでしょうかね?
  
4 二次会って参加するもの?
  イベントは18時開演、20時30分終了で、その後1時間ほどの二次会が開催されます。
  一次会の清算をする際に、参加する場合はチケットを購入すると参加でき、フリードリンク、軽食を頂くことができます。
  二次会の参加率は、感覚的に8割ぐらいというかんじでしょうか?
  私は、普段休みの日は10時から11時には寝る人間だし、人見知りだし帰ろうかな?と思っていたのですが、たまたま一緒の席になった方に聞いてみると、出席するということだったので、なら出るかという相変わらずの他人任せで参加しました。

5 年齢層や男女比は?
  参加年齢は幅広いですが、出席されているのは20代、30代の方が多い感じですかね。女性はさすがに5%程度という感じでしょうか。
  というか、おじさんたちは、あの過酷なチケット争奪戦を生き残れてはいないのではないかという気さえしてしまいます。
  お酒が入ることもあってか、いかにもという固い投資イベントではないので、気軽に参加することができる年齢や男女関係なく参加できるのがいい感じの雰囲気のイベントです!

6 肝心の内容は?
  おじさんは、開場前から既に泥酔していたので、細かな内容は他のブロガーの方や、Twitterの「#インデックス投資ナイト」をご覧いただければと思います。
  登壇された方は、皆さんお話が旨いのと、お酒が好きという感じですかね!
  
  今回のテーマで興味があったのは、第一部の「米国株投資と国際分散投資、どっちがいいの?」でしょうか。
  このテーマは、たぱぞうさんのいうところの「投資はストーリー」に尽きるのかな?という感想です。
  米国が成長するストーリーを描いて投資する、いやいや全世界が成長するから投資する、どういう未来を想像するのかということに尽きるのかな、と個人的には思っています。
  あとは、米国流の経済合理的、株主重視の姿勢、過去の実績で米国株に集中するのか、日本や新興国もいずれは米国のようになるのでは?という未来を想像するのか、という感じの違いで、そこは正解がないような気がします。

  何が起こるか分からない、経済合理性だけではないでしょ、リスクを分散するという観点での国際分散投資支持派ですが、やはり個人的な結論はどっちでも好きな方でいいんじゃないの?という感じです。
  言葉は悪いですが、そんなのに時間をかけるならのんびり旅や趣味に時間を使った方がよほど楽しいと最近は思っています。
投資を始めた頃は、ない頭で少しまじめに考えていたと思いましたが、田村さんのお話にも出ていましたが、為替の要因など様々な問題を考えだすと、私のような人間は途中で投げ出して、リスク分散で幅広くでいいんじゃないの?というルーズな投資家です。

  ただ、米国にしろ全世界にしろ幅広い企業に安いコストで投資をできるインデックス投資を投資の根幹に、それをメインにしてサテライトで遊ぶという戦略が、長く続けるにはいいということのような気がしました。

7 感想
  今回の私の目的は、今のところ、あと2、3年でセミリタイアしたいな、東京にいるのも2020年までかな、と漠然と夢を見ているので、そのうちに、水瀬さんやkenzさん、イーノさん、などなど私が投資を始めた頃によく勉強させていただいた方々のお顔を一度でも見たいというミーハーな考えでした。
  そして、若者が二次会に行くならということで、普段Twitterで知っている、個人投資家テリーさん(第三部に出演)とtakachanさんやモアイ@王国民さんと名刺交換したり、山元さんや金融庁の今井さんとも少しお話しができるという、信じられないことができるんですね!
  ちなみに山元さんはスルガ銀行問題やGPIFのESG投資について猛毒を吐いていらっしゃって楽しかったです!!
  
  これまで、11回も参加するチャンスがあったのに、ずっと見送っていた身ですが(去年初チャレンジでチケット取れず)、人見知りの方でも、投資好きな方が集まる大きな飲み会だと思えばなんとかなるのと、私のような呑兵衛は、独りゼロ次会を行って燃料満タンで行くというのもありですね。

  何枚名刺を配るとか、より多くの人と絡むというのも大事なんでしょうが、人見知りの方は、自分に無理のないペースで普通に近くの方と絡む、皆さん投資家だけあって頭がよさそうな方が多いですが、投資という共通テーマについてお話する、疑問点があれば、有識者?を探して質問すればいいのではないでしょうか?

