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【ETF分配金】外税二重課税調整がされていました!

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おはようございます、フェニックスです。

そういえば、なんとなく話題になっていた投資信託等の二重課税調整制度が開始されましたね。

今回、フェニックスが保有するETF(1497ハイイールド債)から分配金をいただきましたので、確認してみます。

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なんでインデックス投資家といっておきながら、ハイイールド債なんてものに投資しているんや、というつっこみはなしでお願いします。

今回は、分配金が4,945円、これまでであればこれに所得税(15.315%)757円がかかっていたと思われます。

しかし、今回から、所得税欄にあるように控除計算が行われることにより、605円と152円所得税額が低くなっています。
外国税額が179円のようですので、85%程度、全て控除されるわけではないんですね。

でも分配金額の割合で見ると152円は3%程度のインパクトなので大きいですね。

しかもこのように自動で外税の二重課税の調整までしてくれるのはありがたい限りです。

これまでは、国内ETFは外税が表示されずに二重課税調整ができませんでしたが、これでドル転などの手間をかけて海外ETFで投資→外税控除するメリットより、手軽に国内ETFで自動調整のメリットが大きいような気がします。

そう考えると、VTなどの海外ETFよりもMAXISの2558(S&P500)や2559(オールカントリー)のETFも手間を考えると、使い勝手がいいような気もしますね(もう少し人気が出て欲しい・・・)。

二重調整の仕組みの詳細は、日本証券業協会の資料が分かりやすいですかね。
こちら


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【配当金・分配金】国内高配当ETFから分配金!

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おはようございます、フェニックスです。

コロナウイルスの感染拡大は少し気がかりですね。
過度に敏感になる必要はないと思いますが、過剰に反応して経済が冷え込むのは困りますね。

ただ、投資の面では少し先行き不透明感が出てくると言いますか、世界経済第2位の中国の経済活動が停滞するので、やはり少し下落局面になることを想定する必要があるかもしれません。

そんな中、高配当ETFから分配金を頂きました。
東証配当フォーカス100(1698)とNEXT FUNDシリーズの高配当50(1489)、70(1577)からです。

1698からは1口あたり14.8円、1489からは103.0円、1577からは43.0円です。

公式HPを確認すると1698の配当利回りは3.21%、1489が4.05%、1577は3.63%です。

組み入れ上位は、1698が花王、キヤノン、JT、ブリヂストン、アサヒGHDです。
1489は、ドコモ、野村HD、三菱UFJHD、武田薬品、SUBARU、1577は清水建設、SBIHD、伊藤忠商事、大和証券G本社、オリックスとなっています。

意外と銘柄が分散されている気もしますね。
でも、NEXT FUNDシリーズは、配当利回りが高い分どちらかというと景気敏感株の高配当銘柄が中心のような気がします。

このため、今後もこれだけの高配当が継続するのか、日産も一時期高配当銘柄でしたが、あっさりと期末無配(年間10円と47円減配)に転落しましたので、注意が必要かと思います。

しかし、複数の会社に分散されていること、1698は連続増配銘柄の花王の比率が7%ほどあるのとREITへの投資も行われているので、今のところは継続保有というか永久保有を考えています。

ブログやTwitterを見ていても、ETFは日本国内より米国ETFが圧倒的な人気ですが、国内ETFも申し越し頑張って欲しいですね。


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【雑感】XOMやRDSBのような石油高配当銘柄への投資はどうしよう?

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おはようございます、フェニックスです。

さて、S&P500は絶好調ということで、3,352.09ドル、NYダウも20,276.82ドルとなっています。
そんな中、絶不調なのがXOM(エクソンモービル)やRDSB(ロイヤルダッチシェル)です。

XOMをブルームバーグで見ると、株価は59.96ドル、配当利回りは5.80%です。
RDSBを見ると51.79ドル、配当利回りは7.26%とかなりの高利回りになっています。


私の海外株式は、通信銘柄、たばこ銘柄、医薬品銘柄、IT銘柄が占めています。
高配当銘柄中心ですが、一部成長期待のIT銘柄なども保有しています。
ただ、いずれもまだまだポートフォリオに占める割合は少ないです。

そこで、XOMやRDSBなどの資源・石油銘柄に投資するのかどうかということです。
私の中での投資判断基準とすると、高配当銘柄は3.5%以上、海外株であればできれば5%以上という基準ですので、いずれも基準を満たしています。