  私の中では、今回はまずは逃げずに参加したという点について、自分で自分を誉めてあげたい(そこからかよという突っ込みはなしで・・・)心境ですが、次回また機会があればテーブルを移動するという離れ業にもチャレンジできればと思っています。

  いずれにしろ、このような盛大なイベントを11回も開催して、ブログなども精力的に更新されている事務局の方々に感謝・感謝ですね!
    
  ちなみに、内容は青井ノボル氏が上手くまとめていらっしゃるようですので、ご紹介しておきますね
インデックス投資で長期縦走へ

 それにしても、おじさん参加してのんでただけなのに、異常に肩が凝って首が回らない・・・
 おそらくそれなりに緊張感があったんでしょうけど、そういえばここ数年、週末は誰ともしゃべってないし、山登りで「ちはー」っていうだけだったので、やはりリハビリしないとダメですね・・・

 いずれにしろ、とても楽しいイベントなので、インデックスをメインに投資している方は一度は参加してみるといいかもしれませんね。チケットはますますプレミアム化するでしょうけど、この規模感が大事なような気がするので、そこはそこで・・・


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【周知】投資信託協会さんから2018年版ガイドブックをプレゼント!!

こんばんは、フェニックスです。
今回は、真面目に投資のお話をしようと思います。

今回は、毎年恒例の投資信託協会さんが鋭意作成されている、2018年版のガイドブックが完成したそうです!!


ガイドブック

毎年思うのですが、せっかくいい物を作成しているのに、HPを見てもTwitterなどを利用して周知するわけでもなく、やる気があるのかないのか分からない、このゆるーい感じが好きな協会さんです。

ま、会員企業さんが大手の投信販売会社、ひふみんからセゾン、ニッセイなどなどですので、きっと潤沢な資金があるんでしょうね(笑)

それはいいとして、「投資信託ガイド」や「REITガイド」更にはiDeCoやらつみたてNISAのガイドブック等々、なんど7冊!のガイドブックがしかも無料!!で頂くことができるそうです。
昨年にはなかったつみたてNISAのガイドブック「つみたてBook」が増えているように思います。

申し込みは、こちら

ま、既に投資関連の本をたくさん読んでいる方は、わざわざ見る必要はないかもしれませんが、これから投資をしようかな、そう言えばiDeCoやNISAって聞いたことがあるけど、よく分からんな?という方には、是非無料なので読んでみてはいかがでしょうか??

最近は、株価もちょっと調整局面で来年以降下落するかもしれませんが、投資のゴールを20年、30年先に考えるのであれば、始めるにはいい時期かもしれません。

歌丸師匠も言っていますね、「楽をしたいから苦労する」、これって、楽をしたいから勉強する、リターンが欲しいからリスクを取るって感じではないでしょうか?

いずれにしろ、せっかくの機会ですので興味がある方は申請してみてはいかがでしょうか?


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【軽登山】熱中症には注意しよう!高尾山縦走!!陣馬山~高尾山コース!

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こんばんは、フェニックスです。
今朝なのか夜中というのか分かりませんが、W杯残念でしたね。
正直、勝てた試合ですよね?
もう、何年も前からベスト8を目指すといいつつ、急造ではありますが、西野監督をもとにベスト8を目指す、ベストな選択(主力を休ませた)をとったのに、ベルギーが強かったですね。

次はまた4年後、この悔しさをどの選手が引き継いでくれるのか分かりませんが、昌子、芝崎、はたまた久保などが引き継いでくれることを願います。

で、少し遅くなりましたが、この前の土曜日ですが、想定外に早く起きたのと、梅雨明けだったのでなぜか高尾山縦走にチャレンジしてきました。

このルートは、定番ルートなのであまり紹介することはないですかね?
YMAPアプリを使ってみたのですが、いまいち使いこなせていないですね・・・
17キロ前後の距離を6時間20分(途中休憩40分ほど)で、
高尾駅6:55バス→陣馬山入口7:25→陣馬山頂8:40→明王峠9:20→景信山10:20→小仏峠11:20→高尾山駅13:40というルートでした。

高尾駅には6時50分前に着くという比較的早いルートで、6:55分でしょうか?体感的には53分ごろに出発するバスに乗り込みます。
さすがに、朝一のバスということもあってか、ほぼ皆さん座っての出発でした。

30分ほどで陣馬山の登山口に到着します。
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今回は、初めてのルートですが、毎回初めてのルートは、個人的に苦労するんですね。
まず、先が読めない、どこまで登って耐えればいいんや・・・って感じですよね。

陣馬山ルートはなんていうのでしょうかね?山の根を登っていく感じでしょうかね?
結構日差しが強いんですよね・・・
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こんな感じの登りが続きます。
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標識は充実しているので、迷うことは一切ありません。
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それほど辛くはないのですが、時期的にとにかく暑い、いきなり朝起きて登りに行こうと思いたったわけですが、飲み物はコンビニで調達した麦茶、アクエリアス、自宅から持っていく緑茶です。一応、1.5Lほどの水分を持っていきました。

早くも、陣馬山で麦茶を消費です。
頂上からは、もう雪が少なくなった富士山が見えました。
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ここでは、確かうる覚えですが、登ってから80分ほどでしょうか、8時40分過ぎだったと思います。
比較的早い時間なので、富士山を見ることができたんでしょうかね?

その後、明王峠から景信山、ここは比較的緩やかな感じでしょうか。
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でも、想像以上に暑さが体力を奪っていきます。

明王峠で、確か2時間ほどだったでしょうか?9:20分ごろです。
その後は、なんとか景信山を目指すわけですが正直、ヘロヘロでした。
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一度、小仏峠に到着するのですが、詳しくは分かりませんが、茶屋のあるところではなく、タヌキがいるところなんですね・・・
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もう、その時点で心が折れております。
まだ、一キロ近くあるんですよね・・・
ここはなんとか喰いしばって進んでいきますが、前日4時間ちょっとの睡眠のメタボおじさんとすると、ほぼ限界状態です。

とにかく、蒸し暑いんですよね。
で、なんとか小仏峠の茶屋でお昼ご飯です。
ここで、確か11:20分ごろだったでしょうか、スタートから4時間頃です。

いつもの指定席は、日よけもなく灼熱状態ですが、茶屋でなにも買わずに利用させていただく身です。
この時期には少し暑いですが、カップラーメンと朝買ったおにぎり2個です。
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からあげは、置いていなかったので・・・多分、この分のパワーが足りなかった気がします・・・

この後は、正直さんざんでした。
いつものルートなので、紹介はしませんが、とにかく体が思うように動かないんですね。
多くの人に抜かれながらも、なんとか稲荷山ルートで下山できました。

小仏峠からも一応緑茶はあったのですが、完全に脱水症状でしょうか?途中から、肩こりが激しくなって、手がむくみ出すという状況でした。

おそらく、原因は睡眠不足と、下のパンツがちょっと厚手だったのもあって、蒸し暑かったのも、あると思います。やはり、時期に合わせて前日からきちんと準備すべきですね。

下山して、高尾山口の駅でスポーツドリンクで水分補給をしますが、ちょっと体の火照りもあり、地上もあまりにも暑かったので、プールでちょっとクールダウンしてきました。

脱水症状だったのかなんなのか分かりませんが、体のほてりと、肩こりと、急なむくみを考えると、ちょっとプールで調整したかったという感じです・・・

帰りは、ボーナスも出たということもあって、今年初めての高級イタリアンの呼び名が高いサイゼリアで水分補給です。
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ま、皆さんも睡眠と体調管理は大事ですよね!
私のような行き当たりばったりの人生も楽しいですが、しっかりと事前準備をしないと、そんなに大したことがないコースでも足元をすくわれてしまいますね!


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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