そして、資源・石油株は、世界でも大手が占めており、開発にも多額の費用がかかるので、おそらくこれから新規参入が見込まれる業態ではありません。
そのように考えると、資源価格の影響を受けると言えども投資する価値は高いのではないかと思っています。

しかし、一方で懸念する事項はESG投資の流れです。
この点をどのように評価するのか、そして投資だけでなく将来への環境問題への意識の変化と実体経済への影響です。

間違いなく、ESG投資は広まっており、たばこや石油銘柄への風当たりは強くなってきています。
そして、個人的な感覚ではたばこは私のようなダメ人間がなくなることはないので一定の需要はたばこなのかマリファナなのか分かりませんが、あり続けると思います。

一方で、石油などのエネルギーは、もしかすると10年後には電気自動車や発電も自然エネルギーに大転換している可能性があるのではないか、と思っています。

そして、環境問題、地球温暖化への懸念は、最近の異常気象の多さからすると、ますます世の中の人々の関心が高まっていく気はします。
そのため、冷静に考えるとXOMなどへの投資は合理的ではない気がします。

私個人もまだ悩んでいますけど、こんな感じでしょうか?
高配当目的の分散投資として投資するのはあり。
一方で、買ったとしても、あくまで高配当が目的なので配当が現状維持であれば継続保有、減配が発表されれば即売却、そんな銘柄
のような気がします。

実際に投資するかは、やはり最後は自己判断ということですね・・・


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【雑感】ドンキのクーポンは上手く利用しよう!

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おはようございます。フェニックスです。

今日はありがたいことに有給休暇を頂いております。
本当に以前と比べて休暇を取りやすくなりました。嬉しい限りです。

ところで、私の生活水準はどんどん下がってきています。
昔はギャンブルに使ったり、たばこに使ったり、呑み代に使ったりしていました。
それが、働き方改革なのか、残業も少なくなり歳もとったりと早く寝るようになったせいなのか、収入が減るのに社会保険料、消費税が上がる中、ギャンブルを止め、たばこも止め、外で呑むのもほとんどなくなりました。

やはり生活費を節約しようとすると、無駄な支出と支出の大きなものの見直しが欠かせません。

私はまず無駄なギャンブルを止め、次に家賃、生命保険料、そしてずっと止められなかったたばこの支出を見直しました。

これで、5万円近い支出の見直しになったと思います。

そして次に取り組んでいるのが外食費の削減です。
既にこちらも平日はほぼ昼食以外は自炊生活です。

そして、最近愛用しているのが業務スーパーとドンキです。
業務スーパーは特に野菜が安いです。
もやしは19円、白菜は1/2が100円ほど、ほうれん草や水菜も100円ほどで手に入れられます。


もう一つの節約アイテムであるドンキはクーポンを上手く利用しましょう!
なかなか激戦区なので手に入らないことも多いですが、パスタ(ポポロスパ700g)100円、まるちゃん正麺5個入りが198円、その他納豆や卵100円、板チョコ50円など上手く活用すれば色んなものが安く手に入ります。

元々がそこそこ安いのですが、パスタも更に60円ほど、ラーメンや卵も100円近く安くなるので大変お得です!

ドンキのクーポンは最初の頃知らなかったので使っていませんでしたが、上手く使えばコストを大きく下げることができます。

ちなみに、私のその他のお店の使い分けは、牛肉は西友、第3のビールはイオンのPBと使い分けています。


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【配当金・分配金】AT&Tから配当金を頂きました!

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おはようございます。フェニックスです。

今朝は少し体調不良です。そんな時のために栄養ドリンクをなるべく常備するようにしています。ファイト一発で乗り切りたいと思います。

さて今日は、AT&Tから配当をいただいたので確認です。
私は、通信株は安定的な配当銘柄と考えており、初めて買った米国株がAT&Tということもあり、思い入れのある銘柄でもあります。

今回は、1株当たり0.52ドル、現在の株価が38.45ドルということで1.35%、年4回の配当ですので利回り5.4%程度となります。
かなりの高配当銘柄です。そして連続増配が34年だそうですので安心して投資できますね。

通信会社は、今はやりのサブスクリプションのビジネスモデルであり、安定的な現金収入が見込める、しかも各国とも免許制などをとるなど運営会社が限定されるビジネスでそれなりの利益率が上げられるのが安心して投資できると考えています。

一方で、それほどの成長が期待できない分野ですので、キャピタルゲインは限定されるのではないかと思っています。
この辺は各社とも動画配信であったり金融分野であったり、色々とチャレンジしていくことになるんでしょうね。

いずれにしろ、5Gなどもあり基本の通信事業は安定すると考えているので、増配はなくても減配にならなければ、また機会があれば買い増しも考えたいと思います。


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【雑感】市況も大きな変動もなく・・・

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おはようございます。フェニックスです。

今回は、最近の投資について思うことをつらつらと。

懸念されたコロナウィルスの影響が、当初の想定された懸念ほどひどくないということなんでしょうか、一時期少し下げましたがここにきて戻してきましたね。

どうしたことなんでしょうか?
まだ収束していないし、中国での生産停止や消費への影響を考えると少し戻りが早い気がしますけど、私が心配しすぎなんですかね?

観光業界への影響は既に出てきている中でしたが、米中関税引き下げやらトヨタの決算が良かったことの影響でしょうかね。

いずれにしろ買い増しすることもなく終わってしまった感じでしょうか。
コロナウィルスがひどくならなかったのはいいことですが、6月頃まで落ち着かないとオリパラへの懸念などが出てきそうな気がしますね。

悲観になり過ぎない中で、淡々と積立てを続けていきたいと思います。

なんて投資関係は、大きく変動でもしないと淡々と積み立てる、そんな感じですね。


【ハイキング】陣馬山から高尾山へ!高尾山縦走!!

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おはようございます。フェニックスです。

やっと冬らしくなってきたと言いますか、休日の天気の日が増えてきたような気がするので、またしても高尾山ハイキングです。

今回は早く起きたので、陣馬山から景信山を経て高尾山へという、いわゆる高尾山縦走へのチャレンジです。

昨年は夏に至仏山へ行って足を痛めてから、秋口も軽いハイキングまでだったので、久々の5時間越えのコースへチャレンジしました!

当日は、中央線が遅延したので少しの差で7:35に乗れず!!
おかげで寒い中30分近く待つ羽目になり、お腹が痛くなってきて・・・

なんとか気を取り直して8:10のバスに乗って登山口まで30分ほどで到着。

久々の陣馬山でこんなに大変だったっけ?なんて思いながらなんとか70分ほどで山頂へ!
神馬さんは見晴らしがいいですよね、富士山もはっきり見えました。
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景信山あたりで11:30頃でしたのでお昼を食べようかな、とも思ったのですが、ここはバーナー使うのに山小屋の許可が必要なようなので我慢(何も買わないので)して小仏峠を超えて城山まで行きました。

ここで、持ってきた炊き込みごはんとカップラーメン、そしてコーヒーです。
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美味しかったですが、ちょっと量が多かった・・

さすがに足も疲れていたので、30分ほどお昼休憩で一気に高尾まで下っていきます。
久々で最後は足もぐったりしていたので、最後は楽して1号路で下りました。
陣馬山、景信山、見晴台、高尾山で富士山の写真をとって、高尾山縦走を愉しみました。

当日は寒かったので霜柱が所々にあり綺麗でしたが、溶けたところは足元が悪かったです。
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高尾山縦走は、正直言って陣馬山まで登るのが大変ですが、そこからは比較的なだらかな稜線ですので歩きやすいのですが、さすがに5時間半ぐらい歩いたのでぐったりでした。

でも富士山も綺麗だったし、天気もよかったので楽しいハイキングでした。


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プロフィール

フェニックス

Author:フェニックス
40代の独身男、インデックス(パッシブ)つみたて投資は、ベストではないかもしれないけど、最もベターな投資方法であるというポリシーでコツコツ投資をして、趣味を楽しみつつ、資産形成・セミリタイアを目指しています。
Phoenix Fund(自分用リタイアファンド)のファンドマネージャーとして運用方針を悩みながら投資生活を送る。
投資だけでなく、軽登山・トレッキング、旅行(18きっぷ等)、日々の生活や悩みごとなどもブログにアップしています。
なお、ブログには一部面白くするためフィクションも含まれています。くれぐれも投資は、自己責任でお願いします。
メールも設定していますが、よく分からずつながらないので、コメントあればコメント欄へお願いします。

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